一 、 單 項(xiàng) 選 擇 題

　　1、(　)是指將資金委托專業(yè)經(jīng)理人全權(quán)處理，用于投資黃金類產(chǎn)品，成敗關(guān)鍵在于經(jīng)理人的專業(yè)知識、操作技巧以及信譽(yù)，屬于風(fēng)險較高的投資方式，適合喜歡冒險的積極型投資者。

　　A 、 條塊現(xiàn)貨

　　B 、 金幣

　　C 、 黃金基金

　　D 、 紙黃金

　　答案： C

　　解析：C【解析】黃金基金是指將資金委托專業(yè)經(jīng)理人全權(quán)處理，用于投資黃金類產(chǎn)品，成敗關(guān)鍵在于經(jīng)理人的專業(yè)知識、操作技巧以及信譽(yù)，屬于風(fēng)險較高的投資方式，適合喜歡冒險的積極型投資者。

　　2、下列(　)不屬于非限定性資產(chǎn)管理計(jì)劃種類。

　　A 、 股票型

　　B 、 混合型

　　C 、 FOF型

　　D 、 債券型

　　答案： D

　　解析：D【解析】非限定性資產(chǎn)管理計(jì)劃種類包括股票型、混合型、FOF型和QDII型。

　　3、普通股股東按其所持有的股份比例享有的權(quán)利不包括(　)。

　　A 、 優(yōu)先分配權(quán)

　　B 、 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　C 、 公司決策參與權(quán)

　　D 、 剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　答案： A

　　解析：A【解析】普通股股東按其所持有的股份比例享有的權(quán)利包括：①公司決策參與權(quán);②利潤分配權(quán);③優(yōu)先認(rèn)股權(quán);④剩余資產(chǎn)分配權(quán)。

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　　4、中小企業(yè)合伙人認(rèn)繳的出資總額不低于人民幣(　)萬元。

　　A 、 5000

　　B 、 3000

　　C 、 1000

　　D 、 500

　　答案： A

　　解析：A【解析】中小企業(yè)合伙人認(rèn)繳的出資總額不低于人民幣5000萬元，實(shí)繳出資總額不低于人民幣1000萬元。

　　5、下列(　)不屬于基金子公司產(chǎn)品的特征。

　　A 、 產(chǎn)品收益率相對較高

　　B 、 產(chǎn)品參與人相對較多

　　C 、 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化程度不高

　　D 、 抗風(fēng)險能力高

　　答案： D

　　解析：D【解析】基金子公司產(chǎn)品的特征包括：①產(chǎn)品收益率相對較高;②產(chǎn)品參與人相對較多;③產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化程度不高;④抗風(fēng)險能力低。

　　6、對于合伙制私募基金，下列(　)不屬于對普通合伙人的約束措施。

　　A 、 擔(dān)保交易的限制

　　B 、 新基金募集的限制

　　C 、 跟隨基金共同投資的限制

　　D 、 關(guān)于基金運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況的定期匯報制度

　　答案： A

　　解析：A【解析】在合伙制私募基金中，對于普通合伙人的約束措施包括：①關(guān)聯(lián)交易的限制;②新基金募集的限制;③跟隨基金共同投資的限制;④關(guān)于基金運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況的定期匯報制度。

　　7、私募基金設(shè)立和投資須關(guān)注的事項(xiàng)不包括(　)。

　　A 、 向特定對象募集資金

　　B 、 非公開宣傳

　　C 、 限定基金的風(fēng)險范圍

　　D 、 不得承諾保底收益或最低收益

　　答案： C

　　解析：C【解析】私募基金設(shè)立和投資須關(guān)注的事項(xiàng)包括：①基金依法設(shè)立;②向特定對象募集資金;③非公開宣傳;④不得承諾保底收益或最低收益;⑤合法、合規(guī)使用募集資金。

　　8、王某比較擔(dān)心財(cái)富不夠，量出為人，開源重于節(jié)流，該客戶可定位為(　)。

　　A 、 揮霍者

　　B 、 儲藏者

　　C 、 積累者

　　D 、 逃避者

　　答案： C

　　解析：C【解析】積累者通常是會擔(dān)心財(cái)富不夠用，致力于積累財(cái)富;量入為出，開源重于節(jié)流;有賺錢機(jī)會時不排斥借錢滾錢。

　　9、下列關(guān)于信托的種類劃分，不正確的是(　)。

　　A 、 按信托關(guān)系建立的方式劃分為法人信托和個人信托

　　B 、 按委托人或受托人的性質(zhì)不同劃分為法人信托和個人信托

　　C 、 按信托財(cái)產(chǎn)的不同劃分為資金信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托、其他財(cái)產(chǎn)信托等

