二、多項選擇題

　　1. 理財產(chǎn)品開發(fā)的目標(biāo)包括( )。

　　A. 滿足客戶理財需求

　　B. 增加業(yè)務(wù)收入，改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

　　C. 擴大客戶基礎(chǔ)，提升客戶質(zhì)量

　　D. 增強業(yè)務(wù)影響，樹立品牌形象

　　E. 以上都對

　　【正確答案】 ABCDE

　　2. 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個人理財業(yè)務(wù)，或利用個人理財業(yè)務(wù)進行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正;逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施包括( )。

　　A. 暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品

　　B. 建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人

　　C. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人

　　D. 關(guān)閉該商業(yè)銀行

　　E. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)人

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個人理財業(yè)務(wù)，或利用個人理財業(yè)務(wù)進行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正;逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取下列措施：①暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品;②建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人;③建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)人。所以答案是ABCE。

　　3. 銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)主要包括的模塊有( )。

　　A. 客戶綜合評價體系

　　B. 客戶經(jīng)理管理體系

　　C. 客戶服務(wù)系統(tǒng)

　　D. 銀行經(jīng)營狀況綜合分析、輔助決策系統(tǒng)

　　E. 銀行間服務(wù)系統(tǒng)

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的模塊包括：客戶綜合評價體系、客戶經(jīng)理管理體系、客戶服務(wù)系統(tǒng)、銀行經(jīng)營狀況綜合分析、輔助決策系統(tǒng)。

　　4. 理財產(chǎn)品按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類，風(fēng)險分為( )。

　　A. 利率風(fēng)險

　　B. 信用風(fēng)險

　　C. 匯率風(fēng)險

　　D. 股票、商品價格風(fēng)險

　　E. 操作風(fēng)險

　　【正確答案】 ABCD

　　5. 商業(yè)銀行對個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理方面，表述正確的是( )。

　　A. 應(yīng)設(shè)置風(fēng)險管理機構(gòu)

　　B. 應(yīng)建立有效的規(guī)章制度

　　C. 應(yīng)開展內(nèi)部的審查和監(jiān)督管理

　　D. 提供業(yè)務(wù)時，要向客戶進行風(fēng)險提示

　　E. 以上都對

　　【正確答案】 ABCDE

　　6. 產(chǎn)品風(fēng)險管理的三個階段包括( )。

　　A. 產(chǎn)品設(shè)計風(fēng)險管理

　　B. 產(chǎn)品運作風(fēng)險管理

　　C. 產(chǎn)品到期風(fēng)險管理

　　D. 客戶違約風(fēng)險管理

　　E. 以上都對

　　【正確答案】 ABC

　　7. 關(guān)于商業(yè)銀行對個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理，表述正確的是( )。

　　A. 應(yīng)設(shè)置風(fēng)險管理機構(gòu)

　　B. 應(yīng)建立有效的規(guī)章制度

　　C. 應(yīng)開展內(nèi)部的審查

　　D. 提供業(yè)務(wù)時，要向客戶進行風(fēng)險提示

　　E. 應(yīng)開展內(nèi)部的監(jiān)督管理

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理，以上五個選項的說法都是正確的。

　　8. 個人理財從業(yè)人員從事理財產(chǎn)品銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵守以下原則( )。

　　A. 誠實守信

　　B. 勤勉盡職

　　C. 公平對待

　　D. 職業(yè)形象

　　E. 專業(yè)勝任

　　【正確答案】 ABCE

　　9. 個人理財業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員違反法律應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任形式包括( )。

　　A. 民事責(zé)任

　　B. 行政監(jiān)管措施

　　C. 行政處罰

　　D. 刑事責(zé)任

　　E. 以上都對

　　【正確答案】 ABCDE

　　10. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列( )情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可依據(jù)相關(guān)規(guī)定對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進行處理。

　　A. 違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的

　　B. 挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的

　　C. 泄露或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的

　　D. 利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的

　　E. 建立了相關(guān)制度但未實際落實風(fēng)險評估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查行政監(jiān)管與行政處罰的相關(guān)規(guī)定，以上五個選項都是正確的。