一、單選題

　　1.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》的要求：保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在( )以上。

　　A.3萬元

　　B.4萬元

　　C.5萬元

　　D.6萬元

　　2.商業(yè)銀行應(yīng)詳細(xì)記錄理財(cái)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時間及考核結(jié)果等，未達(dá)到培訓(xùn)要求的理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)( )。

　　A.暫停從事個人理財(cái)業(yè)務(wù)活動

　　B.在繼續(xù)個人理財(cái)業(yè)務(wù)活動的同時接受再培訓(xùn)

　　C.取消銀行業(yè)從業(yè)資格

　　D.取消個人理財(cái)業(yè)務(wù)活動資格

　　3.下列關(guān)于綜合理財(cái)產(chǎn)品的管理銷售的做法，錯誤的是( )。

　　A.為非保證收益理財(cái)產(chǎn)品確定的銷售起點(diǎn)金額不高于保證收益理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)

　　B.確定不同的理財(cái)產(chǎn)品的起點(diǎn)銷售金額

　　C.建立銷售任何理財(cái)產(chǎn)品的分級審核批準(zhǔn)制度

　　D.建立必要的委托投資跟蹤審計(jì)制度

　　4.若客戶的年度收入為15萬元，年儲蓄目標(biāo)為5萬元，則年度支出預(yù)算為( )萬元。

　　A.10 B.15

　　C.20 D.25

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財(cái)》在線題庫	搶先試用

　　5.證券投資基金財(cái)產(chǎn)可以用于( )。

　　A.向他人提供擔(dān)保

　　B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　C.向他人貸款

　　D.投資上市交易的無擔(dān)保債券

　　6.從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)

　　B.定期披露投資風(fēng)險狀況

　　C.在投資者開設(shè)賬戶時為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品

　　D.詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃

　　7.下列關(guān)于代理的說法，錯誤的是( )。

　　A.代理人在代理活動中具有附屬的法律地位

　　B.法人可以通過代理人實(shí)施民事法律行為

　　C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為

　　D.依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定，應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理

　　8.根據(jù)莫迪利亞尼等人的生命周期理論，處于青年成長期的投資人的理財(cái)策略是( )。

　　A.將富余的消費(fèi)資金轉(zhuǎn)換成銀行存款

　　B.投資政府債券

　　C.保守的理財(cái)策略

　　D.投資股票等高成長性產(chǎn)品

　　9.在人的生命周期四個階段中，處在( )的投資人的理財(cái)理念是“快速增加資本積累”。

　　A.中年穩(wěn)健期

　　B.青年成長期

　　C.少年成長期

　　D.退休養(yǎng)老期

　　10.假設(shè)某金融資產(chǎn)下一年在經(jīng)濟(jì)繁榮時收益率是20%，在經(jīng)濟(jì)衰退時收益率將是-20%，在經(jīng)濟(jì)狀況正常時收益率是10%，以上三種經(jīng)濟(jì)情況出現(xiàn)的概率分別是0.2、0.2、0.6，那么，該金融資產(chǎn)下一年的期望收益率為( )。

　　A.15% B.6%

　　C.10% D.20%

　　11.下列屬于金融市場客體的是( )。

　　A.居民個人

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.貨幣頭寸

　　D.會計(jì)師事務(wù)所

　　12.下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說法，錯誤的是( )。

　　A.管理人對基金財(cái)產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)

　　B.管理人對基金運(yùn)營收益承擔(dān)投資風(fēng)險

　　C.托管人對基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)

　　D.投資人對基金運(yùn)營收益享有收益權(quán)

　　13.緊急預(yù)備金的來源不包括( )。

　　A.活期存款

　　B.貨幣市場基金

　　C.長期定期存款

　　D.貸款額度

　　14.一般而言，各類基金的風(fēng)險特征由高到低的排序依次是( )。

　　A.股票型基金—債券型基金—混合型基金—貨幣市場型基金

　　B.股票型基金—混合型基金—債券型基金—貨幣市場型基金

　　C.混合型基金—股票型基金—債券型基金—貨幣市場型基金

　　D.混合型基金—股票型基金—貨幣市場型基金—債券型基金

　　15.當(dāng)業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間存在潛在沖突時，銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為錯誤的是( )。

　　A.向管理層提出自己關(guān)于處理利益沖突的建議

　　B.為吸引親屬成為長期客戶，以低于普通金融消費(fèi)者的價格為其提供所在機(jī)構(gòu)的服務(wù)

　　C.向管理層主動說明潛在利益沖突的情況

　　D.當(dāng)本人需要購買所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時，以正常的價格與所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易

　　16.張先生失業(yè)前申請了數(shù)額較大的房貸、車貸等債務(wù)，失業(yè)后沒有能力歸還每月最低還款額，此時張先生正確的做法是( )。

　　A.以其他身份再申請其他的貸款來歸還以前的欠款

　　B.找地下錢莊借錢還款

　　C.變換工作單位避免銀行到單位追討賬款

　　D.如實(shí)告知銀行自己的狀況，達(dá)成解決方案

　　17.零售銀行爭取的高端客戶群體主要是處于( )的客戶。

　　A.事業(yè)期

　　B.新婚期

　　C.青年期

　　D.老年期

　　18.銀行業(yè)從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.舉報(bào)銀行違法行為

　　B.妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)

　　C.為其親屬購買其所在機(jī)構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品

　　D.擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

　　19.( )是指個人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營性外匯收支的賬戶。

　　A.經(jīng)常項(xiàng)目賬戶

　　B.資本項(xiàng)目賬戶

　　C.外匯儲蓄賬戶

　　D.外匯結(jié)算賬戶

　　20.第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，( )。

　　A.行為人不承擔(dān)民事責(zé)任，第三人承擔(dān)民事責(zé)任

　　B.第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任

　　C.被代理人承擔(dān)民事責(zé)任，行為人負(fù)連帶責(zé)任

　　D.被代理人承擔(dān)民事責(zé)任，第三人負(fù)連帶責(zé)任