一、單項選擇題

　　1、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督部門應向( )提供獨立的綜合理財業(yè)務風險管理評估報告。

　　A.董事會和高級管理層

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國人民銀行

　　D.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　2、下列關于個人理財產(chǎn)品的基本要求，不正確的是( )。

　　A.理財產(chǎn)品的名稱應恰當反映產(chǎn)品屬性

　　B.理財產(chǎn)品的設計應強調(diào)合理性

　　C.理財產(chǎn)品的風險提示應充分、清晰和準確

　　D.理財產(chǎn)品的期限根據(jù)市場的變化情況臨時決定

　　3、商業(yè)銀行代理銷售其他金融機構的理財產(chǎn)品應采取的措施，不包括( )。

　　A.要求代銷產(chǎn)品的金融機構提供詳細的產(chǎn)品介紹和風險收益測算報告

　　B.對相關產(chǎn)品的風險收益測算數(shù)據(jù)進行必要的驗證

　　C.要求代銷產(chǎn)品的金融機構對產(chǎn)品的銷售利潤有分析預計

　　D.重新編寫有關產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料

　　4、商業(yè)銀行應確定不同投資產(chǎn)品或理財計劃的銷售起點，下列關于理財產(chǎn)品的銷售起點說法正確的是( )。

　　A.保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應在 10 萬元以上

　　B.保證收益理財計劃的起點金額，外幣應在 5 000 美元(或等值外幣，以上

　　C.保本浮動收益理財計劃的起點金額，人民幣應在 3 萬元以上

　　D.保本浮動收益理財計劃的起點金額，外幣應在 3 000 美元(或等值外幣)以上

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》在線題庫	搶先試用

　　5、下列( )行為違反了《商業(yè)銀行法》。.

　　A.某集團向中國銀監(jiān)會申請設立商業(yè)銀行

　　B.某汽車金融公司向中國銀監(jiān)會申請向汽車消費者提供貸款

　　C.某大型零售商將自己的公司名稱注冊為“×x 零售銀行”

　　D.某外資銀行打算在中國境內(nèi)設立分支機構，向中國銀監(jiān)會提出申請

　　6、商業(yè)銀行可以在我國境內(nèi)外設立分支機構，下列關于分支機構的說法錯誤的是( )。

　　A.總行撥付各分支機構營運資金的總和不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的 50%

　　B.商業(yè)銀行的分支機構不具有獨立的法人資格

　　C.總行對分支機構實行分級管理的財務制度

　　D.各分支機構在總行的授權范圍內(nèi)開展業(yè)務

　　7、商業(yè)銀行的經(jīng)營以( )為第一要旨。

　　A.安全性原則

　　B.流動性原則

　　C.效益性原則

　　D.風險性原則

　　8、商業(yè)銀行的自有資金不可以投資于( )。

　　A.公司債券

　　B.中央銀行票據(jù)

　　C.同業(yè)拆借

　　D.短期融資券

　　9、以下屬于我國商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務是( )。

　　A.信托投資

　　B.股票投資

　　C.企業(yè)股權投資

　　D.購買國債

　　10、商業(yè)銀行有下列情形的，由中國人民銀行責令改正，但不包括( )。

　　A.未經(jīng)批準辦理結(jié)匯、售匯

　　B.未經(jīng)批準分立或者合并

　　C.未經(jīng)批準在銀行間債券市場發(fā)行金融債券

　　D.違反規(guī)定同業(yè)拆借

　　11、金融中介可以分為交易中介和服務中介，下列不屬于交易中介的是()。

　　A.上海證券交易所

　　B.上海黃金交易所

　　C.大連商品交易所

　　D.會計師事務所

　　12、一張 10 年期、票面利率 10%、市場價格 950 元、面值 1000 元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)行 1 年后將債券贖回，贖回價格為 1060 元，且投資者在贖回時獲得當年的利息收入，則提前贖回收益率為()。

　　A.6.3%

　　B.11.6%

　　C.22.1%

　　D.20%

　　13、在外匯理財產(chǎn)品中，()是指將基礎產(chǎn)品如儲蓄、浮動收益產(chǎn)品等，與利率期權、匯率期權等相結(jié)合，并在合約中體現(xiàn)這種期權的復合產(chǎn)品。

　　A.結(jié)構類理財產(chǎn)品

　　B.浮動收益類理財計劃

　　C.保證金交易類外匯買賣

　　D.期權類理財產(chǎn)產(chǎn)品

　　14、用現(xiàn)金償還債務與用現(xiàn)金購買房產(chǎn)，這兩個行為反映在資產(chǎn)負債表上造成的變化相同的是()。

　　A.總資產(chǎn)不變

　　B.凈資產(chǎn)不變

　　C.資產(chǎn)負債率不變

　　D.資產(chǎn)負債表中的項目都不變

　　15、不屬于個人資產(chǎn)配置中的產(chǎn)品組合是()。

　　A.儲蓄產(chǎn)品組合

　　B.消費產(chǎn)品組合

　　C.投資產(chǎn)品組合

　　D.投機產(chǎn)品組合

　　16、王先生投資某項目初始投入 10000 元，年利率 10%，期限為 1 年，每季度付息一一次，按復利計算，則其 1 年后本息和為()元。

　　A.11000

　　B.1103B

　　C.11214

　　D.14641

　　17、王先生投資 5 萬元到某項目，預期名義收益率 12%，期限為 3 年，每季度付息一次，則該投資項目有效年利率為()。

　　A.10%

　　B.12%

　　C.12.55%

　　D.14%

　　18、下列不屬于客戶財務信息的是()。

　　A.投資風險認知度

　　B.當期負債狀況

　　C.當期收入水平

　　D.財務狀況未來發(fā)展趨勢

　　19、同樣是 10 萬元進行投資理財，有人選擇購買長期國債，有人選擇外匯保證金交易，兩種截然不同的選擇，是因為各自有不同的()。

　　A.風險預期

　　B.風險偏好

　　C.風險認知度

　　D.實際風險承受能力

　　20、某銀行客戶面臨臨時性資金短缺的情況時，商業(yè)銀行的理財從業(yè)人員可以建議該客戶開立()。

　　A.證券投資卡

　　B.活期儲蓄卡

　　C.定期存款賬戶

　　D.信用