二、多項選擇題

　　1.在個人理財投資管理中，商業(yè)銀行應(yīng)按照符合( )的原則，建立健全相應(yīng)的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度體系，并定期或不定期檢查相關(guān)制度體系和運(yùn)營機(jī)制，保障理財資金投資管理的合規(guī)性和有效性。

　　A.客戶利益

　　B.銀行風(fēng)險可控

　　C.客戶風(fēng)險承受能力

　　D.銀行效率優(yōu)先

　　E.銀行利益

　　2.了解客戶的基本信息是理財師提供針對性技資理財建議的基礎(chǔ)和保證，下列屬于客戶基本信息的有( )。

　　A.婚姻狀況

　　B.重要的家庭和社會關(guān)系

　　C.工作單位與職務(wù)

　　D.健康狀況

　　E.個人興趣愛好和志向

　　3.通過分析客戶的個人資產(chǎn)負(fù)債表，銀行從業(yè)人員可以了解客戶的( )。

　　A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

　　B.家庭結(jié)構(gòu)

　　C.財務(wù)狀況

　　D.投資偏好

　　E.負(fù)債結(jié)構(gòu)

　　4.下列屬于無效合同的有( )。

　　A.損害社會公共利益

　　B.一方以欺詐、脅迫的手段訂立的合同，且損害了國家利益

　　C.違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定

　　D.因重大誤解或顯失公平而訂立的合同

　　E.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益

　　5.利率水平對個人理財?shù)挠绊懼饕�包�? )。

　　A.一般來說，市場利率上升會拉動債券等固定收益產(chǎn)品價格上升，股票價格上升，房地產(chǎn)市場走高

　　B.利率水平的變動對各理財產(chǎn)品的風(fēng)險和收益狀況產(chǎn)生重要影響

　　C.利率水平的變動還會影響從銀行獲取的各種信貸的融資成本，投資機(jī)會成本的變化對投資決策往往也會產(chǎn)生非常重要的影響

　　D.利率水平的變動影響人們對投資收益的預(yù)期，從而影響其消費(fèi)支出和投資意愿

　　E.利率水平的高低是投資者衡量經(jīng)濟(jì)形勢好壞、信用狀況松緊的一個重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

　　6.一般而言，直接融資市場上的融資方式具有( )特征。

　　A.直接性

　　B.分散性

　　C.差異性較大

　　D.部分不可逆性

　　E.相對較強(qiáng)的自主性

　　7.FABE產(chǎn)品服務(wù)推介法使用原則有( )。

　　A.巧妙引導(dǎo)、激發(fā)需求

　　B.突出核心價值、展示亮點(diǎn)

　　C.言簡意賅

　　D.強(qiáng)調(diào)利益、因客而異

　　E.羅列證據(jù)、反復(fù)證明

　　8下列關(guān)于開放式基金說法錯誤的為( )。

　　A.可以在交易所上市交易

　　B.具有固定期限

　　C.沒有最低規(guī)模要求

　　D.只能現(xiàn)金分紅

　　E.申購費(fèi)不超過申購金額的 5%

　　9.關(guān)于信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品，下列說法正確的是( )。

　　A.屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)

　　B.收益來源于貸款利息

　　C.當(dāng)貸款利率上升時，借款人提前還貸，理財產(chǎn)品面臨提前終止的風(fēng)險

　　D.理財產(chǎn)品的期限與信貸資產(chǎn)的剩余期限不一致時，應(yīng)將不少于 50%的理財資金投資于高 流動性、本金安全性高的存款、債券等產(chǎn)品

　　E.有利于規(guī)避宏觀經(jīng)濟(jì)政策和監(jiān)管政策的限制

　　10.貨幣市場包括( )。

　　A.同業(yè)拆借市場

　　B.商業(yè)票據(jù)市場

　　C.銀行承兌匯票市場

　　D.回購市場

　　E.短期政府債券市場