一、單項選擇題

　　1、理財產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達到該理財產(chǎn)品規(guī)模的( ) (含)以上。

　　A、 10%

　　B、 25%

　　C、 50%

　　D、 75%

　　正確答案：C

　　理財產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達到該理財產(chǎn)品規(guī)模的50%(含)以上。

　　2、金融市場主體是指( )。

　　A、金融交易的工具

　　B、金融中介機構(gòu)

　　C、金融市場上的交易者

　　D、金融監(jiān)管部門

　　正確答案：C

　　金融市場主體是指參與金融市場交易的當(dāng)事人。金融交易的工具是金融市場的客體。

　　3、購買理財產(chǎn)品屬于理財顧問業(yè)務(wù)流程中哪個步驟的內(nèi)容( )。

　　A、財務(wù)分析

　　B、財務(wù)規(guī)劃

　　C、投資建議

　　D、個人投資產(chǎn)品推介

　　正確答案：D

　　商業(yè)銀行在理財顧問服務(wù)中向客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介四種專業(yè)化服務(wù)，是一個循序漸進的有機整體。

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　　4、在期貨市場上，如果保證金比例為10%，則當(dāng)價格變動1%時，投資者的資金運用盈虧比例大約是( )。

　　A、 1%

　　B、 10%

　　C、 11%

　　D、 不確定

　　正確答案：B

　　保證金是10%，即100的，支付10元就可以購買期貨，而100元變動1%就是1元，你購買期貨支付的是10元，1元就是你10元的10%。

　　5、( )年12月，銀監(jiān)會允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品，為以后中國銀行業(yè)理財產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。

　　A、 2002

　　B、 2003

　　C、 2004

　　D、 2005

　　正確答案：D

　　2005年12月，銀監(jiān)會允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品，為以后中國銀行業(yè)理財產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。

　　6、銀行理財產(chǎn)品要素包含的信息不包括( )。

　　A、產(chǎn)品開發(fā)主體信息

　　B、產(chǎn)品開發(fā)客體信息

　　C、產(chǎn)品目標客戶信息

　　D、產(chǎn)品特征信息

　　正確答案：B

　　銀行理財產(chǎn)品要素包含的3大類信息。

　　7、( )即人民幣普通股。

　　A、A股

　　B、B股

　　C、H股

　　D、N股

　　正確答案：A

　　A股即人民幣普通股。

　　8、生命周期理論指出，個人是在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃他的消費和儲蓄行為的，在整個生命周期內(nèi)實現(xiàn)( )的最佳配置。

　　A、消費和儲蓄

　　B、投資

　　C、理財

　　D、收支

　　正確答案：A

　　生命周期理論指出，個人是在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃他的消費和儲蓄行為的，在整個生命周期內(nèi)實現(xiàn)消費和儲蓄的最佳配置。

　　9、比較A和B兩種債券。它們現(xiàn)在都以1000美元面值出售，都付年息120美元。A債券五年到期，B債券六年到期。如果兩種債券的到期收益率從12%變?yōu)?0%，正確的是( )。

　　A、 兩種債券都會升值，A情券升得較多

　　B、 兩種債券都會升值，B債券升得較多

　　C、 兩種債券都會貶值，A情券貶得較多

　　D、 兩種債券都會貶值，B債券貶得較多

　　正確答案：B

　　首先，債券的價格和到期收益率成反比，因此到期收益率下降會引起債券價格上升;其次，在其他條件相同的情況下，年限越長的債券，其價格變動幅度越大。

　　10、外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值( )，須憑本人有效身份證件在銀行辦理。

　　A、 5000美元以下

　　B、 1萬美元以下

　　C、 5萬美元以下

　　D、 10萬美元以下

　　正確答案：C

　　外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值5萬美元以下(含)，須憑本人有效身份證件在銀行辦理。手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值1萬美元以下(含)，須憑本人有效身份證件在銀行辦理。

　　11、同業(yè)拆借市場是指( )。

　　A、 銀行等金融機構(gòu)之間互相借貸在中央銀行存款賬戶上的超額準備金余額，以調(diào)劑資金余缺

　　B、 銀行等金融機構(gòu)之間互相借貸在中央銀行存款賬戶上的準備金余額，以調(diào)劑資金余缺

　　C、 非銀行金融機構(gòu)之間互相借貸在中央銀行存款賬戶上的準備金余額，以調(diào)劑資金余缺

　　D、 大公司為了籌措資金，以貼現(xiàn)的方式出售給投資者的一種短期無擔(dān)保信用憑證

　　正確答案：B

　　同業(yè)拆借市場指銀行等金融機構(gòu)之間相互借貸在中央銀行存款賬戶上的準備金余額，以調(diào)劑資金余缺。考察同業(yè)拆借市場的定義。

　　12、根據(jù)掛鉤資產(chǎn)的屬性，結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品大致可以分為外匯掛鉤類、 ( )、股票掛鉤類和商品掛鉤類等。

