二、多項(xiàng)選擇題

　　1.關(guān)于流通市場(chǎng)說法正確的為( )。

　　A.又稱為一級(jí)市場(chǎng)

　　B.進(jìn)行有價(jià)證券買賣

　　C.分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

　　D.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)又稱柜臺(tái)市場(chǎng)

　　E.柜臺(tái)市場(chǎng)，是指在證券交易所之外進(jìn)行證券買賣的市場(chǎng)

　　2.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量的常用指標(biāo)是( )。

　　A.產(chǎn)品收益率的方差

　　B.產(chǎn)品收益率的標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.VaR

　　D.產(chǎn)品收益率的期望值

　　E.產(chǎn)品收益率的絕對(duì)值

　　3.( )為金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)功能。

　　A.資源配置功能

　　B.集聚功能

　　C.財(cái)富功能

　　D.調(diào)節(jié)功能

　　E.交易功能

　　4.當(dāng)其他條件不變，市場(chǎng)利率下降時(shí)，( )。

　　A.債券價(jià)格下降

　　B.發(fā)行人行使贖回權(quán)的概率增加

　　C.會(huì)使投資者面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.債券再投資收益率下降

　　E.發(fā)行人行使贖回權(quán)的概率降低

　　5.商業(yè)銀行不得銷售( )的理財(cái)計(jì)劃。

　　A.收益率測(cè)算為負(fù)值

　　B.不能獨(dú)立測(cè)算

　　C.收益率測(cè)算為零

　　D.收益率測(cè)算為正值

　　E.能夠獨(dú)立測(cè)算

　　6.依據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料的有( )。

　　A.有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

　　B.有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的短信、郵件

　　C.有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的研究機(jī)構(gòu)發(fā)表的評(píng)論

　　D.有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的宣傳單、手冊(cè)

　　E.有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏

　　7.商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的依據(jù)應(yīng)當(dāng)包括但不限于的因素有( )。

　　A.本行過往產(chǎn)品業(yè)績(jī)

　　B.理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例

　　C.理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算

　　D.理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過程中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)

　　E.本行開發(fā)設(shè)計(jì)的同類理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)

　　8.一般情況下，房地產(chǎn)投資的特點(diǎn)包括( )。

　　A.財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)

　　B.變現(xiàn)性較好

　　C.價(jià)值升值效應(yīng)

　　D.受政策環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境和法律環(huán)境的影響較大

　　E.變現(xiàn)性較差

　　9.按照《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行最遲在銷售計(jì)劃前10日，將( )資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序報(bào)送中國(guó)銀行監(jiān)督委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

　　A.理財(cái)計(jì)劃擬銷售的規(guī)模，資金成本與收益測(cè)算，以及相關(guān)計(jì)算說明

　　B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他材料

　　C.擬銷售理財(cái)計(jì)劃的對(duì)外介紹材料和宣傳材料

　　D.擬銷售理財(cái)計(jì)劃的負(fù)責(zé)人及工作人員檔案材料

　　E.理財(cái)計(jì)劃擬銷售的客戶群，以及相關(guān)分析說明

　　10.債券市場(chǎng)的功能包括( )。

　　A.是資源有效配置的重要渠道

　　B.實(shí)現(xiàn)了價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　C.能夠反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)實(shí)力和財(cái)務(wù)狀況

　　D.是中央銀行對(duì)金融進(jìn)行宏現(xiàn)調(diào)控的重要場(chǎng)所

　　E.是進(jìn)行套期保值、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的重要場(chǎng)所

　　三、判斷題

　　1.投資者教育對(duì)象是廣大理財(cái)服務(wù)對(duì)象，包括銀行個(gè)人理財(cái)客戶以及潛在銀行個(gè)人理財(cái)客戶( )。

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　2.委托代理的基礎(chǔ)法律關(guān)系一般是委托合同關(guān)系。民事法律行為的委托代理，可以用書面形式，也可以用口頭形式。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　3.理財(cái)目標(biāo)要有時(shí)限和先后順序，理財(cái)目標(biāo)的量化離不開時(shí)限條件。因?yàn)榭蛻舻睦碡?cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)有具體的時(shí)間或區(qū)間，同時(shí)任何客戶的理財(cái)目標(biāo)都不止一個(gè)，而且這些目標(biāo)也不可能同時(shí)實(shí)現(xiàn)。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　4.對(duì)于無法在宣傳和介紹材料中提供科學(xué)、準(zhǔn)確的測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式的理財(cái)產(chǎn)品，不得在宣傳和介紹材料中出現(xiàn)“預(yù)期收益率″或“最高收益率″字樣。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　5.普通年金終值是以計(jì)算期期末為基準(zhǔn)，按照貨幣時(shí)間價(jià)值計(jì)算未來每期在給定的報(bào)酬率下可收取或者給付的年金現(xiàn)金流的折現(xiàn)值之和。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