一、單項(xiàng)選擇題

　　1.在個人理財(cái)業(yè)務(wù)活動中，民事法律關(guān)系的主體包括客戶和( )。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.金觸機(jī)構(gòu)

　　C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.保險(xiǎn)公司

　　2.下列關(guān)于銀行與信托公司開展的其他合作中，說法錯誤的是( )。

　　A.信托公司可以將信托財(cái)產(chǎn)投資于金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)

　　B.信托公司將信托財(cái)產(chǎn)投資于與自身存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的金融機(jī)構(gòu)股權(quán)時，應(yīng)當(dāng)以公平的市場價(jià)格進(jìn)行

　　C.銀行與信托公司開展銀信合作業(yè)務(wù)過程中，不得為對方提供投資建議、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃等專業(yè)化工作，需委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行

　　D.信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)選擇經(jīng)營穩(wěn)健的銀行擔(dān)任保管人

　　3.下列關(guān)于各種特殊類型基金的說法，正確的是( )

　　A.FOF是一種專門投資于股票指數(shù)的基金

　　B.ETF是一種跟蹤“標(biāo)的指數(shù)”變化的開放式基金，但其不能在交易所上市

　　C.LOF的申購、贖回是基金份額與一籃子股票的交易

　　D.QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)置、經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場進(jìn)行股票、債券等有價(jià)證券投資的基金

　　4.賈先生今年60歲，要子55歲在家。賈先生目前有銀行存款20萬元，一家人每年花費(fèi)為：賈先生每年消費(fèi)5萬元，要子每年支出3萬元，目前兩人無子女也無老人贍養(yǎng)。用遺屬需求法來估算，若配偶余命還有20年，以2%折現(xiàn)，賈先生應(yīng)買人壽保險(xiǎn)金額為( )萬元。(取近似數(shù)值)

　　A.40

　　B.30

　　C.20

　　D.50

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》在線題庫	搶先試用

　　5.商業(yè)銀行在銷售文件中應(yīng)明確告知客戶的內(nèi)容不包括( )。

　　A.產(chǎn)品募集期

　　B.產(chǎn)品起始期

　　C.產(chǎn)品清算期

　　D.收益分配期

　　6.由出票人開立一張遠(yuǎn)期匯票，以銀行為付款人，要求其在確定的將來日期支付一定金額給收款人的匯票是( )。

　　A.銀行匯票

　　B.銀行承兌匯票

　　C.商業(yè)匯票

　　D.遠(yuǎn)期匯票

　　7.( )是一種交費(fèi)靈活、保額可調(diào)整、非約束性的壽險(xiǎn)。它是包含保險(xiǎn)保障功能并設(shè)立有單獨(dú)保單賬戶的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。

　　A.分紅險(xiǎn)

　　B.投資連結(jié)保險(xiǎn)

　　C.萬能保險(xiǎn)

　　D.企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

　　8.理財(cái)師的工作流程和方法包括以下幾個步驟：(1)收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)情況(2)制定理財(cái)規(guī)劃方案(3)接觸客戶，建立信任關(guān)系(4)明確客戶的理財(cái)目標(biāo)(5)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行(6)后續(xù)跟蹤服務(wù)。正確的順序?yàn)? )。

　　A.(3)(5)(2)(1)(6)(4)

　　B.(3)(1)(4)(5)(2)(6)

　　C.(3)(1)(4)(2)(5)(6)

　　D.(1)(3)(6)(5)(4)(2)

　　9.境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑有效身份證件和原兌換水單辦理，原外匯兌換水單的兌回有效期為自兌換日起( )。

　　A.18個月

　　B.6個月

　　C.24個月

　　D.12個月

　　10.一般而言，下列關(guān)于股票的說法，正確的是( )

　　A.藍(lán)籌股的盈利增速高于平均水平

　　B.周期性股票在經(jīng)濟(jì)衰退時提供較高的收益率

　　C.國防行業(yè)股與醫(yī)藥行業(yè)股波動方向正相關(guān)

　　D.小盤股價(jià)格波動更劇烈

　　11.下列不屬于國內(nèi)外各類專業(yè)理財(cái)證書“4E″認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)的是( )。

　　A.教育

　　B.考試

　　C.工作經(jīng)驗(yàn)

　　D.專業(yè)水平

　　12.根據(jù)行為客戶制定的教育規(guī)劃包括個人教育投資規(guī)劃和( )兩種。

　　A.本人教育規(guī)劃

　　B.長遠(yuǎn)教育規(guī)劃

　　C.近期教育規(guī)劃

　　D.子女教育規(guī)劃

　　13.下列關(guān)于金融市場構(gòu)成要素的說法，不正確的是( )。

　　A.金融機(jī)構(gòu)是資金融通活動的重要中介機(jī)構(gòu)，是資金需求者和供給者之間的紐帶

　　B.政府參與金融市場，主要是通過發(fā)行各種債券籌集資金

　　C.在金融市場上，企業(yè)是最大的資金供給者

　　D.中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了籌措資金獲利，而是為了實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)，調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，穩(wěn)定物價(jià)

　　14.一般對購買者而言，關(guān)于債券價(jià)格與其影響因素之間的關(guān)系，下列表述正確的是( )。

　　A.債券價(jià)格與到期收益率同向變動

　　B.債券期限越長，折價(jià)債券價(jià)格越高

　　C.債券價(jià)格與市場利率反向變動

　　D.債券期限越短，溢價(jià)債券價(jià)格越高

　　15.下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是( )。

　　A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會下跌，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

　　B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)費(fèi)之和時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定的收益

　　D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　16.按行權(quán)日期不同，金融期權(quán)可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)，下列說法正確的是( )。

　　A.歐式期權(quán)和美式期權(quán)的持有者都必須在到期日執(zhí)行期權(quán)

　　B.歐式期權(quán)持有者可以在期權(quán)到期日執(zhí)行期權(quán)，也可在期權(quán)到期日前的任何時間執(zhí)行期權(quán)，美式期權(quán)允許持有者則必須在期權(quán)到期日執(zhí)行期權(quán)

　　C.歐式期權(quán)持有者只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，美式期權(quán)允許持有者在期權(quán)到期日前的任何時間執(zhí)行期權(quán)

　　D.歐式期權(quán)允許持有者在期權(quán)到期日前的任何時間執(zhí)行期權(quán)，美式期權(quán)只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)

　　17.既要獲得一定的當(dāng)期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長期增值的基金是( )

　　A.成長型基金

　　B.平衡型基金

　　C.收入型基金

　　D.混合型基金

　　18.金融市場經(jīng)常被稱為資金的“蓄水池”和國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，這兩種說法分別指出了是金融市場的( )。

　　A.調(diào)查功能和資源配置功能

　　B.集聚功能和資源配置功能

　　C.集聚功能和反映功能

　　D.調(diào)節(jié)功能和反映功能

　　19.一般來說，債券的價(jià)格與到期收益率成( )，債券的市場交易價(jià)格與市場利率成( )。

　　A.反比，反比

　　B.正比，正比

　　C.正比，反比

　　D.反比，正比

　　20.下列客戶信息中不屬于財(cái)務(wù)信息的是( )。

　　A.社會保障信息

　　B.客戶收支情況

　　C.投資偏好

　　D.資產(chǎn)與負(fù)債情況