三、判斷題

　　1. 個人理財業(yè)務(wù)最早在中國興起，但首先在美國發(fā)展成熟。( )

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 個人理財業(yè)務(wù)最早在美國興起，并且首先在美國發(fā)展成熟。

　　2. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產(chǎn)品。( )

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產(chǎn)品。

　　3. 銀行代理業(yè)務(wù)是給商業(yè)銀行帶來利息收入的主要業(yè)務(wù)。( )

　　【正確答案】 錯

　　4. 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常要高于申購費率。( )

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常要比申購費率優(yōu)惠。

　　5. 某商業(yè)銀行大堂中有專人負責(zé)向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財顧問服務(wù)。( )

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動，不屬于理財顧問服務(wù)。

　　6. 商業(yè)銀行不得銷售不能獨立測算或收益率為零或負值的理財計劃。( )

　　【正確答案】 對

　　7. 理財業(yè)務(wù)的出發(fā)點是客戶需求。( )

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題表述正確。理財業(yè)務(wù)的出發(fā)點是客戶需求。

　　8. 商業(yè)銀行與客戶確認投資活動后，在法律允許的范圍內(nèi)，商業(yè)銀行可以擅自變更客戶資金的投資方向、范圍和方式。( )

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 未經(jīng)客戶書面許可，商業(yè)銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。

　　9. 商業(yè)銀行一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員，可以向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃。( )

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 禁止一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員，向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃。

　　10. 為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的專業(yè)機構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后12個月內(nèi)，不得買賣該種股票。( )

　　【正確答案】 錯