一、單項選擇題

　　1.在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中，未涉及的商業(yè)保險種類是( )。

　　A.責(zé)任保險

　　B.人身保險

　　C.失業(yè)保險

　　D.財務(wù)保險

　　2.規(guī)劃師在制訂投資規(guī)劃時首先要考慮的是( )。

　　A.投資工具的流動比較好

　　B.投資工具適合客戶的財務(wù)目標(biāo)

　　C.投資工具的收益較高

　　D.投資工具的風(fēng)險較低

　　3.基金募集期限屆滿不能滿足規(guī)定條件成立的，( )應(yīng)當(dāng)承擔(dān)基金發(fā)起設(shè)立失敗的責(zé)任。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金管理人與托管人

　　D.基金投資者

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》在線題庫	搶先試用

　　4.根據(jù)《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》，下列對于居民購匯的表述中錯誤的是( )。

　　A.居民個人購匯不受其戶籍所在地地域的限制

　　B.居民個人需憑真實身份證明購匯

　　C.居民個人購匯對于上一年度未用完的額度可轉(zhuǎn)入下一年度使用

　　D.居民個人購匯在年度總額內(nèi)可分次購買

　　5.貨幣市場基金所投資的貨幣市場有價證券的期限通常是( )。

　　A.六個月以內(nèi)

　　B.一年以內(nèi)

　　C.一年至三年之間

　　D.一年以上

　　6.在外匯買賣時，雙方先簽訂合約，規(guī)定交易貨幣的種類、數(shù)額及適用的匯率和交割時間，并于將來約定的時間進(jìn)行交割的外匯交易是( )。

　　A.批發(fā)外匯交易

　　B.即期外匯交易

　　C.零售外匯交易

　　D.遠(yuǎn)期外匯交易

　　7.已知某基金的投資資產(chǎn)中現(xiàn)金持有量較小，則一般情況下，該基金最有可能是( )。

　　A.成長型基金

　　B.貨幣基金

　　C.收入型基金

　　D.平衡型基金

　　8.從法律角度看，保險是一種合同行為。( )向保險人交納保險費(fèi)，保險人在發(fā)生合同規(guī)定的損失時給予補(bǔ)償。

　　A.投保人

　　B.保險人

　　C.受益人

　　D.被保險人

　　9.按照理財顧問業(yè)務(wù)的客戶管理要求，下列關(guān)于客戶實行分層管理的表述中，錯誤的是( )。

　　A.商業(yè)銀行在充分認(rèn)識到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨的主要風(fēng)險后，制定相應(yīng)的具有針對性的業(yè)務(wù)管理制度

　　B.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同理財顧問業(yè)務(wù)類型的特點(diǎn)，確定向不同的客戶提供理財顧問服務(wù)的通道

　　C.商業(yè)銀行對已有分層的客戶進(jìn)行風(fēng)險評估的結(jié)果可使用兩年，兩年后需重新評估

　　D.根據(jù)不同種類個人理財顧問業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，以及客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險認(rèn)知能力和風(fēng)險承受能力，對客戶進(jìn)行分層，防止錯誤銷售，以免損害客戶利益

　　10.下列各項資產(chǎn)中，流動性最強(qiáng)的資產(chǎn)是( )。

　　A.貨幣市場基金

　　B.實物黃金

　　C.房地產(chǎn)

　　D.銀行定期存款

　　11.專業(yè)勝任原則是指銷售人員應(yīng)當(dāng)具備理財產(chǎn)品銷售的( )，勝任理財產(chǎn)品銷售工作。

　　A.專業(yè)資格和技能

　　B.能力

　　C.經(jīng)驗

　　D.資質(zhì)

　　12.根據(jù)《人民共和國民法通則》的規(guī)定，下列可以從事個人理財業(yè)務(wù)的主體是( )。

　　A.10歲以上的未成年人

　　B.限制民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人

　　C.10歲以下的未成年人

　　D.不能辨別自己行為的人

　　13.按照《證券投資基金銷售管理辦法》，代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動時，正確的做法是( )。

　　A.采取送實物的方式銷售基金

　　B.宣傳材料對不同基金的歷史業(yè)績進(jìn)行比較

　　C.采取抽獎的方式銷售基金

　　D.擅自變更基金的發(fā)售日期

　　14.按照《證券投資基金銷售管理辦法》，下列機(jī)構(gòu)中，不可以申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的是( )。

　　A.信托公司

　　B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　C.證券公司

　　D.商業(yè)銀行

　　15.根據(jù)《人民共和國信托法》的規(guī)定，下列說法中錯誤的是( )。

　　A.受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報告委托人和受益人

　　B.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對自己所受到的損失，以其固有財產(chǎn)承擔(dān)

　　C.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財產(chǎn)承擔(dān)

　　D.信托產(chǎn)品的受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)

　　16.下列不屬于財務(wù)信息的是( )。

　　A.客戶的收支情況

　　B.社會保障信息

　　C.資產(chǎn)與負(fù)債情況

　　D.投資偏好

　　17.某股票每年末支付股利0.9元，若年利率為3%，那么它的價格為( )元。(答案取近似數(shù)值)

　　A.24

　　B.30

　　C.21

　　D.27

　　18.客戶信息分為定量信息和定性信息。下列不屬于定量信息的是( )。

　　A.家庭短期理財目標(biāo)

　　B.家庭儲蓄額度

　　C.家庭收入、支出金額

　　D.家庭資產(chǎn)、負(fù)債情況

　　19.個人理財業(yè)務(wù)是建立在( )關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。

　　A.完全信任

　　B.委托代理

　　C.自愿平等

　　D.行業(yè)監(jiān)督

　　20.按照行權(quán)日期不同，金融期權(quán)可以分為( )。

　　A.價內(nèi)期權(quán)和價外期權(quán)

　　B.歐式期權(quán)和美式期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)和看漲期權(quán)

　　D.實值期權(quán)和虛值期權(quán)