二、多項(xiàng)選擇題

　　1.在其他條件相同時(shí)，關(guān)于債券信用等級(jí)與發(fā)行利率之間的關(guān)系，下列表述正確的有( )。

　　A.債券信用等級(jí)越高，債券發(fā)行利率就越低

　　B.債券信用等級(jí)越低，債券發(fā)行利率就越低

　　C.債券信用等級(jí)越低，債券發(fā)行利率就越高

　　D.債券信用等級(jí)越高，債券發(fā)行利率就越高

　　E.債券信用等級(jí)與債券發(fā)行利率無(wú)明確關(guān)系

　　2.根據(jù)《人民共和國(guó)物權(quán)法》的規(guī)定，不得抵押的財(cái)產(chǎn)包括( )。

　　A.正在建造的建筑物

　　B.土地所有權(quán)

　　C.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)

　　D.建設(shè)用地使用權(quán)

　　E.以公益為目的的事業(yè)單位的教育設(shè)施

　　3.開(kāi)放式基金與封閉式基金的區(qū)別有( )。

　　A.基金的存續(xù)期限不同

　　B.基金的法律地位不同

　　C.基金規(guī)模是否固定

　　D.基金單位的交易方式不同

　　E.基金的價(jià)格決定因素不同

　　4.下列選項(xiàng)中，( )可以視為年金的形式。

　　A.直線法計(jì)提的折舊

　　B.期交保險(xiǎn)費(fèi)

　　C.租金

　　D.利滾利

　　E.銀行卡年費(fèi)

　　5.目前黃金的需求主要包括( )。

　　A.官方儲(chǔ)備需求

　　B.工業(yè)需求

　　C.飾金需求

　　D.流通需求

　　E.投資需求

　　6.下列選項(xiàng)中屬于金融市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)功能的有( )。

　　A.避險(xiǎn)功能

　　B.財(cái)富功能

　　C.集聚功能

　　D.反映功能

　　E.交易功能

　　7.下列對(duì)客戶檔案管理的說(shuō)法中，正確的有( )。

　　A.可作為以后工作中交流學(xué)習(xí)的案例

　　B.有助于理財(cái)師更深地了解客戶

　　C.檔案包括會(huì)議記錄、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、授權(quán)書(shū)、介紹信等

　　D.在發(fā)生針對(duì)理財(cái)師和金融機(jī)構(gòu)的糾紛時(shí)，可以作為有力的證據(jù)

　　E.有利于維護(hù)良好的客戶關(guān)系

　　8.黃女士于2010年4月30日在某股份制銀行申購(gòu)了甲基金公司的某款基金，下列關(guān)于該證券投資基金當(dāng)事人的表述中，正確的有( )。

　　A.該股份制銀行是基金管理人

　　B.黃女士是基金持有人

　　C.該股份制銀行是基金持有人

　　D.甲基金管理公司是基金托管人

　　E.甲基金管理公司是基金管理人

　　9.計(jì)算期末普通年金現(xiàn)值的要素有( )。

　　A.利率

　　B.年金

　　C.期數(shù)

　　D.內(nèi)部報(bào)酬率

　　E.終值

　　10.在個(gè)人生命周期中，主要以保守穩(wěn)健型投資為主的階段有( )。

　　A.高原期

　　B.退休期

　　C.探索期

　　D.建立期

　　E.維持期

　　三、判斷題

　　1.貨幣的純時(shí)間價(jià)值、通貨膨脹率和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬構(gòu)成投資的必要收益率。( )

　　A.正確B.錯(cuò)誤

　　2.銀行理財(cái)人員可以將低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別理財(cái)產(chǎn)品推薦給高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶。( )

　　A.正確B.錯(cuò)誤

　　3.銀行理財(cái)顧問(wèn)人員在分析客戶的理財(cái)需求和目標(biāo)時(shí)應(yīng)該滿足客戶提出的所有目標(biāo)。( )

　　A.正確B.錯(cuò)誤

　　4.一般而言，各類(lèi)基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金。( )

　　A.正確B.錯(cuò)誤

　　5.商業(yè)銀行在向客戶說(shuō)明有關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)使用通俗易懂的語(yǔ)言，配以必要的示例，說(shuō)明最不利的投資情形和投資結(jié)果。( )

　　A.正確B.錯(cuò)誤