11.投資者買進看跌期權，若期權費為C，執(zhí)行價格為X，則當標的資產(chǎn)的市場價格

　　為(　　)時.該投資者盈虧平衡。

　　A.X B.C—X

　　C.X—C D.C

　　答案：C

　　解析：看跌期權買方收益的公式：買方的收益=X一P-C，若使投資者盈虧平衡，即X一P一C=0，所以P=X-C

　　12.外資獨資銀行及其分行開辦需要批準的個人理財業(yè)務，應按照有關外資銀行業(yè)務審批程序的規(guī)定.報(　　)審批。

　　A.中國人民銀行 B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國證監(jiān)會 D.國家外匯管理局

　　答案：B

　　解析：外資銀行的經(jīng)營業(yè)務范圍都要經(jīng)過國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(即銀監(jiān)會)審批。

　　13.金融資產(chǎn)首次出售給公眾時形成的交易市場是(　　)。

　　A.證券發(fā)行市場 B.證券次級市場

　　C.現(xiàn)貨市場 D.第三市場

　　答案：A

　　解析：首次出售的市場是發(fā)行市場，交易已發(fā)行證券的市場為二級市場;第三市場是證券交易所外的上市證券交易市場。

　　14.引發(fā)金融產(chǎn)品系統(tǒng)性風險的因素不包括(　　)。

　　A.貨幣與財政政策

　　B.金融市場發(fā)展狀況

　　C.戰(zhàn)爭

　　D.操作風險

　　答案：D

　　解析：操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。例如：銀行辦理業(yè)務或內(nèi)部管理出了差錯，必須做出補償或賠償;法律文書有漏洞，被人鉆了空子;內(nèi)部人員監(jiān)守自盜，外部人員欺詐得手;電子系統(tǒng)硬件軟件發(fā)生故障，網(wǎng)絡遭到黑客侵襲;通信、電力中斷;地震、水災、火災、恐怖襲擊，等等。操作風險是個別機構面臨的風險，不會影響整個市場，因而不是系統(tǒng)性風險因素。

　　15.按照職業(yè)操守準則規(guī)定，符合公平對待客戶的是(　　)。

　　A.對不熟悉業(yè)務流程的客戶表現(xiàn)出不耐煩

　　B.輕慢辦理小額業(yè)務的客戶

　　C.為語言存在障礙的客戶盡可能地提供便利

　　D.熱情周到地對待女性客戶

　　答案：C

　　解析：按照公平對待客戶的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康或殘障及業(yè)務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而區(qū)別對待客戶。

　　16.金融服務建議書不必包括(　　)。

　　A.客戶的金融服務需求

　　B.客戶的基本資料

　　C.本銀行的產(chǎn)品的獨特性

　　D.其他銀行金融產(chǎn)品的說明

　　答案：D

　　解析：本銀行的金融服務建議書當然不必也不能包含其他銀行金融產(chǎn)品的說明，金融服務建議書應當包括客戶的基本資料，要清楚地列出客戶的金融需求，本行的優(yōu)勢及所提供的服務等。

　　17.標準的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：l.收集客戶資料及個人理財目標：Ⅱ.綜合理財計劃的策略整合; Ⅲ .客戶關系的建立;IV.分析客戶現(xiàn)行財務狀況;V.提出理財計劃：Ⅵ.執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應為(　　).

　　A.I，Ⅲ，Ⅵ，V，Ⅳ，Ⅱ

　　B.Ⅲ，I，Ⅳ，V。Ⅵ，Ⅱ

　　C.Ⅲ，V，Ⅱ，I，Vl，IV

　　D.Ⅲ，I，Ⅳ，Ⅱ，V，Ⅵ

　　答案：D

　　解析：執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃肯定是理財規(guī)劃的最后一步，所以本題只能選D。

　　18.屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務狀況的報表是(　　)。

　　A.資產(chǎn)負債表

　　B.損益表

　　C.現(xiàn)金流量表

　　D.利潤分配表

　　答案：A

　　解析：資產(chǎn)負債表是靜態(tài)報表，反映某一時點上的資產(chǎn)負債情況。損益表(又稱利潤表)和現(xiàn)金流量表都是動態(tài)報表，反映一段時間內(nèi)的流量。

　　19.證券公司在個人理財中應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務經(jīng)營有關的各項資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述資料的保存期限(　　)。

　　A.不得少于10年

　　B.不得少于20年

　　C.15年以上

　　D.30年以上

　　答案：B

　　解析：《證券法》第一百四十七條規(guī)定：證券公司應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務經(jīng)營有關的各項資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述資料的保存期限不得少于二十年。

　　20.《商業(yè)銀行法》中的流動性資產(chǎn)是指在——內(nèi)能夠變現(xiàn)的放款和國債資產(chǎn)，流動性負債是指在——內(nèi)要償還的負債。(　　)

　　A.1個月;1個月

　　B.1個月;5個月

　　C.2個月;5個月

　　D.2個月;1個月

　　答案：A

　　解析：流動性資產(chǎn)是指在1個月內(nèi)能夠變現(xiàn)(收回來)的放款和國債資產(chǎn)，流動性負債是指在1個月內(nèi)要償還的負債。