二、多項(xiàng)選擇題：

　　1. 《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人依照本法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交( )文件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

　　A. 申請報(bào)告

　　B. 驗(yàn)資報(bào)告

　　C. 基金合同草案

　　D. 基金托管協(xié)議草案

　　E. 招募說明書草案

　　正確答案：ACDE

　　2. 《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的基本條件有( )。

　　A. 具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

　　B. 有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識的高級管理人員、從業(yè)人員

　　C. 具備有效的市場風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系

　　D. 信譽(yù)良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　E. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

　　正確答案：ABCE

　　3. 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)具備的基本條件有( )。

　　A. 具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

　　B. 具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　C. 掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性

　　D. 了解與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)

　　E. 遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為守則

　　正確答案：ABCDE

　　4. 下列對理財(cái)產(chǎn)品銷售后的跟蹤服務(wù)和投訴處理方面，表述正確的有( )。

　　A. 在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，理財(cái)經(jīng)理或相關(guān)人員應(yīng)定期或不定期就產(chǎn)品運(yùn)行情況與客戶進(jìn)行溝通，并解答客戶對產(chǎn)品情況的問訊

　　B. 商業(yè)銀行應(yīng)建立全面、透明、方便和快捷的投資者投訴處理機(jī)制

　　C. 商業(yè)銀行應(yīng)為投資者提供合理的投訴途徑，公平和公正地處理投訴

　　D. 商業(yè)銀行應(yīng)配備足夠的資源，確保投資者投訴處理機(jī)制有效執(zhí)行

　　E. 產(chǎn)品銷售后，銷售人員應(yīng)及時(shí)將客戶檔案以及銷售相關(guān)合同文本歸檔

　　正確答案：ABCDE

　　5. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢包括( )。

　　A. 經(jīng)營收益穩(wěn)定

　　B. 批量大

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)高

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)低

　　E. 業(yè)務(wù)范圍廣

　　正確答案：ABDE

　　6. 下列屬于特殊類型基金的是( )。

　　A. 上市開放式基金

　　B. 基金中的基金

　　C. 交易型開放式指數(shù)基金

　　D. QDII基金

　　E. 基金"一對多"專戶理財(cái)

　　正確答案：ABCDE

　　7. 下列屬于保險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A. 過分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 保險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 保險(xiǎn)理賠風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 未充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：ADE

　　8. 銀行理財(cái)產(chǎn)品按期次性可分為( )。

　　A. 期次類產(chǎn)品

　　B. 開放式產(chǎn)品

　　C. 滾動(dòng)發(fā)行產(chǎn)品

　　D. 封閉式產(chǎn)品

　　E. 非保本產(chǎn)品

　　正確答案：AC

　　9. 下面關(guān)于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的說法中，正確的有( )。

　　A. 通過分析客戶的個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，銀行業(yè)從業(yè)人員可以了解客戶的資產(chǎn)和負(fù)債結(jié)構(gòu)

　　B. 正確分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

　　C. 教育貸款屬于短期負(fù)債

　　D. 當(dāng)負(fù)債相對于資產(chǎn)來說增加速度過快時(shí)，個(gè)人有出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 一年期的定期存款屬于流動(dòng)資產(chǎn)

　　正確答案：ABDE

　　10. 下列屬于商業(yè)銀行開展投資者教育內(nèi)容的有( )。

　　A. 普及理財(cái)基礎(chǔ)知識

　　B. 介紹理財(cái)業(yè)務(wù)

　　C. 邀請客戶進(jìn)行娛樂活動(dòng)

　　D. 接受客戶咨詢，處理客戶投訴

　　E. 向客戶透露內(nèi)幕消息

　　正確答案：ABD