二、多項(xiàng)選擇題

　　1、在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲存形式包括( )。

　　A.購買股票

　　B.活期存款

　　C.短期定期存款

　　D.貨幣市場基金

　　E.利用貸款額度

　　2、開發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告應(yīng)包括( )。

　　A.產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征

　　B.對新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評估

　　C.主要風(fēng)險(xiǎn)及其測算和控制方法

　　D.風(fēng)險(xiǎn)限笱

　　E.會計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理方法

　　3、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的( )進(jìn)行評估。

　　A.信用狀況

　　B.經(jīng)營管理能力

　　C.市場投資能力

　　D.市場占有率

　　E.風(fēng)險(xiǎn)處置能力

　　4、商業(yè)銀行的組織形式有( )。

　　A.個(gè)體工商企業(yè)

　　B.合伙制

　　C.有限責(zé)任公司

　　D.股份有限公司

　　E.集體企業(yè)

　　5、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循( )原則。

　　A.平等

　　B.自愿

　　C.公平

　　D.誠實(shí)信用

　　E.效益

　　6、商業(yè)銀行有以下( )情形的，由中國銀監(jiān)會監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得 50 萬元以上的，并處違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款沒有違法或者違法所得不足 50 萬元的，處 50 萬元以上 200 萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

　　B.違反規(guī)定提高利率吸收存款

　　C.出租、出借經(jīng)營許可證

　　D.提供虛假的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

　　E.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

　　7、下列選項(xiàng)中屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施的有( )。

　　A.要求銀行金融機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)表、資料

　　B.建議中國人民銀行責(zé)令停業(yè)整頓

　　C.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員談話

　　D.對有信用危機(jī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者重組

　　E.查詢、申請凍結(jié)有關(guān)機(jī)構(gòu)及人員的賬戶

　　8、證券交易活動中，下列信息屬于內(nèi)幕信息的有( )。

　　A.公司定向增發(fā)股票的計(jì)劃

　　B.公司第二大股東擬將其股份全部轉(zhuǎn)讓

　　C.公司計(jì)劃向關(guān)聯(lián)公司提供巨額債務(wù)擔(dān)保

　　D.公司已向媒體公布的收購方案

　　E.公司用超過其營業(yè)用主要資產(chǎn)的 35%做抵押

　　9、商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)具備的條件有( )。

　　A.凈資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　B.設(shè)有專門的基金托管部門

　　C.取得基金從業(yè)資格的專取人員達(dá)到法定人數(shù)

　　D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　E.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　10、下列對不同理財(cái)產(chǎn)品收益性的論述正確的有( )。

　　A.基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)很高，其預(yù)期收益也很高

　　B.股權(quán)類產(chǎn)品的收益主要來自于股利和資本利得

　　C.在各類基金中，收益特征最高的是股票型基金

　　D.信托機(jī)構(gòu)通過管理和處理信托財(cái)產(chǎn)而獲得的收益，由信托機(jī)構(gòu)和受益人按信托協(xié)議分配

　　E.優(yōu)先股的收益固定，普通股收益波動大