一、單項選擇題

　　1、下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)與信托業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù)的不同點，表述錯誤的是()。

　　A.個人理財業(yè)務(wù)中資金的運用是按照合同約定;儲蓄資金的運用是按照銀行需要

　　B.個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險一般是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的;儲蓄的風(fēng)險是商業(yè)銀行獨立承擔(dān)的

　　C.個人理財業(yè)務(wù)的受益人和信托業(yè)務(wù)的受益人都只能是委托人本人

　　D.個人理財業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)不與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分相互獨立;而信托中財產(chǎn)

　　性質(zhì)是登記并與受托人的財產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分的2、個人理財業(yè)務(wù)提供的服務(wù)或產(chǎn)品中，收益和風(fēng)險全部由客戶承擔(dān)的是()。

　　A.理財顧問服務(wù)

　　B.保證收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保證收益理財計劃

　　3、下列商業(yè)銀行推出的服務(wù)或產(chǎn)品中，風(fēng)險全部由銀行承擔(dān)的是()。

　　A.銀行承兌匯票

　　B.儲蓄業(yè)務(wù)

　　C.保證最低收益的理財計劃

　　D.保本浮動收益的理財計劃

　　4、審慎性原則是商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)時必須遵循的原則，某銀行的理財經(jīng)理在面對個人理財客戶時違反了審慎性原則的是()。

　　A.了解客戶是偏好風(fēng)險還是厭惡風(fēng)險

　　B.了解客戶的家庭收入、支出和負(fù)債情況

　　C.向客戶仔細介紹銀行的各種理財計劃(產(chǎn)品)

　　D.牛市行情下，建議一對退休夫婦將退休金全部申購了股票型基金

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》在線題庫	搶先試用

　　5、下列關(guān)于綜合理財服務(wù)的說法，不正確的是()。

　　A.綜合理財服務(wù)是商業(yè)銀行在理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上為客戶提供的一種個性化、綜合化服務(wù)

　　B.在綜合理財服務(wù)活動中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產(chǎn)管理

　　C.在綜合理財服務(wù)活動中，投資收益與風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)

　　D.在綜合理財服務(wù)活動中，商業(yè)銀行不可以向目標(biāo)客戶群銷售理財計劃6、理財產(chǎn)品(計劃)包含的相關(guān)交易工具面臨的風(fēng)險不包括()。

　　A.信用風(fēng)險

　　B.操作風(fēng)險

　　C.聲譽風(fēng)險

　　D.流動性風(fēng)險

　　7、在()中，任何人都不可能通過對公開或內(nèi)幕信息的分析來獲取超額收益。

　　A.弱型有效市場

　　B.半弱型有效市場

　　C.半強型有效市場

　　D.強型有效市場

　　8、下列金融機構(gòu)不屬于中國銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理的是()。

　　A.城市商業(yè)銀行

　　B.證券投資基金公司

　　C.信托投資公司

　　D.金融資產(chǎn)管理公司

　　9、從法律角度看，保險是一種()行為。

　　A.代理

　　B.約定

　　C.合同

　　D.承諾

　　10、商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)需要相關(guān)從業(yè)人員具備的資格不包括()。

　　A.掌握所推介產(chǎn)品的特性

　　B.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗

　　C.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　D.具備國家理財規(guī)劃師資格

　　11、關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應(yīng)()。

　　A.與銀行資產(chǎn)分開管理

　　B.按照理財合同約定管理和使用

　　C.進行正常的會計核算

　　D.為每一個理財計劃制作明細記錄

　　12、由出票人開立一張遠期匯票，以銀行為付款人，命令其在確定的將來遠期支付一定金額給收款人的匯票是()。

　　A.銀行匯票

　　B.銀行承兌匯票

　　C.商業(yè)匯票

　　D.遠期匯票

　　13、外商獨資銀行、中外合資銀行的分支機構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由()承擔(dān)。

　　A.各分行

　　B.總行

　　C.各分行負(fù)責(zé)人

　　D.總行或分支機構(gòu)

　　14、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，但不包括()。

　　A.商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料

　　B.商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作

　　C.不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財顧問服務(wù)、銷售理財產(chǎn)品的

　　D.挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的

　　15、個人理財業(yè)務(wù)中違反法律、法規(guī)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括()。

　　A.道義責(zé)任

　　B.刑事責(zé)任

　　C.民事責(zé)任

　　D.行政責(zé)任

　　16、銀信合作產(chǎn)品投資于權(quán)益類金融產(chǎn)品或具備權(quán)益類特征的金融產(chǎn)品，且聘請第：三方投資顧問的，應(yīng)提前()個工作日向監(jiān)管部門事前報告。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　17、某銀行從業(yè)人員在為客戶提供理財顧問服務(wù)中，要求收取客戶當(dāng)年收益的 20%作為回報，這名從業(yè)人員的行為構(gòu)成了()。

　　A.貪污罪

　　B.行賄罪

　　C.受賄罪

　　D.詐騙罪

　　18、個人理財業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督，應(yīng)重點檢查()。

　　A.業(yè)務(wù)人員操守與勝任能力

　　B.操作的合規(guī)性與規(guī)范性

　　C.是否存在錯誤銷售和不當(dāng)銷售

　　D.是否配備必要的人員

　　19、關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售人員的工作職責(zé)，下列說法錯誤的是()。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確個人理財業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限

　　B.客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時，如需要銀行提供相關(guān)個人理財顧問服務(wù)，一般產(chǎn)晶銷售和服務(wù)人員可以直接為其提供服務(wù)

　　C.商業(yè)銀行禁止一般產(chǎn)品人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃

　　D.如確有需要，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財業(yè)務(wù)人員向客戶提供個人理財顧問服務(wù)

　　20、商業(yè)銀行開展個人理財顧問服務(wù)，應(yīng)建立客戶的評估報告制度，下列關(guān)于評估報告制度說法不正確的是()。

　　A.個人理財業(yè)務(wù)人員對客戶的評估報告，應(yīng)報個人理財業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

　　B.對于投資金額較大的客戶，評估報告除應(yīng)經(jīng)個人理財業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)送交董事會審核

　　C.對于投資金額較大的客戶，審核的權(quán)限應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品特性和商業(yè)銀行風(fēng)險管理的實際情況制定

　　D.審核人員應(yīng)著重審查理財投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況