一、單項(xiàng)選擇題

　　1.( )不是保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能。

　　A.對沖風(fēng)險(xiǎn)

　　B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　C.補(bǔ)償損失

　　D.融通資金

　　2.公用事業(yè)費(fèi)用屬于客戶的( )。

　　A.流動資產(chǎn)

　　B.投資

　　C.短期負(fù)債

　　D.長期負(fù)債

　　3.當(dāng)商業(yè)銀行利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的，需要對下列除( ) 外的人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　A.直接負(fù)責(zé)的董事

　　B.直接負(fù)責(zé)的高級管理人員

　　C.直接負(fù)責(zé)的審計(jì)人員

　　D.直接負(fù)責(zé)的理財(cái)人員

　　4.當(dāng)銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，下列( )不屬于應(yīng)對原則。

　　A.推卸責(zé)任

　　B.快速反應(yīng)

　　C.統(tǒng)一部署

　　D.實(shí)時(shí)監(jiān)控

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》在線題庫	搶先試用

　　5.( )不是建立批發(fā)外匯市場的目的。

　　A.彌補(bǔ)銀行與客戶交易的差額

　　B.為交易差額進(jìn)行匯率風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　C.為自主性交易進(jìn)行調(diào)節(jié)

　　D.為企業(yè)進(jìn)行勞務(wù)輸出提供外幣

　　6.根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，下列可以從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主體是( )。

　　A.十周歲以上的未成年人

　　B.十周歲以下的未成年人

　　C.限制民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人

　　D.不能辨認(rèn)自己行為的人

　　7.下列關(guān)于商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的表述，正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于24小時(shí)

　　B.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，可以通過口頭形式約定

　　C.商業(yè)銀行可以自行調(diào)整理財(cái)業(yè)務(wù)協(xié)議中的規(guī)定

　　D.商業(yè)銀行向社會公布受理客戶投訴的方式

　　8.理財(cái)資金用于投資金融衍生品或結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，商業(yè)銀行或其委托的境內(nèi)投資管理人應(yīng)具備( )，以及相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

　　A.金融機(jī)構(gòu)衍生品交易資格

　　B.理財(cái)產(chǎn)品交易資格

　　C.儲蓄產(chǎn)品交易資格

　　D.金融機(jī)構(gòu)投資產(chǎn)品交易資格

　　9.理財(cái)規(guī)劃師的社會責(zé)任是( )

　　A.引導(dǎo)客戶樹立長期投資的觀念

　　C.確保客戶財(cái)產(chǎn)的安全性

　　B.引導(dǎo)客戶樹立短期投資的觀念

　　D.以產(chǎn)品的收益性為唯一關(guān)注點(diǎn)

　　10.若A和B兩種債券現(xiàn)在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A債券5年到期，B債券6年到期，如果兩種債券的到期收益率從12%變?yōu)?0%，下列表述正確的是( )。

　　A.兩種債券價(jià)格都會下降，B債券下降較多

　　B.兩種債券價(jià)格都會上漲，B債券上漲較多

　　C.兩種債券價(jià)格都會下降，A債券下降較多

　　D.兩種債券價(jià)格都會上漲，A債券上漲較多

　　11.購買保險(xiǎn)產(chǎn)品意味著簽訂了具有法律效應(yīng)的合同，具有( )的特點(diǎn)，一旦簽訂保險(xiǎn)合同，不能隨意更改。

　　A.暫時(shí)性

　　B.長期性

　　C.永久性

　　D.持續(xù)性

　　12.下列選項(xiàng)中不屬于人身保險(xiǎn)的是( )。

　　A.人壽保險(xiǎn)

　　B.責(zé)任保險(xiǎn)

　　C.意外傷害保險(xiǎn)

　　D.健康保險(xiǎn)

　　13.國內(nèi)貨幣市場上，銀行間同業(yè)拆放利率是( )。

　　A.LIBOR

　　B.SIBOR

　　C.HIBOR

　　D.SHIBOR

　　14.理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)的客戶等級從高到低依次為( )。

　　A.私人銀行客戶、財(cái)富管理客戶、理財(cái)業(yè)務(wù)

　　B.私人銀行客戶、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理客戶

　　C.理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理客戶、私人銀行業(yè)務(wù)

　　D.理財(cái)業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、財(cái)富管理客戶

　　15.商業(yè)銀行應(yīng)按照“( )”的原則，依法合規(guī)地開展金融創(chuàng)新，不得通過理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)避審慎監(jiān)管政策，變相調(diào)節(jié)資本充足率、貸存比、撥備覆蓋率等各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套利。

　　A.效率優(yōu)先

　　B.實(shí)質(zhì)重于形式

　　C.公平優(yōu)先

　　D.合理競爭

　　16.關(guān)于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)涉及的內(nèi)容，下列說法中錯(cuò)誤的是( )

　　A.涉及財(cái)務(wù)、法律、投資

　　B.涉及保險(xiǎn)、稅務(wù)等

　　C.不涉及債務(wù)管理

　　D.涉及家庭財(cái)務(wù)、非財(cái)務(wù)狀況

　　17.( )業(yè)務(wù)的服務(wù)對象主要是高凈值客戶。

　　A.理財(cái)計(jì)劃

　　C.私人銀行

　　B.理財(cái)顧問

　　D.財(cái)務(wù)策劃

　　18.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品銷售管理的說法，錯(cuò)誤的是( )

　　A.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)評價(jià)機(jī)構(gòu)名稱及刊登或發(fā)布評價(jià)的渠道與日期

　　B.可以使用“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”這類詞匯，但在未提供客觀證據(jù)的情況下，不能使用“最大”“最好”“最強(qiáng)″等夸大過往業(yè)績的表述

　　C.商業(yè)銀行不得通過電視、電臺渠道對具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳

　　D.理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶，“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資需謹(jǐn)慎”

　　19.商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于( )小時(shí)。

　　A.5

　　B.20

　　C.15

　　D.10

　　20.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)控制資產(chǎn)管理產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的集中度，其中單只公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單只證券的比例不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的( )。

　　A.30%

　　B.5%

　　C.20%

　　D.10%