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      銀行從業(yè)資格考試

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      2017初級銀行從業(yè)資格考試個人理財強化習(xí)題集(13)_第2頁

      來源:考試網(wǎng)  [2017年7月10日]  【

        第11題

        國家外匯管理局的縮寫是(  )。

        A.SAFE

        B.SBFE

        C.SCFE

        D.SDFE

        未作答正確答案:A解析:

        國家外匯管理局(StateAdministrationofForeignExChange,SAFE)是中國管理外匯的職能機構(gòu),為國務(wù)院直屬單位,由中國人民銀行歸口管理。

        第12題

        下列一般不屬于商業(yè)票據(jù)的主要投資者的是(  )。

        A.商業(yè)銀行

        B.證券公司

        C.保險公司

        D.個人投資者

        未作答正確答案:D解析:

        由于商業(yè)票據(jù)的面額較大,所以商業(yè)票據(jù)的主要投資者是商業(yè)銀行、非金融公司、保險公司等機構(gòu)投資者,一般個人投資者較少參與。

        第13題

        商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的宣傳和介紹材料中應(yīng)全面反映產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實,在(  )最醒目位置揭示風(fēng)險,說明最不利的投資情形和投資結(jié)果。

        A.最后一頁

        B.首頁

        C.文中任意部分

        D.第二頁

        未作答正確答案:B解析:

        《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》中規(guī)范了產(chǎn)品宣傳材料,加強了產(chǎn)品宣傳與營銷活動的合規(guī)性管理的規(guī)定,要求在首頁最醒目位置揭示風(fēng)險,說明最不利的投資情形和投資結(jié)果。對于無法在宣傳和介紹材料中提供科學(xué)、準確的測算依據(jù)和測算方式的理財產(chǎn)品,不得在宣傳和介紹材料中出現(xiàn)“預(yù)期收益率”或“最高收益率”字樣。

        第14題

        當(dāng)今國際金融市場上發(fā)展最迅速、最具有潛力的業(yè)務(wù)之一是(  )。

        A.抵押貸款業(yè)務(wù)

        B.股權(quán)投資業(yè)務(wù)

        C.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

        D.國際貸款業(yè)務(wù)

        未作答正確答案:C解析:

        貸款業(yè)務(wù)是銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù),故A、D選項不符合題意。股權(quán)類投資業(yè)務(wù)風(fēng)險較大,很多國家(如我國)禁止銀行從事此類型業(yè)務(wù)。結(jié)構(gòu)性理財業(yè)務(wù)是運用金融工程技術(shù),將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品(如遠期、期權(quán)、掉期等)組合在一起而形成的一種新型金融產(chǎn)品。目前,結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品已經(jīng)成為當(dāng)今國際金融市場上發(fā)展最迅速、最具潛力的業(yè)務(wù)之一。故C選項正確。

        第15題

        通常而言,下列可以導(dǎo)致股票價格上漲的經(jīng)濟狀況變動是(  )。

        A.央行提高法定存款準備金率

        B.社會總消費和總投資上漲

        C.企業(yè)所得稅稅率上調(diào)

        D.國內(nèi)發(fā)生了嚴重的通貨膨脹

        未作答正確答案:B解析:

        社會總消費和總投資上漲意味著整個宏觀經(jīng)濟發(fā)展良好,在這種情況下,企業(yè)的發(fā)展比較好,股價會上漲。故B選項正確。

        第16題

        與商業(yè)銀行相比,以下選項中屬于信托公司在個人理財服務(wù)中處于優(yōu)勢地位的是(  )。

        A.具有明顯私募的信托產(chǎn)品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小

        B.信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目、股票、票據(jù)等多種事業(yè)和金融資產(chǎn)

        C.信托公司的影響力有限,國內(nèi)居民對信托產(chǎn)品知之甚少

        D.信托公司在發(fā)行集合資金信托計劃時,不能向客戶做出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾

        未作答正確答案:B解析:

        由于我國商業(yè)銀行法明確規(guī)定,境內(nèi)商業(yè)銀行不得經(jīng)營證券和信托業(yè)務(wù),也不得將資金投向非自用的固定資產(chǎn)和股權(quán)類的投資,但是信托公司原則上可以投資基本設(shè)施、房地產(chǎn)項目、股票、票據(jù)等多種實業(yè)和金融資產(chǎn),則信托公司在這方面占有優(yōu)勢。

