一、單項選擇題

　　1.某交易者預(yù)期 A 公司的股票價格將上漲,在市場上購買了 A 公司的看漲期權(quán)。期權(quán)費為10元,執(zhí)行價格是160元,假如到期日 A 公司股票的市場價格漲到180元,那么,交易者選擇執(zhí)行期權(quán),獲得的收益是( )。

　　A.10元 B.20元

　　C.60元 D.180元

　　2.下列關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險的說法中,錯誤的是( )。

　　A.發(fā)生通貨膨脹時,投資者投資債券的利息收入會受到價值折損

　　B.通貨膨脹風(fēng)險是指債券貨幣收益的購買力有可能隨著物價的上漲而下降,從而使債券的實際收益率降低的風(fēng)險

　　C.通貨膨脹風(fēng)險主要是針對短期債券而言的

　　D.發(fā)生通貨膨脹時,投資者投資債券的本金會受到價值折損

　　3.( )是資金融通活動的重要中介機構(gòu),是資金需求者和供給者之間的紐帶。

　　A.中央銀行 B.企業(yè)

　　C.金融機構(gòu) D.監(jiān)管機構(gòu)

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》在線題庫	搶先試用

　　4.適合商業(yè)銀行對理財客戶進行的產(chǎn)品適合度評估的方式是( )。

　　A.網(wǎng)絡(luò) B.電話 C.營業(yè)網(wǎng)點 D.傳真

　　5.個人理財業(yè)務(wù)是建立在( )基礎(chǔ)上的銀行業(yè)務(wù)。

　　A.委托—代理關(guān)系 B.信托關(guān)系

　　C.法定代理關(guān)系 D.契約關(guān)系

　　6.( )市場上的資金融通方式需要通過金融中介機構(gòu)來進行。

　　A.股票 B.直接融資

　　C.有形 D.間接融資

　　7.某客戶彬彬有禮,藏而不露,講邏輯重事實,具有很強的責(zé)任心,他屬于( )客戶。

　　A.貓頭鷹型 B.鴿子型

　　C.麻雀型 D.老鷹型

　　8.客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計劃,但客戶仍然要求購買的,商業(yè)銀行應(yīng)( )。

　　A.予以規(guī)勸,向客戶推介其他產(chǎn)品

　　B.制定專門的文件,列明當(dāng)事人意見、意愿及其他必要事項,雙方簽字認可

　　C.本著為客戶負責(zé)的態(tài)度,堅決不向其銷售此產(chǎn)品

　　D.向其當(dāng)面說明該類產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本知識,并以書面形式確認是客戶主動購買產(chǎn)品

　　9.《民法通則》規(guī)定,( )可以開辦個人理財業(yè)務(wù)。

　　A.12周歲的未成年人 B.16周歲但依靠父母生活的人

　　C.10周歲以下的未成年人 D.限制民事行為能力人的法定代理人

　　10.下列關(guān)于債券違約風(fēng)險的說法中,錯誤的是( )。

　　A.違約風(fēng)險又稱信用風(fēng)險

　　B.違約風(fēng)險一般是由于發(fā)行者經(jīng)營狀況不佳、財務(wù)狀況惡化或信譽不高帶來的風(fēng)險

　　C.不同發(fā)行者發(fā)行債券的違約風(fēng)險不同

　　D.國債的違約風(fēng)險通過信用評級表示

　　11.上市公司通過在股票市場發(fā)行股票來為公司籌集資本,體現(xiàn)了股票市場的( )功能。

　　A.積聚資本 B.資本轉(zhuǎn)讓

　　C.資本轉(zhuǎn)化 D.股票定價

　　12.通常被稱為“指數(shù)基金”的是( )。

　　A.主動型基金 B.被動型基金

　　C.公司型基金 D.契約型基金

　　13.( )比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。

　　A.收入型基金 B.主動型基金

　　C.成長型基金 D.平衡型基金

　　14.綜合理財服務(wù)和理財顧問服務(wù)的區(qū)別主要體現(xiàn)在( )。

　　A.理財產(chǎn)品的多樣性不同 B.理財產(chǎn)品的流動性不同

　　C.理財產(chǎn)品的收益和風(fēng)險由誰承擔(dān) D.理財產(chǎn)品的期限不同

　　15.外匯局按賬戶主體類別和交易性質(zhì)對個人外匯賬戶進行管理。下列賬戶中,不屬于按交易性質(zhì)劃分的是( )。

　　A.外匯結(jié)算賬戶 B.外匯貿(mào)易賬戶

　　C.外匯儲蓄賬戶 D.資本項目賬戶

　　16.下列不屬于中央銀行參與金融市場的主要目的的是( )。

　　A.實現(xiàn)貨幣政策目標 B.籌集資金

　　C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟 D.穩(wěn)定物價

　　17.一般來說,公司債券的違約風(fēng)險通過( )表示。

　　A.投資人評價 B.銀行評價

　　C.中介機構(gòu)公布的投資評價 D.信用評級

　　18.( )是指受保險人委托,在從事自身業(yè)務(wù)的同時,為保險人代辦保險業(yè)務(wù)的單位。

　　A.保險代理人 B.保險兼業(yè)代理人

　　C.投保人 D.被保險人

　　19.執(zhí)行理財規(guī)劃方案需要注意的因素不包括( )。

　　A.時間因素 B.市場因素

　　C.人員因素 D.資金成本因素

　　20.下列關(guān)于調(diào)查問卷的說法中,錯誤的是( )。

　　A.調(diào)查問卷的使用優(yōu)勢是容易量化,客戶接受度高

　　B.調(diào)查問卷使用的主要難點是問卷問的設(shè)計需要精確科學(xué)

　　C.調(diào)查問卷是一種比較常見有效的收集客戶信息和觀點的方法

　　D.調(diào)查問卷是深入了解客戶并建立長期良好客戶關(guān)系的契機