一、單選題

　　1、個人理財業(yè)務是建立在(　)基礎之上的銀行業(yè)務。

　　A、法定代理關系 B、委托代理關系 C、存款業(yè)務關系 D、貸款業(yè)務關系

　　【正確答案】B

試題來源:[2018年銀行從業(yè)(初級)考試題庫 】 2018年銀行從業(yè)初級短時取證班送VIP題庫通過比達90.86% 教材精講班+考點強化班+�？碱A測班+習題班+歷年實戰(zhàn)考題班，助力短時取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　2、與理財顧問服務相比，綜合理財服務更加突出(　)。

　　A、風險性 B、收益性 C、建議性 D、個性化服務

　　【正確答案】D

　　3、一個國家物質生產(chǎn)部門的勞動者在一定時期內(通常為一年)新創(chuàng)造的價值總和稱為(　)。

　　A、國民收入 B、人均國民收入 C、個人收入 D、個人可支配收入

　　【正確答案】A

　　4、不屬于衡量消費者收入水平的指標是(　)。

　　A、國民收入 B、物價水平 C、個人收入 D、人均國民收入

　　【正確答案】B

　　5、采用貼現(xiàn)方式發(fā)行的一年期債券，面值為1000元，發(fā)行價格為900元，其一年收益率為(　)。

　　A、10% B、11% C、11.11% D、9.99%

　　【正確答案】C

　　6、證券投資基金通過多樣化的資產(chǎn)組合可以分散資產(chǎn)的(　)。

　　A、系統(tǒng)性風險 B、市場風險 C、非系統(tǒng)性風險 D、政策風險

　　【正確答案】C

　　7、下列關于評估客戶投資風險承受度的表述中，錯誤的是(　)。

　　A、資金需動用的時間離現(xiàn)在越近，越不能承擔風險 B、已退休客戶，應該建議其投資保守型產(chǎn)品 C、年齡越小，能承受的風險越大 D、理財目標彈性越大，承受風險能力越高

　　【正確答案】C

　　8、如果市場中的大多數(shù)投資者選擇購買指數(shù)基金以建立一個充分分散的投資組合，那么這個市場中的投資者認為這個市場是(　)市場。

　　A、無效市場 B、強型有效市場 C、半強型有效市場 D、弱型有效市場

　　【正確答案】B

　　9、在黃金市場上，比較適合沒有專業(yè)知識的普通投資者理財?shù)漠a(chǎn)品是(　)。

　　A、紙黃金 B、黃金期貨 C、黃金飾品 D、賬戶黃金投資

　　【正確答案】A

　　10、金融市場為參與者提供了防范資產(chǎn)風險和收入風險的手段，是指金融市場的(　)。

　　A、融資功能 B、避險功能 C、調節(jié)功能 D、配置功能

　　【正確答案】B

　　11、商業(yè)保險是保險公司以營利為目的，基于(　)與眾多面臨相同風險的投保人以簽訂保險合同的方式提供的保險服務。

　　A、自愿原則 B、公平原則 C、效率原則 D、強制原則

　　【正確答案】A

　　12、按照(　)，金融市場可以劃分為有形市場和無形市場。

　　A、金融工具流通特征 B、金融工具發(fā)行特征 C、交易標的物的不同 D、金融交易是否存在固定場所

　　【正確答案】D

　　13、一般而言，銀行理財產(chǎn)品的開發(fā)人是(　)。

　　A、證監(jiān)會 B、商業(yè)銀行 C、保險公司 D、證券公司

　　【正確答案】B

　　14、賦予投資者在到期日或之前，根據(jù)若干轉換比率以行使價買入相關股票或收取差額付款的權利稱為(　)。

　　A、認沽期權 B、認購期權 C、期貨期權 D、利率期權

　　【正確答案】B

　　15、貨幣型理財產(chǎn)品具有投資期限(　)，資金贖回(　)，本金、收益安全性高等主要特點。

　　A、長，靈活 B、短，靈活 C、短，不靈活 D、長，不靈活

　　【正確答案】B

　　16、銀行主要代理的險種包括人身保險和(　)。

　　A、萬能險 B、投連險 C、財產(chǎn)險 D、分紅險

　　【正確答案】C

　　17、下列國債中，可記名、掛失，不能上市流通，從購買之日起計息的是(　)。

　　A、實物式國債 B、憑證式國債 C、記名式國債 D、記賬式國債

　　【正確答案】B

　　18、基金申購采取(　)原則，投資者申購以申購日的基金份額凈值為基礎計算申購份額。

　　A、“未知價” B、“金額認購、面額發(fā)行” C、“面額認購、金額發(fā)行” D、“先進先出”

