第1題. 下列關(guān)于股票風險的說法，正確的有(　　)。

　　A. 通過投資組合可以分散個股風險

　　B. 一般來說，周期性明顯的行業(yè)風險相對較小

　　C. 一般來說，固定成本高的行業(yè)風險相對較大

　　D. 一般來說，價格成本彈性小的行業(yè)風險較小

　　E. 一般來說，業(yè)績好并且可以持續(xù)增長的公司風險較小

　　正確答案：A,C,D,E

　　解析： 周期性明顯的行業(yè)股票風險高。

　　第2題.綜合理財服務(wù)包括( )。

　　A. 保證收益理財計劃

　　B. 非保證收益理財計劃

　　C. 私人銀行服務(wù)

　　D. 理財顧問服務(wù)

　　E. 以上都是

　　正確答案：A,B,C

　　解析：綜合理財服務(wù)包括私人銀行和理財計劃，理財計劃又包括保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。

　　第3題.制訂保險規(guī)劃的原則包括以下哪些內(nèi)容?(　　)

　　A. 轉(zhuǎn)移風險的原則

　　B. 量力而行的原則

　　C. 分析客戶保險需要

　　D. 合法性原則

　　E. 目的性原則

　　正確答案：A,B,C

　　解析：客戶參加保險的目的就是為了客戶和家庭生活的安全、穩(wěn)定。從這個目的出發(fā)，銀行業(yè)從業(yè)人員為客戶設(shè)計保險規(guī)劃時主要應(yīng)掌握以下原則：①轉(zhuǎn)移風險的原則;②量力而行的原則;③分析客戶保險需要。

　　第4題.商業(yè)銀行有下列(　　)行為之一，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應(yīng)當承擔支付延遲履行的利息以及其他民事責任。

　　A. 存款人決定凍結(jié)自有個人儲蓄存款

　　B. 無故拖延或者拒絕支付存款本金和利息的

　　C. 非法查詢、凍結(jié)、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的

　　D. 違反《商業(yè)銀行法》的規(guī)定對存款人或者其他客戶造成其他損害的

　　E. 違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付人賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的

　　正確答案：B,C,D,E

　　解析：商業(yè)銀行有下列行為之一，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應(yīng)當承擔支付延遲履行的利息以及其他民事責任：無故拖延或者拒絕支付存款本金和利息的;違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的;非法查詢、凍結(jié)、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的;違反《商業(yè)銀行法》的規(guī)定對存款人或者其他客戶造成其他損害的。

　　第5題.下列各項中，屬于金融期貨的有(　　)。

　　A. 利率期貨

　　B. 股指期貨

　　C. 外匯期貨

　　D. 黃金期貨

　　E. 原油期貨

　　正確答案：A,B,C

　　解析：黃金期貨、原油期貨屬于商品期貨。

　　第6題.商業(yè)銀行(　　)，應(yīng)包含相應(yīng)的風險提示內(nèi)容。

　　A. 向客戶提供可能影響投資決策的材料

　　B. 銷售的各類投資產(chǎn)品的介紹

　　C. 對客戶投資情況的評估和分析

　　D. 提供個人理財顧問服務(wù)

　　E. 銷售代銷的證券投資基金

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　解析：略。

　　第7題.銀行個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素主要包括(　　)。

　　A. 政治、法律與政策環(huán)境

　　B. 經(jīng)濟環(huán)境

　　C. 社會環(huán)境

　　D. 技術(shù)環(huán)境

　　E. 金融市場開放程度

　　正確答案：A,B,C,D

　　解析：影響個人理財業(yè)務(wù)的宏觀因素眾多，包括政治、法律、政策環(huán)境，經(jīng)濟環(huán)境，社會環(huán)境和技術(shù)環(huán)境等，這些因素通過各自渠道直接或間接影響個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　　第8題.下列各項中，符合期貨交易制度的是(　　)。

　　A. 交易者按照其買賣期貨合約價值繳納一定比例的保證金

　　B. 交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

　　C. 會員結(jié)算準備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足的，應(yīng)當催其補足準備金并繳納罰金

　　D. 會員持有的某一合約投機頭寸存在限額

　　E. 實施大戶報告制度

　　正確答案：A,D,E

　　解析：交易所每日結(jié)算所有合約的盈虧;會員結(jié)算準備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足的，應(yīng)當強行平倉。

　　第9題.短期政府債券具有( )的特點。

　　A. 違約風險小

　　B. 流動性強

　　C. 交易成本低

　　D. 靈活性好

　　E. 收入免稅

　　正確答案：A,B,C,E

　　解析：短期政府債券具有違約風險小、流動性強、交易成本低和收入免稅的特點。

　　第10題.下列需要列入個人現(xiàn)金流量表的有( )。

　　A. 工資收入

　　B. 房貸支付

　　C. 人壽保險現(xiàn)金價值的積累

　　D. 股權(quán)投資的資本利得

　　E. 利息收入

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　解析：現(xiàn)金流量表記錄涉及實際現(xiàn)金流入和流出的交易。額外收入，如紅利和利息收入、人壽保險現(xiàn)金價值的積累以及股權(quán)投資的資本利得也應(yīng)列入現(xiàn)金流量表，故選ABCDE。