一、單項選擇題

　　1、一般來說，市場利率上升會引起債券類固定收益產(chǎn)品價格( )，股票價格( )。

　　A、上升，上漲

　　B、上升，下跌

　　C、下降，上漲

　　D、下降，下跌

　　正確答案：D

　　一般來說，市場利率上升會引起債券類固定收益產(chǎn)品價格下降，股票價格下跌，房地產(chǎn)市場走低。

　　2、基金公司發(fā)行封閉式基金時。應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準(zhǔn)文件之日起( )個月內(nèi)進(jìn)行基金募集活動.基金公司發(fā)行開放式基金時。應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準(zhǔn)文件之日起( )個月內(nèi)進(jìn)行基金募集活動。

　　A、 3，3

　　B、 6，3

　　C、 6，6

　　D、 3，6

　　正確答案：C

　　無論是封閉式基金還是開放式基金，都是六個月。 《人民共和國證券投資基金法》第四十三條。

　　3、下列關(guān)于代理的法律責(zé)任的說法，不正確的是( )。

　　A、 代理人與第三人串通，損害被代理人利益的，由代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任

　　B、 代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成傷害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任

　　C、 沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后的行為，經(jīng)過被代理人的追認(rèn)，被代理人承擔(dān)民事責(zé)任

　　D、 第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，第三人不承擔(dān)責(zé)任

　　正確答案：D

　　第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，由第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任。

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　　4、商業(yè)銀行按季度對個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計分析，并于下一季度的( )內(nèi)，將有關(guān)統(tǒng)計分析報告報送中國銀監(jiān)會。

　　A、 第一周

　　B、 第一個月前10日

　　C、 第一個月前20日

　　D、 第一個月

　　正確答案：D

　　商業(yè)銀行按季度對個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計分析，并于下一季度的第一個月內(nèi)，將有關(guān)統(tǒng)計分析報告報送中國銀監(jiān)會。

　　5、委托人有權(quán)向法院申請撤銷受托人的某些處分行為，委托人應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起( )內(nèi)行使，未行使的申請權(quán)取消。

　　A、 3個月

　　B、 6個月

　　C、 1年

　　D、 2年

　　正確答案：C

　　委托人應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起1年內(nèi)行使，未行使的，申請權(quán)取消。

　　6、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值( )美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。

　　A、 1000

　　B、 5000

　　C、 1萬

　　D、 5萬

　　正確答案：B

　　個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值5000美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。

　　7、按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少( )的基金凈收益，并且每年至少一次。

　　A、 80%

　　B、 70%

　　C、 90%

　　D、 95%

　　正確答案：C

　　按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益，并且每年至少一次。

　　8、在一定時間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預(yù)先設(shè)定的觸及點，則買方將可獲得當(dāng)初雙方所協(xié)定的回報率的是( )。

　　A、一觸即付期權(quán)

　　B、雙向不觸發(fā)期權(quán)

　　C、二觸即付期權(quán)

　　D、單向不觸發(fā)期權(quán)

　　正確答案：A

　　一觸即付期權(quán)：在一定時間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預(yù)先設(shè)定的觸及點，則買方將可獲得當(dāng)初雙方所協(xié)定的回報率。

　　9、某投資者年初以10元/股的價格購買某股票1000股，年末該股票的價格上漲到11元/股，在這一年內(nèi)，該股票按每10股0.1元(稅后)方案分派了現(xiàn)金紅利，那么，該投資者該年度的持有期收益率是( )。

　　A、 10%

　　B、 10.1%

　　C、 0.1%

　　D、 11%

　　正確答案：B

　　(11—10+0.01)*1000/(1000*10)=10.1%

　　10、CCBP是( )。

　　A、 銀行業(yè)從業(yè)資格人員資格認(rèn)證

　　B、 理財規(guī)劃師資格認(rèn)證

　　C、 注冊從業(yè)人員資格認(rèn)證

　　D、 理財分析師資格認(rèn)證

　　正確答案：A

　　CCBP是銀行業(yè)從業(yè)資格人員資格認(rèn)證。

　　11、對個人理財策略來說是最基礎(chǔ)、核心的影響因素的是( )。

　　A、 金融市場競爭程度

　　B、 消費者的收入水平

　　C、 利率

　　D、 通貨膨脹率

　　正確答案：C

　　利率對于個人理財策略來說是最基礎(chǔ)、核心的影響因素之一。

　　12、下列所得屬于不可以免納個人所得稅的是( )。

　　A、 按照國家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給的補(bǔ)貼、津貼

　　B、 軍人的轉(zhuǎn)業(yè)費、復(fù)員級費

　　C、 殘疾、孤老人員和烈屬所得

　　D、 保險賠償

　　正確答案：C

　　殘疾、孤老人員和烈屬所得屬于可以減征的范圍。

　　13、債券掛鉤類理財產(chǎn)品主要是指在( )和( )上述行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品。

　　A、股票市場，債券市場

　　B、期貨市場，債券市場

　　C、貨幣市場，債券市場

　　D、金融衍生品市場，貨幣市場

　　正確答案：C

　　債券掛鉤類理財產(chǎn)品主要是指在貨幣市場和債券市場上述行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品。

　　14、下列選項中不屬于人身保險的是( )。

　　A、人壽保險

　　B、投資連結(jié)型財產(chǎn)保險

　　C、意外傷害保險

　　D、健康保險

　　正確答案：B

　　投資連結(jié)型財產(chǎn)保險屬于投資型保險產(chǎn)品。

　　15、下列說法正確的是( )。

　　A、 家庭成熟期的主要任務(wù)就是盡可能多的儲備資產(chǎn)、積累財富

　　B、 家庭成長期的信貸運用多以信用卡與小額信貸為主

　　C、 當(dāng)人生處在維持期時，可考慮定期定額基金投資等方式，利用投資的復(fù)利效應(yīng)和長期投資的時間價值為未來積累財富

　　D、 家庭形成期的資產(chǎn)不多但流動性需求大，應(yīng)以存款為主要配置

　　正確答案：A

　　家庭形成期的信貸運用多以信用卡與小額信貸為主;當(dāng)人生處在穩(wěn)定期時，可考慮定期定額基金投資等方式，利用投資的復(fù)利效應(yīng)和長期投資的時間價值為未來積累財富;家庭形成期可積累的資產(chǎn)有限，年輕可承受較高的投資風(fēng)險。