76. 根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列財產(chǎn)中不得抵押的是( )。

　　A. 交通運輸工具

　　B. 建設(shè)用地使用權(quán)

　　C. 建筑物和其他土地附著物

　　D. 土地所有權(quán)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 《物權(quán)法》第一百八十四條規(guī)定，下列財產(chǎn)不得抵押：(一)土地所有權(quán);(二)耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外;(三)學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施;(四)所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn);(五)依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn);(六)法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財產(chǎn)。

　　77. 以匯票、支票、本票、債權(quán)、存款單、倉單、提單出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自權(quán)利憑證( )時設(shè)立。

　　A. 交付質(zhì)權(quán)人

　　B. 證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理出質(zhì)登記

　　C. 有關(guān)部門辦理出質(zhì)登記

　　D. 工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查權(quán)利質(zhì)權(quán)的相關(guān)知識。以匯票、支票、本票、債權(quán)、存款單、倉單、提單出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人時設(shè)立;沒有權(quán)利憑證的，質(zhì)權(quán)自有關(guān)部門辦理出質(zhì)登記時設(shè)立。

　　78. 期貨交易者買入或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量和交割月份相同但方向相反的合約，從而終結(jié)期貨交易的行為是( )。

　　A. 平倉

　　B. 交割

　　C. 結(jié)算

　　D. 持倉

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查平倉的含義。

　　79. 商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行B境外理財投資的托管人為其保存資金往來記錄，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于( )年。

　　A. 10

　　B. 15

　　C. 20

　　D. 30

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)該保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于15年。

　　80. 對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述錯誤的是( )。

　　A. 基金合同生效不足6個月的，不可以登載該基金或者基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績

　　B. 基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績

　　C. 基金合同生效在10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯涀院贤�生效以來所有會計年度的業(yè)績

　　D. 基金合同生效6個月以上但不滿l年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。選項C說法有誤。

　　81. 關(guān)于保險兼業(yè)代理人，下列說法錯誤的是( )。

　　A. 保險兼業(yè)代理人可以同時從事自身業(yè)務(wù)和保險代理業(yè)務(wù)

　　B. 保險兼業(yè)代理人的代理行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任由其自行承擔(dān)

　　C. 保險兼業(yè)代理人必須在保險的授權(quán)范圍內(nèi)從事保險代理業(yè)務(wù)

　　D. 保險兼業(yè)代理人從事保險代理活動時，有權(quán)收取保險代理手續(xù)費

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 保險兼業(yè)代理人在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由保險人承擔(dān)。

　　82. 對于商業(yè)銀行分支機構(gòu)，應(yīng)最遲在開始發(fā)售理財計劃后( )個工作日內(nèi)，將相關(guān)材料按照有關(guān)規(guī)定向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

　　A. 5

　　B. 7

　　C. 10

　　D. 15

　　【正確答案】 A

　　83. 商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險應(yīng)由( )承擔(dān)。

　　A. 客戶

　　B. 商業(yè)銀行

　　C. 保險公司

　　D. 第三者

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險應(yīng)由客戶承擔(dān)。

　　84. 關(guān)于理財產(chǎn)品銷售的合規(guī)性管理，下列說法錯誤的是( )。

　　A. 商業(yè)銀行不得銷售無市場分析預(yù)測的理財產(chǎn)品(計劃)

　　B. 商業(yè)銀行不得銷售無定價依據(jù)的理財產(chǎn)品(計劃)

　　C. 商業(yè)銀行不得銷售風(fēng)險過大的理財產(chǎn)品(計劃)

　　D. 商業(yè)銀行不得以發(fā)售理財產(chǎn)品名義變相代銷境外基金

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 商業(yè)銀行不得銷售無市場分析預(yù)測和無定價依據(jù)的理財產(chǎn)品。商業(yè)銀行開展綜合理財服務(wù)時，應(yīng)通過自主設(shè)計開發(fā)理財產(chǎn)品，代理客戶進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，不得以發(fā)售理財產(chǎn)品名義變相代銷境外基金或違反法律法規(guī)規(guī)定的其他境外投資理財產(chǎn)品�？梢�，只有選項C說法錯誤。

　　85. 在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單。賬單提供應(yīng)不少于( )次，并且至少每( )提供一次。

　　A. 1;月

　　B. 1;周

　　C. 2;月

　　D. 2;周

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少每月提供一次(商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外)。

　　86. 由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險屬于( )。

　　A. 銷售風(fēng)險

　　B. 聲譽風(fēng)險

　　C. 產(chǎn)品風(fēng)險

　　D. 操作風(fēng)險

　　【正確答案】 B

　　87. 下列不屬于風(fēng)險測量的常用指標(biāo)的是( )。

　　A. 方差

　　B. 標(biāo)準(zhǔn)差

　　C. VaR

　　D. 平均值

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 風(fēng)險測量的常用指標(biāo)是產(chǎn)品收益率的方差、標(biāo)準(zhǔn)差、VaR。

　　88. 保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)在( )以上，外幣應(yīng)在( )以上。

　　A. 5萬元;5000美元

　　B. 5萬元;3000美元

　　C. 10萬元;5000美元

　　D. 10萬元;5000美元

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)在5萬元以上，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上。

　　89. 個人理財目前在( )已經(jīng)成為一個獨立的行業(yè)，有大量的CFP執(zhí)業(yè)者受雇于證券、銀行、保險、會計等金融服務(wù)機構(gòu)。

　　A. 中國

　　B. 美國

　　C. 日本

　　D. 英國

　　【正確答案】 B

　　90. 個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員達(dá)到專業(yè)勝任要求的基本前提是( )。

　　A. 熟悉相關(guān)法律、法規(guī)

　　B. 一定的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗

　　C. 良好的職業(yè)道德

　　D. 相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)歷

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 一定的學(xué)歷水平與工作經(jīng)驗是從業(yè)人員達(dá)到專業(yè)勝任要求的基本前提。