我國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理適用于本法。

　　三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)(新增)

　　(一)制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)

　　審慎經(jīng)營規(guī)則是銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的核心經(jīng)營目標(biāo)。

　　(二)準(zhǔn)入職責(zé)

　　1.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序?qū)彶榕鷾?zhǔn)。

　　2.業(yè)務(wù)范圍準(zhǔn)入

　　3.人員準(zhǔn)入

　　(1)不依法任命

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的，由銀監(jiān)會責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，銀監(jiān)會可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成犯罪的，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)。

　　(2)金融機(jī)構(gòu)違法，對相關(guān)高管處罰

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀監(jiān)會除依法處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外，在情形嚴(yán)重的情況下，有職責(zé)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。對情形輕微的情況，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

　　(三)非現(xiàn)場監(jiān)管職責(zé)

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管，提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的，由銀監(jiān)會責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　四、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施

　　(一)非現(xiàn)場監(jiān)管措施

　　非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測和分析被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息，針對主要風(fēng)險隱患制訂監(jiān)管計(jì)劃，并結(jié)合被監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險水平的高低和對金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實(shí)施一系列分類監(jiān)管措施的周而復(fù)始的過程。

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查：

　　1.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查;

　　2.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明;

　　3.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存;

　　4.檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

　　進(jìn)行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書;檢查人員少于二人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　　(三)對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的監(jiān)管措施

　　銀監(jiān)會或其省一級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正，逾期未改正或其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)其負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可采取下列措施：

　　1)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);

　　(2)限制分配紅利和其他收入;

　　(3)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;

　　(4)責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制有關(guān)股東的權(quán)利;

　　(5)責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或限制其權(quán)利;

　　(6)停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改完畢后向其提交報告，其自驗(yàn)收完畢之日起三日內(nèi)解除前款措施。

　　(四)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施