第1題.證券公司接受客戶的委托買賣證券時(shí)，(　　)。

　　A. 不得向客戶保證交易收益或者允諾賠償客戶投資損失

　　B. 應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶的有關(guān)資料

　　C. 不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算交割

　　D. 可以接受客戶的全權(quán)委托買賣證券

　　E. 可以向客戶保證交易收益

　　正確答案：A,B,C

　　解析：證券公司在從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，不可以接受客戶的全權(quán)委托，也不可向客戶保證交易收益。故選ABC。

　　第2題.在城市家庭戶均擁有人民幣金融資產(chǎn)中，儲(chǔ)蓄存款仍以絕對(duì)優(yōu)勢(shì)排在首位，原因是(　　)。

　　A. 國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)基本上沒(méi)有金融衍生品交易

　　B. 可投資的金融產(chǎn)品太少

　　C. 投資者缺乏必要的避險(xiǎn)工具，只能單向買入金融產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)較大

　　D. 居民缺乏金融相關(guān)知識(shí)，在各種各樣的金融產(chǎn)品面前無(wú)所適從

　　E. 居民樂(lè)于儲(chǔ)蓄

　　正確答案：A,B,C,D

　　解析：ABCD是屬于在城市家庭戶均擁有人民幣金融資產(chǎn)中，儲(chǔ)蓄存款仍以絕對(duì)優(yōu)勢(shì)排在首位的原因。雖然居民有長(zhǎng)期的儲(chǔ)蓄習(xí)慣，但并不是重要原因。

　　第3題.按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值分類，權(quán)證可以分為(　　)。

　　A. 平價(jià)權(quán)證

　　B. 價(jià)內(nèi)權(quán)證

　　C. 價(jià)外權(quán)證

　　D. 認(rèn)股權(quán)證

　　E. 溢價(jià)權(quán)證

　　正確答案：A,B,C

　　解析：D選項(xiàng)中的認(rèn)股權(quán)證是按照基礎(chǔ)資產(chǎn)的來(lái)源對(duì)權(quán)證進(jìn)行的分類，E項(xiàng)同樣不屬于按內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行的分類。故選ABC。

　　第4題.關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性，下列論述正確的是(　　)。

　　A. 債券的流動(dòng)性一般會(huì)低于股票

　　B. 活期存款的流動(dòng)性強(qiáng)于現(xiàn)金

　　C. 信托產(chǎn)品是為了滿足特定投資者的要求而設(shè)計(jì)的，所以其流動(dòng)性比較差

　　D. 房地產(chǎn)投資產(chǎn)品的流動(dòng)性

　　E. 外匯產(chǎn)品的流動(dòng)性取決于外匯投資形態(tài)、匯率預(yù)期、外匯市場(chǎng)的管制情況等

　　正確答案：A,C,E

　　解析：B項(xiàng)錯(cuò)誤，流動(dòng)性即資產(chǎn)轉(zhuǎn)為現(xiàn)金的能力，現(xiàn)金的流動(dòng)性最強(qiáng)。D項(xiàng)錯(cuò)誤，房地產(chǎn)投資品的流動(dòng)性隨著其價(jià)格的提高而降低。

　　第5題.按資產(chǎn)流動(dòng)性劃分，資產(chǎn)可分為流動(dòng)資產(chǎn)、長(zhǎng)期投資、無(wú)形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)等;按資產(chǎn)性質(zhì)劃分，資產(chǎn)可分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩類;更普遍的分類方法是將資產(chǎn)分成(　　)。

　　A. 現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物

　　B. 其他金融資產(chǎn)

　　C. 其他個(gè)人資產(chǎn)

　　D. 固定資產(chǎn)

　　E. 不動(dòng)資產(chǎn)

　　正確答案：A,B,C

　　解析：更普遍的分類方法是將資產(chǎn)分成現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物、其他個(gè)人資產(chǎn)和其他金融資產(chǎn)。

　　第6題.銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨包括(　　)。

　　A. 維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)

　　B. 規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

　　C. 建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

　　D. 促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

　　E. 提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　解析：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨包括：提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行企業(yè)文化，維護(hù)銀行的良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行健康發(fā)展，規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為。

　　第7題.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式不同，可分為(　　)。

　　A. 投資規(guī)劃

　　B. 居住和抵押融資規(guī)劃

　　C. 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

　　D. 綜合理財(cái)服務(wù)

　　E. 財(cái)務(wù)分析服務(wù)

　　正確答案：C,D

　　解析：《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從管理運(yùn)作方式角度來(lái)劃分的話，分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合管理服務(wù)。故選CD。

　　第8題.某客戶投資股票價(jià)值7萬(wàn)元，投資借款3萬(wàn)元，信用卡賬款余額2萬(wàn)元，自用住宅價(jià)值60萬(wàn)元，房貸余額30萬(wàn)元，則下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A. 負(fù)債比率為52.2%

　　B. 凈資產(chǎn)32萬(wàn)元

　　C. 固定資產(chǎn)30萬(wàn)元

　　D. 總負(fù)債33萬(wàn)元

　　E. 總資產(chǎn)64萬(wàn)元

　　正確答案：A,B

　　解析：分析題干所給信息，該客戶的總資產(chǎn)為7+60=67(萬(wàn)元)，總負(fù)債為3+2+30=35(萬(wàn)元)，則負(fù)債比率為35/67×100%=52.2%，凈資產(chǎn)為7-3—2+60-30=32(萬(wàn)元)。固定資產(chǎn)為60萬(wàn)元。

　　第9題.對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響的社會(huì)制度包括(　　)。

　　A. 經(jīng)濟(jì)金融制度

　　B. 養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

　　C. 失業(yè)保險(xiǎn)制度

　　D. 醫(yī)療保險(xiǎn)制度

　　E. 義務(wù)教育制度

　　正確答案：B,C,D,E

　　解析：對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響的社會(huì)制度包括：養(yǎng)老保險(xiǎn)制度、失業(yè)保險(xiǎn)制度、醫(yī)療保險(xiǎn)制度和義務(wù)教育制度。

　　第10題.當(dāng)其他條件不變時(shí)，(　　)會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)比率上升，但并不意味著企業(yè)能夠?qū)⑦@些流動(dòng)資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金。

　　A. 企業(yè)存貨積壓

　　B. 應(yīng)收賬款增加

　　C. 應(yīng)付賬款增加

　　D. 短期借款增加

　　E. 待攤費(fèi)用增加

　　正確答案：A,B,E

　　解析：流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)÷流動(dòng)負(fù)債。存貨、應(yīng)收賬款和待攤費(fèi)用都計(jì)人流動(dòng)資產(chǎn)，但它們不一定能轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金。