A.盡可能解答，不熟悉的部分詢問(wèn)理財(cái)業(yè)務(wù)人員

　　B.主動(dòng)為客戶解答

　　C.將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員

　　D.拒絕客戶的提問(wèn)

　　[答案]C

　　[解析]見(jiàn)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二十條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限，禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)，銷售理財(cái)計(jì)劃。

　　87. 下列有關(guān)投資的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)，應(yīng)適當(dāng)減持存款、債券，增加股票、房產(chǎn)等投資

　　B.經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，增加長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄和債券

　　C.經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)，增加長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄和債券

　　D.蕭條期面臨轉(zhuǎn)折時(shí)，應(yīng)適當(dāng)減少儲(chǔ)蓄、逐步轉(zhuǎn)向股票、房產(chǎn)等投資

　　[答案]C

　　[解析]經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)，減少長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄和債券。

　　88. 各資產(chǎn)收益的相關(guān)性()影響組合的預(yù)期收益，()影響組合的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.不會(huì)，不會(huì) B.不會(huì)，會(huì) C.會(huì)，不會(huì) D.會(huì)，會(huì)

　　[答案]B

　　[解析]預(yù)期收益率等于各資產(chǎn)收益率以所占份額為權(quán)數(shù)加權(quán)平均的結(jié)果，資產(chǎn)的相關(guān)性不影響組合的預(yù)期收益。但是，相關(guān)性會(huì)影響到組合的風(fēng)險(xiǎn)，這一點(diǎn)可以通過(guò)計(jì)算公式看出，也可以從以下的舉例說(shuō)明中理解。假設(shè)一個(gè)投資組合有兩種證券組成，二者完全負(fù)相關(guān)，即它們的波動(dòng)正好反向同幅度，因此它們的風(fēng)險(xiǎn)可以互相抵消;如果二者完全正相關(guān)，則二者波動(dòng)方向和幅度相同，組合的風(fēng)險(xiǎn)等于二者風(fēng)險(xiǎn)的加總。顯然兩種證券相關(guān)性不同組合的風(fēng)險(xiǎn)不同，即資產(chǎn)收益相關(guān)性影響組合的風(fēng)險(xiǎn)。

　　89. 假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、、D四種，在某一交易目的收盤(pán)價(jià)分別為5元、16元、24元和35元，基期價(jià)格分別為4元、10元、16元和28元，基期交易量分別為100、80、150和50，用加權(quán)股價(jià)平均法(以基期交易量為權(quán)數(shù)，基期市場(chǎng)股價(jià)指數(shù)為100)計(jì)算的該市場(chǎng)股價(jià)指數(shù)為()。

　　A.138 B.128.4 C.140 D.142.6

　　[答案]D

　　[解析]根據(jù)加權(quán)股價(jià)平均法的計(jì)算公式：(5×100+16×80+24×150+350×50)/(4×100+10×80+16×150+28×50)×100=142.6。

　　90. 商業(yè)銀行下列做法，正確的是()。

　　A.將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷售

　　B.將理財(cái)計(jì)劃與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售

　　C.無(wú)條件向客戶承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率

　　D.將結(jié)構(gòu)性儲(chǔ)蓄產(chǎn)品中的基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離

　　[答案]D

　　[解析]結(jié)構(gòu)性儲(chǔ)蓄產(chǎn)品中的基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度不同，將二者相分離有助于更好地監(jiān)控和管理風(fēng)險(xiǎn)。一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品不屬于單獨(dú)的理財(cái)計(jì)劃，銀行不能強(qiáng)制搭售。根據(jù)審慎性原則，銀行不得向客戶承諾無(wú)條件的高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率。

　　91. 兼有債權(quán)和股權(quán)的雙重性質(zhì)的公司債是()。

　　A.私募債券 B.可轉(zhuǎn)換公司債 C.收益公司債 D.信用公司債

　　[答案]B

　　92. 以下關(guān)于債券和股票說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.收益率相互影響 B.都屬于有價(jià)證券

　　C.都是籌資手段 D.都有規(guī)定的償還期限

　　[答案]D

　　93. 證券信用評(píng)級(jí)的主要對(duì)象為()。

　　A.中央政府的債券 B.國(guó)際債券和優(yōu)先股股票

　　C.普通股股票 D.各類公司債券和地方債券

　　[答案]D

　　94. 以下哪一種風(fēng)險(xiǎn)不屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)?()

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　[答案]A

　　95. 以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)?()

　　A.政策風(fēng)險(xiǎn) B.周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) C.利率風(fēng)險(xiǎn) D.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　[答案]D

　　96. 下列因素引起的風(fēng)險(xiǎn)中，投資者可以通過(guò)證券投資組合予以分散的是()。

　　A.國(guó)家貨幣政策變化 B.發(fā)生經(jīng)濟(jì)危機(jī)

　　C.通貨膨脹 D.企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理不善

　　[答案]D

　　97. 長(zhǎng)期政府債券的利率比短期政府債券利率高，這是對(duì)()的補(bǔ)償。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.通脹風(fēng)險(xiǎn) C.利率風(fēng)險(xiǎn) D.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　[答案]B

　　98. 證券投資基金是一種()的證券投資方式。

　　A.直接 B.間接

　　C.視具體的情況而定 D.以上均不正確

　　[答案]B

　　99. 證券投資基金反映的是投資者和基金管理人之間的一種()關(guān)系。

　　A.債權(quán)關(guān)系 B.所有權(quán)關(guān)系 C.綜合權(quán)利關(guān)系 D.委托代理關(guān)系

　　[答案]D

　　100. ()的投資份額是可以不固定的。

　　A.封閉式基金 B.契約式基金 C.開(kāi)放式基金 D.公司型基金

　　[答案]C