1. 以下國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)中無(wú)法提供理財(cái)服務(wù)的是()。

　　A.基金公司 B.保險(xiǎn)公司 C.信托公司 D.律師事務(wù)所

　　[答案]D

　　2. 與商業(yè)銀行相比，以下選項(xiàng)中屬于信托公司在個(gè)人理財(cái)服務(wù)中處于優(yōu)勢(shì)地位的是()。

　　A.具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過(guò)銀行代銷的可能性逐漸縮小。

　　B.信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目、股票、票據(jù)等多種實(shí)業(yè)和金融資產(chǎn)。

　　C.信托公司在發(fā)行集合資金信托計(jì)劃時(shí)，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾。

　　D.信托公司的影響力有限，國(guó)內(nèi)居民對(duì)信托產(chǎn)品知之甚少。

　　[答案]B

　　3. “中銀理財(cái)”的品牌價(jià)值主要體現(xiàn)在()。

　　A.“以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)思路和智慧創(chuàng)造財(cái)富的經(jīng)營(yíng)理念”兩個(gè)方面

　　B.“高貴品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)資訊，貴賓服務(wù)”四個(gè)方面

　　C.“百年品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)智慧，尊貴服務(wù)”四個(gè)方面

　　D.以上都不正確

　　[答案]C

　　4. “中銀理財(cái)”的經(jīng)營(yíng)層級(jí)分為()。

　　A.理財(cái)中心、大戶室 B.理財(cái)中心、大戶室、理財(cái)專柜

　　C.理財(cái)中心、理財(cái)工作室、理財(cái)專柜 D.理財(cái)中心、理財(cái)工作室

　　[答案]C

　　5. 以下哪一選項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容?()

　　A.教育投資規(guī)劃 B.健康規(guī)劃 C.退休規(guī)劃 D.居住規(guī)劃

　　[答案]B

　　6. 我們將風(fēng)險(xiǎn)分為人身風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，是根據(jù)()的不同進(jìn)行區(qū)分。

　　A.承保對(duì)象 B.風(fēng)險(xiǎn)損失原因 C.風(fēng)險(xiǎn)損害對(duì)象 D.風(fēng)險(xiǎn)損失結(jié)果

　　[答案]C

　　7. 人的一生很可能會(huì)面對(duì)一些不期而至的風(fēng)險(xiǎn)，我們稱之為()。

　　A.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn) B.純粹風(fēng)險(xiǎn) C.偶然風(fēng)險(xiǎn) D.意外風(fēng)險(xiǎn)

　　[答案]B

　　8. 標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程包括以下幾個(gè)步驟：I、收集客戶資料及個(gè)人理財(cái)目標(biāo)II、綜合理財(cái)計(jì)劃的策略整合III、客戶關(guān)系的建立IV、分析客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況V、提出理財(cái)計(jì)劃VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財(cái)計(jì)劃。正確的次序應(yīng)為()。

　　A.I，III，VI，V，IV，II

　　B.III，I，IV，V，VI，II

　　C.III，V，II，I，VI，IV

　　D.III，I，IV，II，V，VI

　　[答案]D

　　9. 屬于反映個(gè)人/家庭在某一時(shí)點(diǎn)上的財(cái)務(wù)狀況的報(bào)表是()。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債表 B.損益表 C.現(xiàn)金流量表 D.利潤(rùn)分配表

　　[答案]A

　　10. 以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加，實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加。

　　B.期限越長(zhǎng)，利率越高，終值就越大。

　　C.貨幣投資的時(shí)間越早，在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高。

　　D.利率越低或年金的期間越長(zhǎng)，年金的現(xiàn)值越大。

　　[答案]A

　　11. 單利和復(fù)利的區(qū)別在于()。

　　A.單利的計(jì)息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日

　　B.用單利計(jì)算的貨幣收入沒(méi)有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分

　　C.單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實(shí)際利率

　　D.單利僅在原有本金上計(jì)算利息，而復(fù)利是對(duì)本金及其產(chǎn)生的利息一并計(jì)算

　　[答案]D

　　12. 某公司債券年利率為12%，每季復(fù)利一次，其實(shí)際利率為()。

　　A.7.66% B.12.78% C.13.53% D.12.55%

　　[答案]D

　　13. 投資本金20萬(wàn)，在年復(fù)利5.5%情況下，大約需要()年可使本金達(dá)到40萬(wàn)元。

　　A.14.4 B.13.09 C.13.5 D.14.21

　　[答案]B

　　14. 以下關(guān)于年金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.在每期期初發(fā)生的等額支付稱為預(yù)付年金。

　　B.在每期期末發(fā)生的等額支付稱為普通年金。

　　C.遞延年金是普通年金的特殊形式。

　　D.如果遞延年金的第一次收付款的時(shí)間是第9年年初，那么遞延期數(shù)應(yīng)該是8。

　　[答案]D

　　15. 以下公式中錯(cuò)誤的是()。

　　A.資產(chǎn)-負(fù)債=凈資產(chǎn)

　　B.以市價(jià)計(jì)的期初期末凈資產(chǎn)差異=儲(chǔ)蓄額+未實(shí)現(xiàn)資本利得或損失+資產(chǎn)評(píng)估增值(-資產(chǎn)評(píng)估減值)

　　C.普通年金終值=每期固定金額×[(1+利率)期限-1]/利率

　　D.復(fù)利現(xiàn)值=終值×(1+利率)期限

　　[答案]D

　　16. 在普通年金現(xiàn)值系數(shù)的基礎(chǔ)上，期數(shù)減1、系數(shù)加1的計(jì)算結(jié)果，應(yīng)當(dāng)?shù)扔?)。

　　A.遞延年金現(xiàn)值系數(shù) B.預(yù)付年金現(xiàn)值系數(shù)

　　C.永續(xù)年金現(xiàn)值系數(shù) D.以上都不正確

　　[答案]B

　　17. 以下關(guān)于年金的說(shuō)法正確的是()。

　　A.普通年金的現(xiàn)值大于預(yù)付年金的現(xiàn)值。

　　B.預(yù)付年金的現(xiàn)值大于普通年金的現(xiàn)值。

　　C.普通年金的終值大于預(yù)付年金的終值。

　　D.A和C都正確。

　　[答案]B

　　18. 某客戶2003年1月1日投資1000元購(gòu)入一張面值為1000元，票面利率6%，每年付息一次的債券，并于2004年1月1日以1100元的市場(chǎng)價(jià)格出售。則該債券的持有期收益率為()。

　　A.10% B.13% C.16% D.15%

　　[答案]C

　　19. 以下投資工具中，不屬于固定收益投資工具的是()。

　　A.銀行存款 B.普通股 C.公司債券 D.優(yōu)先股

　　[答案]B

　　20. 一種匯率通常有()位有效數(shù)字。

　　A.3 B.4 C.5 D.6

　　[答案]C

　　21. 匯率的標(biāo)價(jià)分為直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法，下面兩種牌價(jià)分別屬于哪種標(biāo)價(jià)法?()

　　倫敦外匯市場(chǎng)的匯率：1英鎊=1.7529美元

　　中國(guó)銀行公布的外匯牌價(jià)：100港幣=103.72人民幣