A.基金的風(fēng)險是指購買基金遭受損失的可能性

　　B.基金的風(fēng)險取決于基金資產(chǎn)的運作

　　C.基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險為零

　　D.基金的資產(chǎn)運作無法消滅風(fēng)險

　　[答案]C

　　28. 為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于那種基金?()。

　　A.創(chuàng)業(yè)基金 B.對沖基金 C.成長型基金 D.收入型基金

　　[答案]D

　　29. 下列哪個指標(biāo)不能用來衡量債券的收益性?()

　　A.即期收益率 B.到期收益率

　　C.提前贖回收益率 D.債券價格波動率

　　[答案]D

　　30. 沒有實物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行、交易及兌付的債券是()。

　　A.憑證式國債 B.記賬式國債 C.儲蓄國債 D.實物國債

　　[答案]B

　　51. 對理財顧問服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁検?)。

　　A.在了解客戶的財務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況

　　B.財務(wù)規(guī)劃才是理財顧問服務(wù)的核心內(nèi)容

　　C.為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品

　　D.動態(tài)分析客戶財務(wù)狀況是財務(wù)分析的關(guān)鍵

　　[答案]A

　　52. 下列理財目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是()。

　　A.子女教育儲蓄 B.按揭買房 C.退休 D.休假

　　[答案]D

　　53. 收集客戶個人信息的方法，不包括()。

　　A.填寫登記表 B.與客戶交談

　　C.向第三人打聽 D.使用心理測試問卷

　　[答案]C

　　54. 來自客戶方的妨礙理財業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是()。

　　A.自我吹噓 B.目標(biāo)缺失 C.被動接受 D.自我設(shè)防

　　[答案]D

　　55. 溝通準(zhǔn)備階段的第一要務(wù)是()。

　　A.明確共同目標(biāo) B.確定溝通策略

　　C.背熟要說的話語 D.微笑面對客戶

　　[答案]A

　　56. 對客戶拒絕的理解不恰當(dāng)?shù)氖?)。

　　A.拒絕是客戶的習(xí)慣性動作

　　B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮

　　C.客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示

　　D.客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒有回旋的余地

　　[答案]D

　　57. “熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容不包括()。

　　A.熟知產(chǎn)品有效期 B.熟知產(chǎn)品設(shè)計原理

　　C.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品 D.熟知業(yè)務(wù)處理流程

　　[答案]B

　　58. 從業(yè)人員的以下行為 與信息保密準(zhǔn)則的精神不發(fā)生沖突的是()。

　　A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

　　B.任何情況下都堅持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個人泄露

　　C.與本機構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣�地�?/P>

　　D.將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機構(gòu)

　　[答案]A

　　59. “信息披露”中所需要披露的信息是指()。

　　A.從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計原理

　　B.銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向

　　C.銀行的財務(wù)報表

　　D.本機構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責(zé)任和義務(wù)

　　[答案]D

　　60. 商業(yè)銀行分支機構(gòu)要開展相關(guān)個人理財業(yè)務(wù)之前，應(yīng)持其總行的授權(quán)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向()。

　　A.所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告 B.所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案

　　C.所在地中國人民銀行分行報告 D.所在地中國人民銀行分行備案

　　[答案]A

　　[解析]見《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第五十三條。

61. 一張5年期，票面利率10%，市場價格950元，面值1000元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)行1年后將債券贖回，贖回價格為1100元，且投資者在贖回時獲得當(dāng)年的利息收入，則提前贖回收益率為()。

　　A.10% B.12.3% C.26.3% D.20%

　　[答案]C

　　[解析]根據(jù)可贖回收益率的計算公式，950=(1000×10%+1100)÷(1+r)，r即為提前贖回的收益率。r=(1200÷950-1)×100%≈26.3%。

　　62. 基金公司發(fā)行封閉式基金時，應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準(zhǔn)文件之日起()個月內(nèi)進行基金募集活動;基金公司發(fā)行開放式基金時，應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準(zhǔn)文件之日起()個月內(nèi)進行基金募集活動。

　　A.3，3 B.6，3 C.6，6 D.3，6

　　[答案]C

　　[解析]根據(jù)《爭取投資基金法》的規(guī)定，不管是開放式基金還是封閉式基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。

　　63. 以下關(guān)于債券的分類，不正確的是()。

　　A.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券

　　B.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券

　　C.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券

　　D.按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券

　　[答案]C

　　[解析]可贖回債券不是按利息支付方式劃分的，而是按債券發(fā)行人的贖回權(quán)利劃分的。它的發(fā)行人有權(quán)在特定的時間按照某個價格強制從債券持有人手中將其贖回.可認(rèn)為是債券與看漲期權(quán)的結(jié)合體。

　　64. 下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財產(chǎn)品的要求的說法，不正確的是()。

　　A.建立銷售理財產(chǎn)品的分級審核批準(zhǔn)制度

　　B.采用至少包含止損限額的多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險限額

　　C.設(shè)置不低于5萬元人民幣的銷售起點金額

　　D.建立必要的委托投資跟蹤審計制度

　　[答案]B

　　[解析]市場風(fēng)險限額中應(yīng)至少包括風(fēng)險價值限額。

　　65. 下列關(guān)于外匯期權(quán)交易的說法，不正確的是()。

　　A.外匯期權(quán)的賣方出售的是外匯