三、判斷題

　　1.從理財(cái)規(guī)劃的角度，一般把客戶信息分為基本信息和財(cái)務(wù)信息兩方面。( )

　　2.客戶信息可分為定量信息和定性信息，非財(cái)務(wù)信息基本屬于定性信息。( )

　　3.客戶的理財(cái)需求往往是潛在的，或不明確的。( )

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1-6 BDBBC B

　　7答案A【參考解析】客戶信息中的財(cái)務(wù)信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及相關(guān)的財(cái)務(wù)安排(包括儲蓄、投資、保險(xiǎn)賬戶情況等)。

　　8 B 9答案 A【參考解析】適合即將退休的投資人應(yīng)以固定投資收益工具為主。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1答案BD【參考解析】客戶的基本信息和個(gè)人愛好、預(yù)期目標(biāo)屬于非財(cái)務(wù)信息。

　　2答案 BCD【參考解析】財(cái)務(wù)信息和儲蓄狀況屬于定量信息。 3答案ABD

　　4正確答案ABCDE【參考解析】直接與客戶理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的客戶信息是客戶的家庭財(cái)務(wù)信息和理財(cái)需求(即理財(cái)目標(biāo))。

　　5答案ABCDE 6答案 ABCD【參考解析】E屬于定量信息。

　　7 BD 8 ABD 9 ABCDE 10 ABDE

　　三、判斷題

　　1× 2√ 3√