二、多項(xiàng)選擇題

　　1、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取的措施有( )。

　　A、 要求銀行金融機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)表、資料

　　B、 現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　C、 與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員談話制度

　　D、 責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法披露信息

　　E、 對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處理、處罰

　　正確答案：ABCDE

　　考核《人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》監(jiān)管措施。

　　2、下列屬于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)主要有( )。

　　A、投資期短

　　B、資金贖回靈活

　　C、本金、收益安全性低

　　D、本金、收益安全性高

　　E、收益率高

　　正確答案：ABD

　　貨幣型理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)是具有投資期短、資金贖回靈活、本金、收益安全性高。

　　3、基金分紅分為( )兩種形式。

　　A、股利分紅

　　B、現(xiàn)金分紅

　　C、實(shí)物分紅

　　D、紅利再投資

　　E、進(jìn)股

　　正確答案：BD

　　基金分紅的兩種形式。

　　4、根據(jù)市場(chǎng)有效假說(shuō)，市場(chǎng)可以劃分為( )。

　　A、弱型有效市場(chǎng)

　　B、半弱型有效市場(chǎng)

　　C、半強(qiáng)型有效市場(chǎng)

　　D、強(qiáng)型有效市場(chǎng)

　　E、所有市場(chǎng)

　　正確答案：ACD

　　根據(jù)市場(chǎng)有效假說(shuō)，市場(chǎng)可以劃分為弱型有效市場(chǎng)、半強(qiáng)型有效市場(chǎng)和強(qiáng)型有效市場(chǎng)。

　　5、按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列( )職權(quán)。

　　A、 決定更換基金管理人、基金托管人

　　B、 召集基金份額持有人大會(huì)

　　C、 提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　D、 監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)

　　E、 決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同

　　正確答案：BCD

　　本題考核《證券投資基金法》。

　　6、金融期貨和金融遠(yuǎn)期合約的重要區(qū)別在于( )。

　　A、 金融遠(yuǎn)期合約能夠降低風(fēng)險(xiǎn)，但金融期貨合約不能降低風(fēng)險(xiǎn)

　　B、 金融遠(yuǎn)期合約大多在場(chǎng)外進(jìn)行交易，金融期貨合約在交易所內(nèi)進(jìn)行交易

　　C、 金融遠(yuǎn)期合約的收益和損失一般在合約到期日實(shí)現(xiàn)，金融期貨合約的盈利和虧損在每個(gè)交易日結(jié)束前清算和執(zhí)行

　　D、 金融遠(yuǎn)期合約買(mǎi)賣(mài)雙方一般不進(jìn)行實(shí)物交割，金融期貨合約一般都進(jìn)行實(shí)物交割

　　E、 金融遠(yuǎn)期合約的二級(jí)市場(chǎng)非�；钴S，金融期貨合約的二級(jí)市場(chǎng)非常不活躍

　　正確答案：BC

　　考查金融期貨和金融遠(yuǎn)期合約的有關(guān)知識(shí)點(diǎn)。金融期貨是標(biāo)準(zhǔn)化的金融遠(yuǎn)期合約，一般在交易所里進(jìn)行。由于其標(biāo)準(zhǔn)性，金融期貨的流動(dòng)性較強(qiáng)，二級(jí)市場(chǎng)活躍。期貨合約實(shí)行每日結(jié)算制度，盈利和虧損在每個(gè)交易日結(jié)束前清算和執(zhí)行。遠(yuǎn)期交易主要是為了避險(xiǎn)，所以一般都進(jìn)行實(shí)物交割，金融期貨主要的功能是套期保值，很少進(jìn)行實(shí)物交割，到期日前平倉(cāng)即可。

　　7、以下哪些是黃金的需求方( )。

　　A、 黃金加工商

　　B、 購(gòu)入或回收費(fèi)金的中央銀行

　　C、 進(jìn)行保值或投資的購(gòu)買(mǎi)者

　　D、 產(chǎn)金商

　　E、 出售黃金的私人或集團(tuán)

　　正確答案：ABC

　　其他兩項(xiàng)屬于黃金的供給方。

　　8、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，涉及的合同文本包括( )。

　　A、宣傳單

　　B、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)

　　C、業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)

　　D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

　　E、 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

　　正確答案：BCDE

　　與銷(xiāo)售相關(guān)的合同文本，包括業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等。

　　9、信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括( )。

　　A、投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

　　B、項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)

　　C、信托公司風(fēng)險(xiǎn)

　　D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E、償還風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：ABCD

　　信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括：投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)、信托公司風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　10、資本市場(chǎng)的交易對(duì)象主要是( )。

　　A、短期政府債券

　　B、股票

　　C、債券

　　D、商業(yè)票據(jù)

　　E、投資基金

　　正確答案：BCE

　　資本市場(chǎng)是籌集長(zhǎng)期資金的場(chǎng)所，交易對(duì)象主要包括股票、債券、基金。

　　三、判斷題

　　1、在稅收規(guī)劃中，節(jié)稅與風(fēng)險(xiǎn)并存，節(jié)稅越多的方案往往也是風(fēng)險(xiǎn)越小的方案。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　節(jié)稅越多的方案往往也是風(fēng)險(xiǎn)越大的方案。

　　2、為避免客戶(hù)做出錯(cuò)誤決定，金融理財(cái)師應(yīng)替客戶(hù)決定其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估不是為了讓金融理財(cái)師將自己的意見(jiàn)強(qiáng)加給客戶(hù)，可接受的一風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)該由客戶(hù)自己來(lái)確定。

　　3、投資者購(gòu)買(mǎi)保證收益理財(cái)計(jì)劃時(shí)不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　保證收益理財(cái)計(jì)劃：是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶(hù)按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃。

　　4、期貨公司除經(jīng)營(yíng)境內(nèi)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，還可申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢(xún)以及國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　《期貨交易管理?xiàng)l例》第十七條期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)行許可制度，由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類(lèi)頒發(fā)許可證。期貨公司除申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境內(nèi)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，還可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢(xún)以及國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。

　　5、對(duì)于債券型理財(cái)產(chǎn)品，市場(chǎng)沒(méi)有很高的認(rèn)知度，客戶(hù)也很難理解。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　債券型理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)認(rèn)知度高，客戶(hù)容易理解。

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