一、單項(xiàng)選擇題

　　1.在金融市場上，實(shí)現(xiàn)資金融通一般有直接融資和間接融資兩種方式，下列選項(xiàng)中，( )屬于間接融資工具。

　　A.債券

　　B.股票

　　C.銀行貸款

　　D.商業(yè)票據(jù)

　　2.按照投資理念不同，可以將證券投資基金劃分為( )。

　　A.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

　　B.開放式基金和封閉式基金

　　C.成長型基金、收入型基金和平衡型基金

　　D.公司型基金和契約型基金

　　3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為一級(jí)和二級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于( )萬元人民幣。

　　A.5

　　B.10

　　C.1

　　D.20

　　4.某金融資產(chǎn)年利率為12%，按季復(fù)利計(jì)息，則該金融資產(chǎn)的有效年利率是( )。(答案取近似數(shù)值)

　　A.12.55%

　　B.12.65%

　　C.12.50%

　　D.12.60%

銀行從業(yè)資格考試《初級(jí)銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》在線題庫	搶先試用

　　5.關(guān)于制定理財(cái)規(guī)劃方案，下列表述中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃都屬于單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案

　　B.綜合理財(cái)規(guī)劃方案注重各個(gè)目標(biāo)規(guī)劃的合理平衡、財(cái)務(wù)資源配置，整體設(shè)計(jì)和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財(cái)規(guī)劃方案

　　C.理財(cái)方案可以是單項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財(cái)目標(biāo)的綜合理財(cái)規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由理財(cái)師決定的

　　D.家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案

　　6.股票是由股份公司發(fā)行的，表明投資者份額及其權(quán)利和義務(wù)的( )。

　　A.占有權(quán)憑證

　　B.收益權(quán)憑證

　　C.所有權(quán)憑證

　　D.處置權(quán)憑證

　　7.趙小姐剛剛參加工作，有一個(gè)夢(mèng)想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社報(bào)價(jià)加拿大10日游每人2萬元，假設(shè)價(jià)格未來10年一直保持不變。趙小姐今年獲得4萬元獎(jiǎng)金，準(zhǔn)備把這筆獎(jiǎng)金購買某高收益理財(cái)產(chǎn)品，收益率為10%，請(qǐng)問( )年后趙小姐全家可以去旅游。(答案取近似數(shù)值)

　　A.6

　　B.4

　　C.7

　　D.5

　　8.根據(jù)2013年6月證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》和《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，證券公司的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃將不再有大集合、小集合的劃分。證券公司發(fā)行，投資者超過( )人的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃被定性為公募基金，納入新《人民共和國證券投資基金法》調(diào)整。

　　A.100

　　B.500

　　C.300

　　D.200

　　9.王先生存人銀行l(wèi) 000元，假設(shè)年利率為5%，5年后復(fù)利終值是( )元。(答案取近似數(shù)值)

　　A.1 278

　　B.1 276

　　C.1 296

　　D.1 250

　　10.投資者由于冒風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行投資而獲得的超過資金價(jià)值的額外收益，稱為投資的( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬率

　　B.時(shí)間價(jià)值率

　　C.期望報(bào)酬率

　　D.必要報(bào)酬率

　　11.開放式基金申購和贖回的價(jià)格是建立在( )的基礎(chǔ)上，再加上或減去必要的費(fèi)用，構(gòu)成了開放式基金的申購和贖回價(jià)格。

　　A.每份單位凈值

　　B.每份市場價(jià)格

　　C.投資基金規(guī)模

　　D.每份基金面值

　　12.如果商業(yè)銀行與個(gè)人客戶訂立的合同中格式條款與非格式條款不一致，應(yīng)當(dāng)采用( )。

　　A.格式條款

　　B.非格式條款

　　C.標(biāo)準(zhǔn)條款

　　D.固有條款

　　13.含有高成長性和高風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品的資產(chǎn)組合比較適合( )的家庭。

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成熟期

　　C.家庭衰老期

　　D.家庭成長期

　　14.根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)印發(fā)的《商業(yè)銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷基本模板》說明，理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類有五種，其中，中等風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品是指( )。

　　A.各種保證收益類產(chǎn)品，或者保障本金，且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率極低的產(chǎn)品

　　B.本金安全，但預(yù)期收益存在一定的不確定性的產(chǎn)品

　　C.本金安全，且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品

　　D.本金虧損的概率較低，但預(yù)期收益存在一定的不確定性的產(chǎn)品

　　15.王先生在第一年初向某投資項(xiàng)目投入20萬元，第二年初再追加投資20萬元，該投資項(xiàng)目的收益率為15%，那么，在第二年末王先生共回收的金額為( )萬元。(答案取近似數(shù)值)

　　A.43.82

　　B.49.45

　　C.47.62

　　D.45.88

　　16.一般而言，債券不具有以下特征( )。

　　A.流動(dòng)性

　　B.償還性

　　C.高風(fēng)險(xiǎn)性

　　D.收益性

　　17.下列有關(guān)定期壽險(xiǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.定期壽險(xiǎn)屬于消費(fèi)型保險(xiǎn)產(chǎn)品，不具有儲(chǔ)蓄性的特點(diǎn)

　　B.定期壽險(xiǎn)又稱“定期生存保險(xiǎn)”，是人壽險(xiǎn)中較為簡單的一種

　　C.定期壽險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)比較低廉，少額的保費(fèi)就可得到巨額的保障

　　D.如果定期壽險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期滿時(shí)仍然生存，則保險(xiǎn)合同即行終止，保險(xiǎn)人無給付義務(wù)

　　18.按照主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好程度的由高到低，投資者的理財(cái)風(fēng)格可分為( )。

　　A.激進(jìn)型、進(jìn)取型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型

　　B.激進(jìn)型、平衡型、進(jìn)取型、穩(wěn)健型、保守型

　　C.進(jìn)取型、激進(jìn)型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型

　　D.激進(jìn)型、平衡型、進(jìn)取型、保守型、穩(wěn)健型

　　19.一般而言，債券價(jià)格與到期收益率成( )，債券價(jià)格越高，從二級(jí)市場買入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率( )。

　　A.反比、越高

　　B.正比、越高

　　C.反比、越低

　　D.正比、越低

　　20.下列關(guān)于股票收益的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.股票收益包括股利收益和資本利得

　　B.股票資本利得是股票的買賣價(jià)差

　　C.優(yōu)先股的股利發(fā)放比債券利息支付更優(yōu)先

　　D.股利收益是公司稅后利潤的一部分