第1題.基金資本來源于國外，并投資于國外證券市場的投資基金是QDII基金。 (　　)

　　正確答案：錯

　　解析：經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)被稱為“合格境內(nèi)機構(gòu)投資者”，簡稱QDII。QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度的允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。

　　第2題.商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當作理財計劃銷售，或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。 ( )

　　正確答案：對

　　解析：當商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當作理財計劃銷售，也可以將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。

　　第3題.投資基金按受益憑證是否可贖回分為公司型基金和契約型基金。 ( )

　　正確答案：錯

　　解析：投資基金按是否可贖回分為開放式基金和封閉式基金，按設(shè)立的依據(jù)分為公司型基金和契約型基金。

　　第4題.為了保護投資者的利益，即使投資者贖回基金份額類別的份額余額低于基金管理人規(guī)定的最低余額，基金管理人也無權(quán)將余額部分購回。 ( )

　　正確答案：錯

　　解析：基金管理人有規(guī)定每只基金份額的最低余額，如果投資者的基金份額的余額低于最低余額，那么基金管理人是有權(quán)收回剩余部分的。

　　第5題.債券的性質(zhì)是所有權(quán)憑證，反映了籌資者和投資者之間的債權(quán)債務關(guān)系。 (　　)

　　正確答案：錯

　　解析：債券的性質(zhì)是債權(quán)憑證。

　　第6題.商業(yè)銀行要將理財業(yè)務人員與一般的業(yè)務咨詢?nèi)藛T區(qū)分，按照防止誤導客戶和不當銷售的原則制定個人理財業(yè)務人員的工作守則與工作規(guī)范。 ( )

　　正確答案：對

　　解析：略。

　　第7題.個人財務信息主要包括收入與支出、資產(chǎn)與負債、房產(chǎn)資料、社會保障、遺產(chǎn)管理等。( )

　　正確答案：對

　　解析：略。

　　第8題.個人實盤黃金買賣的投資者在需要時可以向銀行申請辦理黃金的實物交割。 (　　)

　　正確答案：錯

　　解析：個人實盤黃金買賣業(yè)務也稱“紙黃金”“黃金寶”買賣，是指個人客戶通過銀行柜臺或電話銀行、網(wǎng)上銀行的服務方式，進行的不可透支的美元對外幣金或人民幣對本幣金的賬面交易，以達到保值增值的目的。紙黃金交易則只能通過賬面反映買賣狀況.不能提取實物黃金。

　　第9題.金融衍生品交易所可以直接參與金融衍生品的交易。 ( )

　　正確答案：錯

　　解析：金融衍生品交易所如期貨交易所，本身不參與金融衍生品的交易。

　　第10題.非保證收益理財產(chǎn)品是商業(yè)銀行不承諾向客戶支付固定收益的理財產(chǎn)品，但是商業(yè)銀行同樣霈要承擔相應的風險。 ( )

　　正確答案：錯

　　解析：按照客戶獲取收益方式的不同，銀行理財產(chǎn)品可以分為保證收益理財產(chǎn)品和非保證收益理財產(chǎn)品。保證收益理財產(chǎn)品的收益是固定的，到期后就可以獲得協(xié)議上規(guī)定的收益——反之為非保證型。非保證型又分為保本浮動收益理財產(chǎn)品和非保本浮動收益理財產(chǎn)品。保本浮動收益理財產(chǎn)品是指銀行按照約定向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財產(chǎn)品，反之就是非保本型。