一、單項(xiàng)選擇題

　　1.證券交易內(nèi)幕信息的知情人或非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或其他對(duì)證券的價(jià)格有重大影響的信息公開前，買賣該證券，或泄露該信息，或建議他人買賣該證券的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上()倍以下的罰款。

　　A.5 B.10 C.20 D.3

　　2.經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金是()。

　　A.封閉式基金 B.開放式基金 C.發(fā)展基金 D.其他方式基金

　　3.對(duì)于保險(xiǎn)合同的條款，保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人有爭(zhēng)議時(shí)，人民法院或者仲裁機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)作有利于()的解釋。

　　A.保險(xiǎn)人 B.被保險(xiǎn)人 C.投保人 D.公平

　　4.委托人權(quán)利不包括()。

　　A.了解其信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況

　　B.查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目

　　C.處理信托事務(wù)的其他文件

　　D.受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，委托人從知道之日起3年內(nèi)有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為

　　5.商人王某從國(guó)內(nèi)運(yùn)貨到周邊國(guó)家銷售。獲利100萬元，則他應(yīng)當(dāng)在年度終了后()日內(nèi)納稅。

　　A.10 B.15 C.30 D.60

　　6.根據(jù)《人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，可以經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)除了()。

　　A.吸收公眾存款 B.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　C.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算 D.提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)

　　7.商業(yè)銀行通過發(fā)售代客境外理財(cái)產(chǎn)品募集客戶資金后，代理客戶在境外進(jìn)行投資，()。

　　A.投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)均由客戶承擔(dān)

　　B.投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)均由商業(yè)銀行承擔(dān)

　　C.投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶和商業(yè)銀行分別承擔(dān)

　　D.投資的收益歸客戶，風(fēng)險(xiǎn)均由商業(yè)銀行承擔(dān)

　　8.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起()個(gè)工作日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議。

　　A.3 B.5 C.10 D.15

　　9.商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，下列關(guān)于應(yīng)當(dāng)具備的條件不正確的是()。

　　A.資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

　　B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

　　C.公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3

　　D.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行

　　10.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度。妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。

　　A.3 B.5 C.10 D.15

　　11.以下各選項(xiàng)，屬于《證券投資基金法》的調(diào)整對(duì)象的是()。

　　A.政府建設(shè)基金 B.證券投資基金 C.保險(xiǎn)基金 D.社會(huì)公益基金

　　12.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　A.1 B.2 C.3 D.6

　　13.按照我國(guó)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起()年。

　　A 2 B.3 C.5 D.10

　　14.受托人職責(zé)終止的，依照信托文件規(guī)定選任新受托人;信托文件未規(guī)定的，由()選任。

　　A.委托人 B.受托人 C.經(jīng)紀(jì)人 D.受益人

　　15.納稅義務(wù)人在一年內(nèi)分次取得承包經(jīng)營(yíng)、承租經(jīng)營(yíng)所得的，應(yīng)當(dāng)在取得每次所得后的7日內(nèi)預(yù)繳，年度終了后()個(gè)月內(nèi)匯算清繳，多退少補(bǔ)。

　　A.1 B.2 C.3 D.6

　　16.依據(jù)《人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》，外國(guó)銀行分行可以吸收中國(guó)境內(nèi)公民每筆不少于()萬元人民幣的定期存款。

　　A.10 B.50 C.100 D.200

　　17.與以往的銀行理財(cái)產(chǎn)品相比，代客境外理財(cái)產(chǎn)品不具有()的特點(diǎn)。

　　A.資金投資市場(chǎng)在境外 B.商業(yè)銀行可以代客投資于境外商品類衍生產(chǎn)品

　　C.可以直接用人民幣投資 D.使投資者有機(jī)會(huì)參與國(guó)際金融市場(chǎng)

　　18.不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶的收入范圍的是()。

　　A.匯回商業(yè)銀行的資金 B.商業(yè)銀行劃入的外匯資金

　　C.境外匯回的投資本金 D.境外匯回的投資收益

　　19.某基金公司在宣傳該公司發(fā)行的基金時(shí)，宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)�；�金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明，()。

　　A.基金的過往業(yè)績(jī)可以說明其有很好的投資能力

　　B.本基金的業(yè)績(jī)可以達(dá)到過往業(yè)績(jī)的平均水平

　　C.本基金的業(yè)績(jī)以過往業(yè)績(jī)的平均水平為底線

　　D.基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，其管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

　　20.()對(duì)代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。

　　A.基金托管人 B.基金管理人 C.中國(guó)國(guó)務(wù)院 D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)