一、單項(xiàng)選擇題

　　1、一般在繁榮期之后出現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)放緩，國(guó)民生產(chǎn)總值增長(zhǎng)率遞減，失業(yè)率上升，通脹率下降，居民開始對(duì)經(jīng)濟(jì)和職業(yè)前景產(chǎn)生憂慮，逐步減少消費(fèi)支出。這一階段屬于經(jīng)濟(jì)周期中( )。

　　A、蕭條期

　　B、調(diào)整期

　　C、萎縮期

　　D、衰退期

　　正確答案：D

　　繁榮期之后是衰退期。

　　2、根據(jù)《證券法》有關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)該妥善保存開戶資料、委托記錄等，上述資料的保管期限不得少于( )。

　　A、 5年

　　B、 10年

　　C、 15年

　　D、 20年

　　正確答案：D

　　根據(jù)《證券法》有關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)該妥善保存開戶資料、委托記錄等，上述資料的保管期限不得少于二十年。

　　3、投資者在開放式基金募集期間購(gòu)買基金、在開放式基金運(yùn)作期間購(gòu)買基金和在開放時(shí)基金運(yùn)作將基金份額賣回給基金本身的行為分別叫( )。

　　A、 基金認(rèn)購(gòu)、登記和贖回

　　B、 基金申購(gòu)、登記和贖回

　　C、 基金申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)和贖回

　　D、 基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回

　　正確答案：D

　　投資者在開放式基金募集期間購(gòu)買基金、在開放式基金運(yùn)作期間購(gòu)買基金和在開放時(shí)基金運(yùn)作將基金份額賣回給基金本身的行為分別叫基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回。

　　4、下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A、 個(gè)人理財(cái)服務(wù)顧問業(yè)務(wù)可能對(duì)商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等產(chǎn)生重要影響

　　B、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)業(yè)務(wù)的跟蹤評(píng)估制度，不定期對(duì)客戶評(píng)估報(bào)告或投資顧問建議進(jìn)行重新評(píng)估，并向客戶說明有關(guān)評(píng)估情況

　　C、 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，應(yīng)根據(jù)不同種類個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的特點(diǎn)，以及客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力等，對(duì)客戶進(jìn)行必要的分層

　　D、 客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品或計(jì)劃，但客戶仍然要求購(gòu)買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門文件，列明商業(yè)銀行意見、客戶意愿和其他的必要說明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可

　　正確答案：B

　　考察個(gè)人理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理問題。

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　　5、以下各類金融資產(chǎn)不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是( )。

　　A、 銀行承兌匯票

　　B、 3年期國(guó)債

　　C、 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單

　　D、 貨幣市場(chǎng)共同基金

　　正確答案：B

　　短期政府債券屬于貨幣市場(chǎng)工具，通常是在一年以內(nèi)。

　　6、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)原則是( )。

　　A、符合客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力原則

　　B、誠(chéng)實(shí)信用原則

　　C、合法性原則

　　D、專業(yè)性原則

　　正確答案：A

　　考察商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的開發(fā)原則。商業(yè)銀行應(yīng)本著符合客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力原則，審慎、合規(guī)地開發(fā)設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品。

　　7、根據(jù)《信托法》規(guī)定，受托人以( )為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。

　　A、信托財(cái)產(chǎn)

　　B、受托人固有財(cái)產(chǎn)

　　C、信托財(cái)產(chǎn)和受托人固有財(cái)產(chǎn)

　　D、委托人的所有財(cái)產(chǎn)

　　正確答案：A

　　《人民共和國(guó)信托法》第三十四條受托人以信托財(cái)產(chǎn)為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。

　　8、根據(jù)證監(jiān)會(huì)公布的基金“一對(duì)多”合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則，單個(gè)“一對(duì)多”賬戶人數(shù)上限為200人，每個(gè)客戶準(zhǔn)入門檻不得低于( )萬(wàn)元。

　　A、 10

　　B、 50

　　C、 100

　　D、 200

　　正確答案：C

　　根據(jù)證監(jiān)會(huì)公布的基金“一對(duì)多”合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則，單個(gè)“一對(duì)多”賬戶人數(shù)上限為200人，每個(gè)客戶準(zhǔn)入門檻不得低于100萬(wàn)，每年至多開放一次。

