一、單項(xiàng)選擇題

　　1、商業(yè)銀行對(duì)于銷(xiāo)售的非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括( )。

　　A、 本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)應(yīng)市場(chǎng)變得而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資

　　B、 本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險(xiǎn)提示，充分了解并清除知曉本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

　　C、 本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您應(yīng)充分了解并清除知曉本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，愿意承擔(dān)有限風(fēng)險(xiǎn)

　　D、 本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)知投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資

　　正確答案：A

　　考查風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容。

　　2、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的表述，正確的是( )。

　　A、 屬于貨幣市場(chǎng)金融工具

　　B、 本質(zhì)上是一種以證券為質(zhì)押品的質(zhì)押貸款

　　C、 期限通常在1年以上

　　D、 屬于長(zhǎng)期貨幣資金借貸

　　正確答案：A

　　回購(gòu)協(xié)議本質(zhì)上是一種以證券為抵押品的抵押貸款;期限通常在1年以下;屬于短期貨幣資金借貸。

　　3、對(duì)信托中受益人的權(quán)利和義務(wù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A、 受益人自信托合同生效之日起享受信托受益權(quán)

　　B、 信托文件對(duì)信托利益分配的比例或者分配的方法未作規(guī)定時(shí)，各受益人按照不同的比例享受信托利益

　　C、 受益人不能到期清償債務(wù)的，其信托財(cái)產(chǎn)可以用于清償

　　D、 信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承

　　正確答案：B

　　信托文件對(duì)信托利益分配的比例或者分配的方法未作規(guī)定時(shí)，各受益人按照均等的比例享受信托利益。

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　　4、在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是( )。

　　A、股指期貨交易

　　B、股票交易

　　C、期貨交易

　　D、期權(quán)交易

　　正確答案：B

　　股指期貨、期權(quán)、期貨都具有套期保值功能。

　　5、收入分配政策是國(guó)家針對(duì)居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針，偏松的收入分配政策會(huì)( )。

　　A、 導(dǎo)致利率水平下降

　　B、 相應(yīng)的資產(chǎn)價(jià)格上漲

　　C、 抑制房地產(chǎn)價(jià)格上漲

　　D、 相應(yīng)的資產(chǎn)價(jià)格下跌

　　正確答案：B

　　收入分配政策是國(guó)家針對(duì)居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針，偏松的收入分配政策會(huì)刺激當(dāng)?shù)氐耐顿Y需求等，支持相應(yīng)的資產(chǎn)價(jià)格上漲。

　　6、期貨合約的特點(diǎn)包括( )。 (1)標(biāo)準(zhǔn)化合約(2)履約大部分通過(guò)對(duì)沖方式(3)合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保(4)合約的價(jià)格有最大變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額

　　A、 (1)(2)(3)(4)

　　B、 (1)(2)(3)

　　C、 (1)(2)

　　D、 (1)

　　正確答案：B

　　考察期貨合約的特點(diǎn)：標(biāo)準(zhǔn)化合約、履約大部分通過(guò)對(duì)沖方式、合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保期貨、合約的價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額。

　　7、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶(hù)分級(jí)，成長(zhǎng)型的客戶(hù)一般是( )。

　　A、 相對(duì)比較年輕、有專(zhuān)業(yè)知識(shí)技能、用于冒險(xiǎn)、社會(huì)負(fù)擔(dān)較輕的人士

　　B、 有一定的資產(chǎn)基礎(chǔ)、一定的知識(shí)水平、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的人士

　　C、 既不厭惡風(fēng)險(xiǎn)也不追求風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)任何投資都比較理性的客戶(hù)

　　D、 步入退休階段的老年人群，低收入家庭，家庭成員較多，審核負(fù)擔(dān)較重的大家庭以及性格保守的投資者

　　正確答案：B

　　成長(zhǎng)型客戶(hù)的特點(diǎn)：一般是有一定的資產(chǎn)基礎(chǔ)、一定的知識(shí)水平、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的家庭，他們?cè)敢獬惺芤欢ǖ娘L(fēng)險(xiǎn)，追求較高的投資收益，但是又不會(huì)像非常進(jìn)取型的人士過(guò)度冒險(xiǎn)投資那些具有高度風(fēng)險(xiǎn)的投資工具;投資對(duì)象：他們往往選擇開(kāi)放式股票基金、大型藍(lán)籌股票等適合長(zhǎng)期持有，既可以有較高收益、風(fēng)險(xiǎn)也較低的產(chǎn)品。

　　8、下列關(guān)于成長(zhǎng)型基金的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A、 重視基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益

　　B、 投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的基金產(chǎn)品

　　C、 基金資產(chǎn)中，現(xiàn)金持有量較小，不部分資金投資于資本市場(chǎng)

　　D、 一般不會(huì)直接將股息分配給投資者，而是將股息再投資于市場(chǎng)，以追求更高的回報(bào)率

　　正確答案：B

　　成長(zhǎng)型基金與收入型基金的比較。

　　9、房地產(chǎn)投資的優(yōu)點(diǎn)不包括( )。

　　A、具有價(jià)值升值效應(yīng)

　　B、可運(yùn)用財(cái)務(wù)杠桿

　　C、變現(xiàn)性好

　　D、能抵御通脹

　　正確答案：C

　　房地產(chǎn)投資的變現(xiàn)性相對(duì)較差。

　　10、如果從第1年開(kāi)始到第10年結(jié)束，每年年末獲得10，000元，如果年收益率為8%，那么，這一系列的現(xiàn)金流的現(xiàn)值是( )元。

　　A、 67000

　　B、 67100.8

　　C、 72468.86

　　D、 74486.56

　　正確答案：B

　　根據(jù)題目可知是考查年金現(xiàn)值的計(jì)算。PV=(C/R)*((1-1/(1+r))=(10000/0.08)*(1-1/1.08)=67100.8元。

　　11、債券型理財(cái)產(chǎn)品主要投資于信用等級(jí)( )、流動(dòng)性( )、風(fēng)險(xiǎn)( )的產(chǎn)品，收益( )。

　　A、高、強(qiáng)、小，不高

　　B、適中、弱、小，不高

　　C、高、強(qiáng)、大，高

　　D、適中、弱、大

　　正確答案：A

　　債券型理財(cái)產(chǎn)品主要投資于信用等級(jí)高、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小的產(chǎn)品。

　　12、下列選項(xiàng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)的是( )。

　　A、變異系數(shù)

　　B、平均差

　　C、標(biāo)準(zhǔn)差

　　D、方差

　　正確答案：B

　　平均差不屬于風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。

　　13、人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起( )年;其他保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起( )年。

　　A、 5，2

　　B、 2，5

　　C、 2，2

　　D、 5，5

　　正確答案：A

　　人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年;其他保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年。

　　14、金融衍生工具具有兩個(gè)顯著特性，它們是( )。

　　A、 多樣性和杠桿特征

　　B、 多樣性和可復(fù)制性

　　C、 可復(fù)制性和杠桿特征

　　D、 安全性和流動(dòng)性

　　正確答案：C

　　金融衍生品的特性表現(xiàn)在：可復(fù)制性和杠桿特征。

　　15、保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能不包括( )。

　　A、增加流動(dòng)性

　　B、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　C、補(bǔ)償損失

　　D、融通資金

　　正確答案：A

　　保險(xiǎn)產(chǎn)品的3大功能。