　　A、基金掛鉤類

　　B、期貨掛鉤類

　　C、期權(quán)掛鉤類

　　D、利率，債券掛鉤類

　　正確答案：D

　　結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的分類。根據(jù)掛鉤資產(chǎn)的屬性，結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品大致可以分為外匯掛鉤類、利率，債券掛鉤類、股票掛鉤類和商品掛鉤類及混合類等。

　　13、商業(yè)銀行利用理財顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時，對客戶的了解內(nèi)容不包括( )。

　　A、 了解各戶的隱私以提供合理的稅收規(guī)劃

　　B、 了解客戶的財務(wù)狀況

　　C、 了解客戶風(fēng)險認知能力

　　D、 了解客戶的風(fēng)險偏好

　　正確答案：A

　　考核商業(yè)銀行在向客戶銷售理財產(chǎn)品前應(yīng)了解的客戶內(nèi)容。

　　14、客戶的理財目標中子女的教育儲蓄可以歸入( )。

　　A、短期目標

　　B、中期目標

　　C、長期目標

　　D、超短期目標

　　正確答案：B

　　短期目標(如休假、購置新車、存款等);中期目標(如子女的教育儲蓄、按揭買房等);長期教育(如退休、遺產(chǎn)等)。

　　15、以下投資工具接收益從高到低排列正確的是( )。

　　A、 國債一基金一證券一存款一期貨

　　B、 證券一期貨一基金一國債一存款

　　C、 期貨一證券一基金一國債一存款

　　D、 證券一期貨一存款一國債一基金

　　正確答案：C

　　按收益從高到低排列正確的是期貨一證券一基金一國債一存款。

　　16、下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財產(chǎn)品的要求的說法，不正確的是( )。

　　A、 建立銷售理財產(chǎn)品的分級審核批準制度

　　B、 采用至少包括止損限額的多重指標管理市場風(fēng)險限額

　　C、 設(shè)置不低于5萬元人民幣的銷售起點金額

　　D、 建立必要的委托投資跟蹤審計制度

　　正確答案：B

　　采用至少包括風(fēng)險價值限額的多重指標管理市場風(fēng)險限額。

　　17、保險是指( )根據(jù)合同約定，向( )支付保險費， ( )對于合同約定的可能發(fā)生的事故及相應(yīng)的財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險金責(zé)任。

　　A、投保人，保險人，保險人

　　B、保險人，投保人，投保人

　　C、保險人，投保人，保險人

　　D、投保人，保險人，投保人

　　正確答案：A

　　保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故及相應(yīng)的財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險金責(zé)任。

　　18、反映客戶控制開支和增加凈資產(chǎn)能力的財務(wù)比率是( )。

　　A、投資與凈資產(chǎn)比率

　　B、流動性比率

　　C、負債收入比率

　　D、儲蓄比率

　　正確答案：D

　　反映客戶控制開支和增加凈資產(chǎn)能力的財務(wù)比率是儲蓄比率。

　　19、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品(計劃)監(jiān)管要求的表述，錯誤的是( )。

　　A、 商業(yè)銀行可以將一般儲蓄存款單品單獨當(dāng)做理財計劃銷售

　　B、 商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財計劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險狀況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓弯N售起點金額

　　C、 商業(yè)銀行應(yīng)對理財計劃設(shè)置市場風(fēng)險檢測指標，建立有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系

　　D、 商業(yè)銀行理財計劃的宣傳和介紹材料，應(yīng)包含對產(chǎn)品風(fēng)險的揭示，并以醒目、通俗的文字表達

　　正確答案：A

　　關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品(計劃)的政策監(jiān)管要求。商業(yè)銀行不得將一般儲蓄存款單品單獨當(dāng)做理財計劃銷售，或者將理財計劃與本行儲蓄存款進行強制性搭配銷售。

　　20、股票是由股份公司發(fā)行的、表明投資者投資份額及其( )的所有權(quán)憑證。

　　A、經(jīng)營權(quán)

　　B、選舉權(quán)和被選舉權(quán)

　　C、權(quán)利和義務(wù)

　　D、表決權(quán)

　　正確答案：C

　　股票的定義。