21、老年期個(gè)人理財(cái)一般遵循保守原則，適合的產(chǎn)品包括：A

　　A、中短期債券 B、長(zhǎng)期債券 C、雙重貨幣存款 D、股票型基金

　　22、在考慮子女教育金時(shí)，下列敘述何者錯(cuò)誤? D

　　A、教育費(fèi)用逐年上升，需及早準(zhǔn)備 B、準(zhǔn)備子女教育金的同時(shí)，需考慮通貨膨脹的問題 C、子女教育金具有不可替代性 D、子女教育金的準(zhǔn)備與養(yǎng)育子女?dāng)?shù)無關(guān)

　　23、年保費(fèi)支出最好不超過年支出的多少? A

　　A、10% B、15% C、20% D、 18%

　　24、有關(guān)理財(cái)規(guī)劃之步驟，下列順序何者正確? B

　　I. 控管理財(cái)規(guī)劃案執(zhí)行進(jìn)度與定期檢討修正

　　II. 建立客戶與規(guī)劃師的關(guān)系

　　III. 分析評(píng)估客戶一般財(cái)務(wù)狀況與特殊需求

　　IV. 幫客戶執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃書中的方案

　　V. 搜集客戶數(shù)據(jù)、決定理財(cái)目標(biāo)與期望

　　VI. 擬定理財(cái)規(guī)劃書，對(duì)客戶做簡(jiǎn)報(bào)

　　A、 II. V. III. IV. VI. I

　　B、II. V. III. VI. IV. I

　　C、V. II. III. VI. IV. I D、II. III. V. VI. IV. I

　　25、評(píng)估客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受度，下列敘述何者錯(cuò)誤? D

　　A、資金需要?jiǎng)佑玫臅r(shí)間離現(xiàn)在愈近，愈不能承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn) B、年齡較低，所能承受的投資風(fēng)險(xiǎn)較大

　　C、已退休客戶，應(yīng)建議其投資保守型商品

　　D、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)彈性愈大，愈無法承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)

　　26、下列何者不屬于人生的三大資金需求規(guī)劃?(B )

　　A、購屋或換屋 B、緊急預(yù)備金 C、退休規(guī)劃 D、子女教育

　　27、中國(guó)大陸最具規(guī)模及增長(zhǎng)潛力的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶群體是B

　　A、激進(jìn)自主型個(gè)人投資者 B、穩(wěn)健委托型個(gè)人投資者(中產(chǎn)階級(jí))

　　C、高端的私人銀行客戶 D、普通大眾客戶

　　28、影響個(gè)人投資決策的主要因素一般不包括(C )。

　　A、投資理財(cái)目標(biāo) B、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好 C、費(fèi)率 D、 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

　　29、基于投資策略，個(gè)人財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)中“20%、30%、50%”中的“20%”部分為：C

　　A、投機(jī)資金 B、長(zhǎng)線投資 C、儲(chǔ)蓄 D、保險(xiǎn)

　　試題來源：銀行從業(yè)資格證題庫

考試題庫	試題數(shù)量	免費(fèi)體驗(yàn)
2017年銀行從業(yè)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(初/中級(jí))》考試題庫	7,854題
2017年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試題庫	630題
2017年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)(初級(jí))》考試題庫	5,472題
2017年銀行從業(yè)《個(gè)人貸款(初級(jí))》考試題庫	4,276題
2017年銀行從業(yè)《公司信貸(初級(jí))》考試題庫	4,639題
2017年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理(初級(jí))》考試題庫	4,553題
2017年銀行從業(yè)《銀行管理(初級(jí))》考試題庫	974題

　　30、關(guān)于客戶需求產(chǎn)生的原因，下列說法最正確的是?( C )

　　A、市場(chǎng)的從眾心態(tài) B、滿足物質(zhì)所需 C、期望與目標(biāo)、現(xiàn)狀之間存在差距

　　D、退休、養(yǎng)老