二、多項選擇題

　　1、商業(yè)銀行在綜合理財服務(wù)活動中，可以向特定目標(biāo)客戶銷售理財計劃，下列關(guān)于保證收益理財產(chǎn)品(計劃)的說法正確的有( )。

　　A.保證收益理財計劃要求商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益

　　B.商業(yè)銀行可以無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收孟率

　　C.商業(yè)銀行推出保證收益理財產(chǎn)品時，可以承諾除保證收益外還可以獲得收益

　　D.商業(yè)銀行不能將保證收益理財計劃轉(zhuǎn)化成準(zhǔn)儲蓄存款產(chǎn)品

　　E.商業(yè)銀行必須建立和完善嚴(yán)格的風(fēng)險管理制度，將保證收益的風(fēng)險控制在一個適宜水平

　　2、下列關(guān)于封閉式基金的說法，正確的有( )。

　　A.在我國，封閉式基金一般采用網(wǎng)上發(fā)行方式

　　B.投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時申購基金單位

　　C.所募集到的資金可以用于長期投資

　　D.基金的資金規(guī)�；�本不變

　　E.封閉式基金有固定期限

　　3、下列關(guān)于 GDP 變動和證券市場走勢關(guān)系的分析，正確的是( )。

　　A.持續(xù)、穩(wěn)定、高速的 GDP 增長，證券市場將呈現(xiàn)上升走勢

　　B.高通貨膨脹下的 GDP 增長，將刺激證券市場價格加速上漲

　　C.宏觀調(diào)控下的 GDP 減速增長，表明調(diào)控目標(biāo)得以順利實現(xiàn)，證券市場平穩(wěn)漸升

　　D.當(dāng) GDP 負(fù)增長速度逐漸減緩并呈現(xiàn)正增長轉(zhuǎn)變的趨勢時，證券市場走勢將由下跌轉(zhuǎn)為上升

　　E.GDP 變動和證券市場走勢不存在相互影響的關(guān)系

　　4、建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度是風(fēng)險管理的必然要求，下列關(guān)于內(nèi)部控制制度的說法正確的有( )。

　　A.個人理財業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險管理方式、風(fēng)險測算方法與標(biāo)準(zhǔn)需要分析審核和報告

　　B.商業(yè)銀行內(nèi)部要建立各自獨立的監(jiān)督和審核部門對個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督審核

　　C.個人理財業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)不需要與銀行資產(chǎn)分開管理，可以由第三方托管的，應(yīng)交由第三方托管

　　D.因業(yè)務(wù)合作需要，商業(yè)銀行可以將客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄提供給第三方

　　E.商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同

　　5、在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明的信息有( )。

　　A.資產(chǎn)變動

　　B.收入和費用

　　C.期末資產(chǎn)估值

　　D.理財計劃投資方向

　　E.理財計劃收益

　　6、商業(yè)銀行申請開展個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國銀監(jiān)會報送的材料包括( )。

　　A.有商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請書

　　B.擬申請業(yè)務(wù)介紹

　　C.業(yè)務(wù)實施方案

　　D.商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見

　　E.中國銀監(jiān)會要求的其他文件和資料

　　7、商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務(wù)報告，年度報告立包括( )。

　　A.理財計劃的銷售情況

　　B.理財計劃的投資情況

　　C.理財計劃的風(fēng)險監(jiān)測與控制情況

　　D.理財計劃的收益分配情況

　　E.理財業(yè)務(wù)的綜合收益情況

　　8、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有以下( )情形的，中國銀監(jiān)會可以依據(jù)相關(guān)規(guī)定對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　A.違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的

　　B.泄露或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的

　　C.挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的

　　D.違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財計劃或產(chǎn)品的

　　E.將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲的

　　9、根據(jù)個人理財業(yè)務(wù)的不同，個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理主要包括( )。

　　A.個人理財業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險管理

　　B.個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理

　　C.綜合理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理

　　D.個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)的風(fēng)險管理

　　E.個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品銷售的風(fēng)險管理

　　10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個人理財業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理制度，相關(guān)人員必須具備的條件有( )。

　　A.具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力

　　B.充分了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章

　　C.理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險特性

　　D.遵守從業(yè)人員職業(yè)道德

　　E.具備獨立開發(fā)理財產(chǎn)品的能力

　　三、判斷題

　　1、一般而言，家庭緊急預(yù)備金的儲存形式最好是流動性高的資產(chǎn)與貸款額度的搭配。( )

　　2、證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在登記結(jié)算公司，以每個客戶的名義單獨立戶管理。( )

　　3、在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于 3 次。( )

　　4、商業(yè)銀行應(yīng)準(zhǔn)備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢但是無權(quán)要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。( )

　　5、資本資產(chǎn)定價模型的有效性問題是指現(xiàn)實市場中的風(fēng)險β與收益是否具有正相關(guān)關(guān)系。( )