一、單項選擇題

　　1.商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動，屬于( )。

　　A、理財咨詢業(yè)務(wù)

　　B、個人理財業(yè)務(wù)

　　C、理財顧問服務(wù)

　　D、投資規(guī)劃服務(wù)

　　2.在商業(yè)銀行理財顧問服務(wù)中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務(wù)自行管理和運用資金，( )。

　　A、客戶與銀行共同獲得由此產(chǎn)生的收益，客戶承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險

　　B、客戶獲得由此產(chǎn)生的收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險

　　C、客戶獲取由此產(chǎn)生的收益并承擔(dān)風(fēng)險

　　D、客戶獲得由此產(chǎn)生的收益，客戶和銀行共同承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險

　　3.關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)，下列表述不恰當(dāng)?shù)氖? )。

　　A、限于為客戶提供資產(chǎn)管理、投資規(guī)劃

　　B、向個人業(yè)務(wù)中高資產(chǎn)凈值客戶提供全方位理財業(yè)務(wù)

　　C、金融機(jī)構(gòu)可從中收取服務(wù)費

　　D、實際上屬于綜合化服務(wù)

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　　4.下面( )不是高凈值客戶。

　　1：小王單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品 150 萬元人民幣

　　2：小李購買理財產(chǎn)品時，出示 120 萬元個人儲蓄存款證明

　　3：小張?zhí)峁┝俗罱�三年的個人收入證明，每年不低于 20 萬元

　　4：小趙提供了最近三年每年 28 萬元的家庭收入證明

　　A、小王

　　B、小李

　　C、小張

　　D、小趙

　　5.下列關(guān)于理財師提供理財服務(wù)的說法正確的是( )。

　　A、理財師擁有理財方案的最終決策權(quán)

　　B、理財方案只能由客戶實施

　　C、如果客戶接受建議并實施，由客戶與理財師分享收益或共擔(dān)風(fēng)險

　　D、如果理財師代理客戶操作，要按規(guī)定流程

　　6.按照 4E 標(biāo)準(zhǔn)要求，( )是理財師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)。

　　A、考試

　　B、工作經(jīng)驗

　　C、教育

　　D、職業(yè)道德

　　7.錢先生去年與某銀行簽訂了理財協(xié)議，將存款、債券和股票賬戶委托給該銀行的從業(yè)人員小于管理，并明確約定每筆交易確認(rèn)前小于應(yīng)取得錢先生的授權(quán)。最近，小于意識到央行可能會加息，因此想建議錢先生將債券賣掉。但由于錢先生人在國外旅游，無法取得聯(lián)系。為及時避免客戶損失，小于將錢先生的債券以市場價格售出。第二天，該債券價格下跌了5%。小于的行為違反的原則是( )。

　　A、沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則，因為他幫助客戶避免了損失

　　B、違反了專業(yè)勝任原則，因為他沒有與客戶溝通

　　C、違反了勤勉盡職原則，因為他沒有獲得客戶書面授權(quán)

　　D、違反了遵紀(jì)守法原則，因為他沒有獲得客戶書面授權(quán)

　　8.民事活動中最核心、最基本的原則是( )。

　　A、自愿原則

　　B、等價有償原則

　　C、公平原則

　　D、誠實信用原則

　　9.下列關(guān)于普通合伙企業(yè)的設(shè)立條件說法正確的是( )。

　　A、應(yīng)有三個以上合伙人

　　B、限制民事行為能力人可作為合伙人

　　C、應(yīng)簽訂書面合伙協(xié)議

　　D、合伙人只能以貨幣形式出資

　　10.有限合伙企業(yè)應(yīng)由( )設(shè)立。

　　A、兩個以上十個以下合伙人

　　B、兩個以上二十個以下合伙人

　　C、兩個以上五十個以下合伙人

　　D、五十個以上合伙人

　　11.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，風(fēng)險評級為三級和四級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于( )萬元人民幣。

　　A、5 B、10

　　C、2 D、15

　　12.按照《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，對于頻繁被客戶投訴、投訴事實經(jīng)查實的理財業(yè)務(wù)人員，應(yīng)將其( )。

　　A、予以開除或勒令其辭職

　　B、交由上級部門進(jìn)行處分

　　C、調(diào)離理財業(yè)務(wù)崗位，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任

　　D、暫時調(diào)離理財業(yè)務(wù)崗位，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)永遠(yuǎn)調(diào)離

　　13.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全銷售人員資格考核、繼續(xù)培訓(xùn)、( )等管理制度。

　　A、跟蹤分析

　　B、實踐指導(dǎo)

　　C、定期交流

　　D、跟蹤評價

　　14.基金宣傳推介材料中應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的( )。

　　A、收益承諾或損失承擔(dān)文字

　　B、機(jī)構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字

　　C、風(fēng)險提示和警示性文字

　　D、基金業(yè)績預(yù)測數(shù)字

　　15.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持( )原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

　　A、投資人利益優(yōu)先

　　B、專業(yè)勝任

　　C、保守秘密

　　D、誠實守信

　　16.保險產(chǎn)品具有其他投資理財工具不可替代的( )功能。

　　A、儲蓄

　　B、套利

　　C、保障

　　D、投資

　　17.根據(jù)保險銷售行為規(guī)范和相關(guān)要求，當(dāng)( )時，向其銷售保險產(chǎn)品原則上應(yīng)為保單利益確定的保險產(chǎn)品，且保險合同不得通過系統(tǒng)自動核�，F(xiàn)場出單，應(yīng)將保單材料轉(zhuǎn)至保險公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險公司出單。

　　A、投保人年齡超過 70 周歲

　　B、投保人年齡超過 65 周歲

　　C、期繳產(chǎn)品投保人年齡超過 65 周歲

　　D、期繳產(chǎn)品投保人年齡超過 70 周歲

　　18.商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易的，通過期貨從業(yè)資格考試合格的人員不得少于( )，其中，交易人員至少( )，風(fēng)險管理人員至少( )。

　　A、3 人，2 人，1 人 B、4 人，2 人，2 人 C、5 人，3 人，2 人 D、6 人，3 人，3 人

　　19.下列不能成為商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)客戶的是( )。

　　A、限制民事行為能力人的法定代理人

　　B、無民事行為能力的自然人

　　C、無民事行為能力人的法定代理人

　　D、完全民事行為能力的自然人

　　20.按照《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》，居民個人年度購匯總額為每人每年等值( )美元。

　　A、2 萬 B、5 萬 C、15 萬 D、10 萬