　　9、下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說法。不正確的是( )。

　　A、 管理人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有經(jīng)營(yíng)管理權(quán)

　　B、 管理人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C、 托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)

　　D、 投資人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益享有收益權(quán)

　　正確答案：B

　　常識(shí)題，從基金管理人的職責(zé)來看，基金管理人不需要對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　10、金融市場(chǎng)常被稱為“資金的蓄水池”和“國(guó)民經(jīng)濟(jì)的睛雨表”，分別指的是金融市場(chǎng)的( )。

　　A、 集聚功能，資源配置功能

　　B、 財(cái)富功能，資源配置功能

　　C、 集聚功能，反映功能

　　D、 財(cái)富功能，反映功能

　　正確答案：C

　　考察金融市場(chǎng)的功能。

　　11、下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是( )。

　　A、投資風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B、當(dāng)期財(cái)務(wù)安排

　　C、當(dāng)期收入狀況

　　D、財(cái)務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢(shì)

　　正確答案：A

　　投資風(fēng)險(xiǎn)偏好不屬于客戶財(cái)務(wù)信息。

　　12、下列不屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是( )。

　　A、發(fā)放貸款

　　B、理財(cái)業(yè)務(wù)

　　C、支付結(jié)算

　　D、委托貸款

　　正確答案：A

　　13、以下有關(guān)期貨的說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A、 期貨交易是以公開、公平競(jìng)爭(zhēng)的方式進(jìn)行交易的，私下談判交易被視為違法。

　　B、 期貨交易可以在交易所內(nèi)進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易。

　　C、 大多數(shù)期貨合約都在到期前以平倉(cāng)方式了結(jié)。

　　D、 期貨合約對(duì)商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約。

　　正確答案：B

　　期貨交易不能在場(chǎng)外進(jìn)行，只能在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行。

　　14、人壽保險(xiǎn)索賠時(shí)效為( )。

　　A、 自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年

　　B、 自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年

　　C、 自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年

　　D、 自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年

　　正確答案：C

　　人壽保險(xiǎn)索賠時(shí)效為自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年。

　　15、本金的現(xiàn)值為1000元，年利率為8%，期限為3年。如果每季度復(fù)利一次，則 3年后本金的終值是( )。

　　A、1240元

　　B、1256.41元

　　C、1263.54元

　　D、1268.24元

　　正確答案：D

　　考察有效年利率和復(fù)利終值問題1000*(1+8%/4)^(4*3)=1268.24(元)。

　　16、基金募集期限屆滿不能滿足規(guī)定條件成立的， ( )應(yīng)當(dāng)承擔(dān)基金發(fā)起設(shè)立失敗的責(zé)任。

　　A、基金份額持有人

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、基金代理人

　　正確答案：C

　　基金募集期限屆滿不能滿足規(guī)定條件成立的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)基金發(fā)起設(shè)立失敗的責(zé)任。

　　17、保險(xiǎn)市場(chǎng)按照保險(xiǎn)標(biāo)的劃分方式中，不包括( )。

　　A、直接保險(xiǎn)

　　B、投資型保險(xiǎn)

　　C、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　D、人身保險(xiǎn)

　　正確答案：A

　　直接保險(xiǎn)是按照承保方式劃分的。

　　18、下列各項(xiàng)中，不屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目的是( )。

　　A、貨幣市場(chǎng)基金

　　B、應(yīng)收賬款

　　C、租金支出

　　D、教育貸款

　　正確答案：B

　　考查個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的內(nèi)容。

　　19、下列選項(xiàng)中，不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的是( )。

　　A、 保薦人

　　B、 持有公司6‰股份的股東

　　C、 承銷的證券公司的研究人員

　　D、 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的人員

　　正確答案：B

　　其他都屬于知情人。持有公司5%以上股份的股東屬于內(nèi)幕信息知情人。

　　20、假定年利率為10%，每半年計(jì)息一次，則有效年利率為( )。

　　A、 5%

　　B、 10%

　　C、 10.25%

　　D、 11%

　　正確答案：C

　　考察有效年利率的計(jì)算。EAR=[1+(r/m)]-1=[1+(10%/2)]²-1=10.25%。