　　D 、 按信托關(guān)系建立的方式劃分為任意信托和法定信托

　　答案： A

　　解析：A【解析】按信托關(guān)系建立的方式，劃分為任意信托和法定信托。

　　10、2008年，包括中國在內(nèi)的全球很多國家CP1上漲，則債券投資者承擔(dān)的風(fēng)險是(　)。

　　A 、 價格風(fēng)險

　　B 、 再投資風(fēng)險

　　C 、 通貨膨脹風(fēng)險

　　D 、 違約風(fēng)險

　　答案： C

　　解析：C【解析】對于中長期債券而言，債券貨幣收益的購買力有可能隨著物價的上漲而下降，從而使債券的實(shí)際收益率降低，這就是債券的通貨膨脹風(fēng)險。CP1是指消費(fèi)者物價指數(shù)，是用來衡量物價指數(shù)的指標(biāo)。所以物價指數(shù)持續(xù)上漲，意味著債券投資存在著通貨膨脹風(fēng)險。

　　11、根據(jù)客戶對待投資中風(fēng)險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為3種類型，下列(　)不屬于3種類型之一。

　　A 、 風(fēng)險淡漠型

　　B 、 風(fēng)險中立型

　　C 、 風(fēng)險厭惡型

　　D 、 風(fēng)險偏愛型

　　答案： A

　　解析：A【解析】根據(jù)客戶對待投資中風(fēng)險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為3種類型，即風(fēng)險厭惡型、風(fēng)險偏愛型和風(fēng)險中立型。

　　12、家庭形成期的投資組合中(　)比重應(yīng)該最高。

　　A 、 股票

　　B 、 債券

　　C 、 現(xiàn)金

　　D 、 保險

　　答案： A

　　解析：A【解析】家庭形成期的家庭成員增加，收入呈上升趨勢，家庭有一定風(fēng)險承受能力，同時購房貸款需求較高，消費(fèi)支出增多。因此，該階段建議在保持流動性前提下配置收益類金融資產(chǎn)。

　　13、按照(　)，股票可以分為國家股、法人股和社會公眾股。

　　A 、 股票是否流動

　　B 、 股東享有權(quán)利不同

　　C 、 票面是否記載投資者姓名

　　D 、 投資主體的性質(zhì)

　　答案： D

　　解析：D【解析】股票按照投資主體的性質(zhì)可以分為國家股、法人股和社會公眾股。

　　14、有遠(yuǎn)大的目標(biāo)，是一個不安分、不怕冒險的行動者，性格外向，意志堅(jiān)強(qiáng)，說話辦事井井有條，果斷務(wù)實(shí)，指的是理財(cái)規(guī)劃中的(　)客戶類型。

　　A 、 孔雀型

　　B 、 貓頭鷹型

　　C 、 鴿子型

　　D 、 老鷹型

　　答案： D

　　解析：D【解析】理財(cái)規(guī)劃中的老鷹型客戶指的是有遠(yuǎn)大的目標(biāo)，是一個不安分、不怕冒險的行動者，性格外向，意志堅(jiān)強(qiáng)，說話辦事井井有條，果斷務(wù)實(shí)。

　　15、許多企業(yè)對客戶消費(fèi)行為的分析中，下列(　)不屬于企業(yè)所要收集的數(shù)據(jù)。

　　A 、 購買時間

　　B 、 購買情況

　　C 、 購買頻率

　　D 、 購買金額

　　答案： A

　　解析：A【解析】許多企業(yè)根據(jù)以往數(shù)據(jù)對客戶消費(fèi)行為進(jìn)行分析，從而掌握客戶一定的消費(fèi)習(xí)慣和特征，并采取相應(yīng)的針對措施，許多企業(yè)主要是從購買方面收集數(shù)據(jù)、進(jìn)行分析，即購買情況、購買頻率和購買金額。

　　16、“不要把雞蛋放在一個籃子里”體現(xiàn)了股票投資的(　)特點(diǎn)。

　　A 、 量力而行，合理選擇

　　B 、 風(fēng)險分散，組合投資

　　C 、 定期評估，修正策略

　　D 、 組合投資、分散投資

　　答案： B

　　解析：B【解析】風(fēng)險分散，組合投資要求投資者在支配個人財(cái)產(chǎn)時，要牢記“不要把雞蛋放在一個籃子里”。

　　17、以有限責(zé)任公司和有限合伙制企業(yè)募資的，投資人數(shù)不得超過(　)人。

　　A 、 20

　　B 、 30

　　C 、 50

　　D 、 80

　　答案： C

　　解析：C【解析】以有限責(zé)任公司和有限合伙制企業(yè)募資的，投資人數(shù)不得超過50人。

　　18、孫小姐作為信托受益人，將在未來20年內(nèi)每年年初獲得1萬元，年利率為5%，這筆資金20年后的終值為(　)元。

　　A 、 478324

　　B 、 438325

　　C 、 347193

　　D 、 314768

　　答案： C

　　解析：C【解析】FV=10000÷5%×[(1+5%)20-1](1+5%)=347193(元)。

　　19、周先生近日購買某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率為5%，按永續(xù)年金公式計(jì)算，那么它的價格為(　)元。

　　A 、 6

　　B 、 10

　　C 、 15

　　D 、 20

　　答案： D

　　解析：D【解析】PV=C÷r=1÷5%=20(元)，故D選項(xiàng)正確。

　　20、小王采用分期付款的方式購買了一部iphone6，期限為2年，每月底支付200元，年利率5%，那么小王購買的iphone6價值(　)元。

　　A 、 5000

　　B 、 5500

　　C 、 6000

　　D 、 6500

　　答案： D