二、多選題

　　1、個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員在從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定的( )。

　　A、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

　　B、《人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　C、《人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

　　D、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

　　E、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

　　2、為了建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)要求建立( )。

　　A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核和報(bào)告制度

　　B、內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核制度

　　C、銀行與客戶資產(chǎn)合并管理制度

　　D、業(yè)務(wù)記錄制度

　　E、充分授權(quán)制度

　　3、商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件可以是( )。

　　A、對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整的權(quán)利

　　B、對(duì)理財(cái)計(jì)劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利

　　C、對(duì)最終支付貨幣的選擇權(quán)利

　　D、對(duì)最終支付工具的選擇權(quán)利

　　E、對(duì)最終保證收益率的選擇權(quán)利

　　4、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整( )。

　　A、進(jìn)行充分的壓力測(cè)試

　　B、評(píng)估可能對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的影響

　　C、制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

　　D、制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案

　　E、制訂商業(yè)銀行整體業(yè)務(wù)應(yīng)急計(jì)劃

　　5、商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)( )。

　　A、試行有關(guān)業(yè)務(wù)方案

　　B、就有關(guān)業(yè)務(wù)方案與銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行會(huì)談

　　C、向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說(shuō)明相關(guān)業(yè)務(wù)資源配置的情況

　　D、向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說(shuō)明對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)

　　E、向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說(shuō)明相應(yīng)的管理措施

　　6、商業(yè)銀行對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)限額的管理，應(yīng)當(dāng)包括( )。

　　A、期限錯(cuò)配限額 B、止損限額 C、結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額

　　D、結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額 E、期權(quán)限額

　　7、各銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員適宜的“交流合作”有( )。

　　A、一起復(fù)習(xí)討論CCBP的個(gè)人理財(cái)考試的知識(shí)要點(diǎn)

　　B、共同參加國(guó)際會(huì)議

　　C、相互交流客戶信息

　　D、一起參加同業(yè)聯(lián)席會(huì)議

　　E、互送本行正在研發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品信息

　　試題來(lái)源：銀行從業(yè)資格證題庫(kù)

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　　8、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，銀行從業(yè)人員在與客戶的接觸中做法不當(dāng)?shù)挠? )。

　　A、邀請(qǐng)客戶在員工餐廳吃工作餐

　　B、客戶是上帝，應(yīng)當(dāng)滿足客戶的一切要求

　　C、每天都有與客戶的娛樂(lè)活動(dòng)

　　D、在過(guò)年時(shí)間向客戶寄送賀年卡并打電話問(wèn)候

　　E、贈(zèng)送客戶當(dāng)?shù)厣虉?chǎng)消費(fèi)卡

　　9、某商業(yè)銀行下手個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，預(yù)期收益率8%。銀行派出甲、乙、丙、丁、戊五位工作人員向客戶推銷該產(chǎn)品。以下為他們?cè)谕其N過(guò)程中的言論：

　　甲：“本產(chǎn)品的保證收益率為8%”

　　乙：“本產(chǎn)品的收益可能達(dá)不到8%”

　　丙：“我以個(gè)人信用擔(dān)保，本產(chǎn)品肯定可以為你帶來(lái)8%的收益”

　　丁：“這是我們銀行的產(chǎn)品，預(yù)期收益率還可能達(dá)不到嗎?”

　　戊：“如果您還懷疑我的介紹，可以按這個(gè)聯(lián)系方式向xx客戶詢問(wèn)，他之前以xx元購(gòu)買了這一理財(cái)產(chǎn)品�！�

　　若上述言論并不是處于任何口誤或推銷人員知識(shí)性錯(cuò)誤，則甲乙丙丁戊五位工作人員中，( )違反了《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》。

　　A、甲 B、乙 C、丙 D、丁 E、戊

　　10、銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，( )。

　　A、應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公用品

　　B、應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

　　C、只能帶走自己在工作中積累的額客戶資料

　　D、應(yīng)當(dāng)歸還所欠公司費(fèi)用

　　E、可以帶走所在機(jī)構(gòu)的工作資料

　　11、下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財(cái)資金的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A、商業(yè)銀行除對(duì)理財(cái)疾患所匯集的資金進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算外，還應(yīng)為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄

　　B、在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)客戶提供其所持有的俄所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單上應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況

　　C、商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)客戶無(wú)權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料

　　D、商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí)，向客戶提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告

　　E、對(duì)于現(xiàn)行法律法規(guī)沒(méi)有明確規(guī)定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方法，商業(yè)銀行應(yīng)和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進(jìn)行

　　12、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)進(jìn)行監(jiān)督管理的辦法采用( )。

　　A、審批制 B、談話制 C、披露制 D、報(bào)告制 E、指導(dǎo)制

　　13、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的( )。

　　A、財(cái)務(wù)狀況 B、風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C、資金用途

　　D、帳戶是否會(huì)被第三方控制使用 E、業(yè)務(wù)單據(jù)

　　14、下列商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的情形，可能使銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員進(jìn)行處理的有( )。

　　A、違規(guī)開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失

　　B、未建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系造成銀行重大損失

　　C、泄露客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果

　　D、利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)

　　E、挪用單獨(dú)管理的客戶資料

　　15、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員向客戶提供投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)先了解客戶的( )。

　　A、財(cái)務(wù)狀況 B、投資經(jīng)驗(yàn) C、投資目的

　　D、風(fēng)險(xiǎn)偏好 E、風(fēng)險(xiǎn)承受能力