第1題.銀行僅僅保證客戶本金安全，這樣的結(jié)構性理財計劃是(　　)。

　　A. 保本保收益型產(chǎn)品

　　B. 保本浮動收益型產(chǎn)品

　　C. 非保本浮動收益型產(chǎn)品

　　D. 保本固定收益型產(chǎn)品

　　正確答案：B

　　解析：銀行僅僅保證客戶本金安全，這樣的結(jié)構性理財計劃是保本浮動收益型產(chǎn)品。

　　第2題.客戶在使用產(chǎn)品和服務之后獲得的持久滿意，使客戶可能形成對產(chǎn)品和服務的偏好。這一層次的客戶信任稱為( )。

　　A. 認知信任

　　B. 持久信任

　　C. 情感信任

　　D. 行為信任

　　正確答案：C

　　解析：情感信任是在使用產(chǎn)品和服務之后獲得的持久滿意，使客戶可能形成對產(chǎn)品和服務的偏好。

　　第3題.根據(jù)個人理財業(yè)務監(jiān)管要求，下列關于內(nèi)部控制的說法，不正確的是(　　)。

　　A. 需要將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理

　　B. 對于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應交由第三方托管

　　C. 商業(yè)銀行內(nèi)部應根據(jù)人力、物力允許與否決定是否建立各自獨立的監(jiān)督和審核部門

　　D. 商業(yè)銀行接受客戶委托進行的個人理財業(yè)務應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權

　　正確答案：C

　　解析：商業(yè)銀行應至少建立個人理財業(yè)務管理部門和審計部門兩個層面的內(nèi)部監(jiān)督機制，并要求內(nèi)部審計部門提供獨立的風險評估報告，定期召集相關人員對個人理財顧問服務的風險狀況進行分析評估。故選C。

　　第4題.封閉式投資基金和開放式投資基金是對投資基金(　　)標準進行的分類。

　　A. 按投資基金的組織形式

　　B. 按投資基金能否贖回

　　C. 按投資基金的投資對象

　　D. 按投資基金的風險大小

　　正確答案：B

　　第5題.下列數(shù)據(jù)中，不屬于從某些行業(yè)的局部來反映經(jīng)濟景氣狀況的是(　　)。

　　A. 耐用品訂單

　　B. 工業(yè)生產(chǎn)

　　C. 外匯儲備

　　D. 采購經(jīng)理人指數(shù)

　　正確答案：B

　　解析：工業(yè)生產(chǎn)是從行業(yè)的整體來反映經(jīng)濟景氣狀況的數(shù)據(jù)，代表了行業(yè)的整體。故選B。

　　第6題.在證券市場中，如果同價位申報，按照申報時序決定優(yōu)先順序是遵循競價交易的(　　)原則。

　　A. 數(shù)量優(yōu)先

　　B. 時間優(yōu)先

　　C. 價格優(yōu)先

　　D. 品種優(yōu)先

　　正確答案：B

　　解析：時間優(yōu)先原則表現(xiàn)為：同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序。電腦申報競價時，按計算機主機接受的時間順序排列;書面申報競價時，按證券經(jīng)紀商接到書面憑證的順序排列。

　　第7題.下列敘述中，屬于遠期利率協(xié)議交易的特點的是(　　)。

　　A. 在交易所進行

　　B. 只存在信用風險

　　C. 不需支付保證金

　　D. 賣方是為了防范利率上升的風險

　　正確答案：C

　　解析：遠期利率協(xié)議是場外交易，缺點是存在信用風險和流動性風險，因此，A、B錯誤;遠期利率協(xié)議具有簡便、靈活、不需支付保證金等優(yōu)點，故選C。

　　第8題.金融市場可以按照(　　)分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。

　　A. 金融市場的重要性

　　B. 金融產(chǎn)品的期限

　　C. 金融產(chǎn)品交易的交割方式

　　D. 金融工具發(fā)行和流通特征

　　正確答案：D

　　解析：發(fā)行市場是首次出售的市場。二級市場是交易已發(fā)行證券的市場，包括交易所市場、場外市場、第三市場和第四市場。第三市場是指在場外交易已在交易所上市的股票的市場。第四市場是指投資者不通過經(jīng)紀人直接進行交易的市場。

　　第9題.市場組合是( )。

　　A. 市場上大部分金融資產(chǎn)按照市場價值加權平均計算所得的組合

　　B. 市場上所有金融資產(chǎn)按照市場價值加權平均計算所得的組合

　　C. 市場上大部分金融資產(chǎn)按照賬面價值加權平均計算所得的組合

　　D. 市場上所有金融資產(chǎn)按照賬面價值加權平均計算所得的組合

　　正確答案：B

　　解析：由市場上所有金融資產(chǎn)按照市場價值加權平均計算所得的組合，稱為市場組合。對于具有不同風險偏好的投資者，其可以在市場組合與無風險資產(chǎn)之間配置自己的全部資產(chǎn)。風險厭惡程度低的投資者可以增加對風險資產(chǎn)的投資;相反，風險厭惡程度高的投資者則可以增加持有無風險資產(chǎn)。

　　第10題.按照《保險法》的規(guī)定，人壽保險的索賠時效為自知道保險事故發(fā)生之日起(　　)。

　　A. 一年

　　B. 兩年

　　C. 三年

　　D. 五年

　　正確答案：D

　　解析：按照《保險法》的規(guī)定，人壽保險的索賠時效為自知道保險事故發(fā)生之日起五年內(nèi)。意外險和健康險是自知道保險事故發(fā)生之日起兩年內(nèi)。