        第17題

        下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中,不正確的是(  )。

        A.隨著復(fù)利計算頻率的增加,實際利率增加,現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加

        B.期限越長,利率越高,終值就越大

        C.貨幣投資的時間越早,在一定時期期末所積累的金額就越高

        D.利率越低或年金的期間越長,年金的現(xiàn)值越大

        未作答正確答案:A解析:

        現(xiàn)值也稱在用價值,指資產(chǎn)按照預(yù)計從其持續(xù)使用和最終處置中所產(chǎn)生的未來凈現(xiàn)金流入量折現(xiàn)的金額,即現(xiàn)在和將來(或過去)的一筆支付或支付流在今天的價值。因此,隨著復(fù)利計算頻率的增加,實際利率的增加,現(xiàn)金流量的現(xiàn)值減少。A選項說法錯誤。

        第18題

        下列關(guān)于外匯掛鉤類理財產(chǎn)品的期權(quán)拆解的說法,錯誤的是(  )。

        A.期權(quán)拆解分為一觸即付和雙向不觸發(fā)期權(quán)

        B.一觸即付期權(quán)的理財計劃到期時,若最終匯率收盤價低于觸發(fā)匯率,總回報=保證投資金額×(1+最低回報率)

        C.一觸即付期權(quán)的理財計劃到期時,若最終匯率收盤價低于觸發(fā)匯率,總匯報=保證投資金額×(1+最低回報率)

        D.雙向不觸發(fā)期權(quán)指在一定投資期間內(nèi),若掛鉤外匯在整個期間未曾觸及賣方所預(yù)先設(shè)定的兩個觸及點,則賣方不支付當(dāng)初雙方約定的回報率

        未作答正確答案:D解析:

        雙向不觸發(fā)期權(quán)指在一定投資期間內(nèi),若掛鉤外匯在整個期間未曾觸及買方所預(yù)先設(shè)定的兩個觸及點,則買方獲得當(dāng)初雙方所協(xié)定的回報率。故D選項錯誤。

        試題來源銀行從業(yè)資格證題庫

      考試題庫

      試題數(shù)量 免費體驗
      2017年銀行從業(yè)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(初/中級)》考試題庫 7,854題
      2017年銀行從業(yè)《個人理財(中級)》考試題庫 630題
      2017年銀行從業(yè)《個人理財(初級)》考試題庫 5,472題
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      2017年銀行從業(yè)《公司信貸(初級)》考試題庫 4,639題
      2017年銀行從業(yè)《風(fēng)險管理(初級)》考試題庫 4,553題
      2017年銀行從業(yè)《銀行管理(初級)》考試題庫 974題

        第19題

        利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢活動需追究相關(guān)責(zé)任人的(  )。

        A.刑事責(zé)任

        B.民事責(zé)任

        C.行政責(zé)任

        D.道德責(zé)任

        未作答正確答案:A解析:

        需追究刑事責(zé)任的情形主要是對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進行處理,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任情形包括:①違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的;②未建立相關(guān)風(fēng)險管理制度和管理體系,或雖建立了兩個制度但未落實,造成重大經(jīng)濟損失的;③泄露或不"-3使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的;④利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的;⑤挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的。從事洗錢活動已經(jīng)觸犯刑法了,需要追究相關(guān)責(zé)任的刑事責(zé)任。

        第20題

        根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》,下列可以認定為高凈值客戶的是(  )。

        A.小李購買理財產(chǎn)品時,出示80萬元個人儲蓄存款證明

        B.小張?zhí)峁┝俗罱甑氖杖胱C明,每年不低于20萬元

        C.小趙提供了最近三年每年28萬元的家庭收入證明

        D.小王單筆認購理財產(chǎn)品50萬元人民幣

        未作答正確答案:B解析:

        高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶:①單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人;②認購理財產(chǎn)品時,個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣,且能提供相關(guān)證明的自然人;③個人收入在最近3年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣,且能提供相關(guān)證明的自然人。

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      責(zé)編:liujianting

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