　　【正確答案】A

　　19、投資黃金等貴金屬過程中，應考慮的第一位的風險是(　)。

　　A、市場風險 B、操作風險 C、信用風險 D、購買力風險

　　【正確答案】A

　　20、下列關于退休規(guī)劃說法錯誤的是(　)。

　　A、計劃開始不宜太遲 B、對收入和費用的估計不要太樂觀 C、投資應當很保守 D、規(guī)劃期應當在10-20年左右

　　【正確答案】C

　　21、屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務狀況的報表是(　)。

　　A、資產(chǎn)負債表 B、損益表 C、現(xiàn)金流量表 D、利潤分配表

　　【正確答案】A

　　22、最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是(　)個月。

　　A、1 B、2 C、3 D、6

　　【正確答案】C

　　23、為了彌補客戶臨時性資金短缺，一般商業(yè)銀行的理財業(yè)務人員會建議客戶開立(　)。

　　A、信用卡賬戶 B、扣款賬戶 C、定期存款賬 D、交易賬戶

　　【正確答案】A

　　24、小王為某校的在校大學生，年僅20歲，無獨立的生活來源，在校期間向銀行申請助學貸款1.5萬元，到期無力償還。以下處理方式正確的是(　)。

　　A、由小王承擔償還責任 B、小王的父母負有連帶償還責任 C、小王的父母應該先行墊付 D、由小王或小王的父母承擔償還責任

　　【正確答案】A

　　25、按《合同法》規(guī)定，(　)情形下合同中的免責條款無效

　　A、因重大誤解訂立的 B、因重大過失造成對方財產(chǎn)損失的 C、在訂立合同時顯失公平的 D以上都正確

　　【正確答案】B

　　26、證券發(fā)行和交易制度的核心是(　)。

　　A、公開原則 B、公平原則 C、公正原則 D、自愿原則

　　【正確答案】A

　　27、為上市公司出具審計報告等文件的證券服務機構和人員，自接受上市公司委托之日起至相關文件公開后(　)內，不得買賣該種股票。

　　A、3日 B、5日 C、7日 D、10日

　　【正確答案】B

　　28、根據(jù)《信托法》規(guī)定，下列說法錯誤的是(　)。

　　A、受托人應當每年定期將信托財產(chǎn)的管理運用、處分及收支情況，報告委托人和受益人 B、信托產(chǎn)品的受益人不能清償?shù)狡趥鶆盏�，其信托受益權可以用于清償債�?C、受托人違背管理職責或者處理信托事務不當給自己造成損失的，以其固有財產(chǎn)承擔 D、受托人違背管理職責或者處理信托事務不當對第三人所負債務，以信托財產(chǎn)承擔

　　【正確答案】D

　　29、以匯票、支票、本票、債權、存款單、倉單、提單出質的，質權自權利憑證(　)時設立。

　　A、交付質權人 B、證券登記結算機構辦理出質登記 C、有關部門辦理出質登記 D、工商行政管理部門辦理出質登記

　　【正確答案】A

　　30、我國某商業(yè)銀行進行境外理財投資，其用于境外投資的全部資產(chǎn)應當(　)。

　　A、保管在該銀行相應的理財部門 B、全部委托經(jīng)中國銀監(jiān)會批準具有托管業(yè)務資格的其他境內商業(yè)銀行托管 C、將50%的資產(chǎn)委托給另一家境內商業(yè)銀行保管，并支付該部分托管費，剩余部分由自己的理財部門管理 D、委托給一家境外商業(yè)銀行托管

　　【正確答案】B