一、單項選擇題

　　1 、英國、法國等國的中央銀行和摩根銀行、花旗銀行組成銀團，根據(jù)海牙國際協(xié)定于1930年5月共同組建的國際銀行自律組織是(　)。

　　A、國際清算銀行

　　B、美國銀行家協(xié)會

　　C、香港銀行公會

　　D、世界銀行

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查國際銀行自律組織。國際清算銀行是英國、法國、德國、意大利、比利時、日本等國的中央銀行與代表美國銀行界利益的摩根銀行、紐約和芝加哥的花旗銀行組成的銀團，根據(jù)海牙國際協(xié)定于1930年5月共同組建的，總部設(shè)在瑞士巴塞爾。參見教材P409。

　　2 、銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，(　)是銀行的生命線。

　　A、利潤

　　B、資金

　　C、信用

　　D、聲譽

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守。銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，聲譽是銀行的生命線。參見教材P413。

　　3 、銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員以金融服務(wù)的種類、質(zhì)量和效率等手段，而不是靠低價銷售、貶低對手、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭方式。同時，應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，共同建立合作共贏的良好行業(yè)風(fēng)氣指的是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準(zhǔn)則中的(　)。

　　A、誠實信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、公平競爭

　　D、勤勉盡職

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守。公平競爭是指銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員以金融服務(wù)的種類、質(zhì)量和效率等手段，而不是靠低價銷售、貶低對手、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭方式。同時，應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，共同建立合作共贏的良好行業(yè)風(fēng)氣。參見教材P416。

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》在線題庫	搶先試用

　　4 、(　)規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定。

　　A、授權(quán)性

　　B、禁止性

　　C、義務(wù)性

　　D、程序性

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定，如商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)必須向銀監(jiān)會申請代客理財業(yè)務(wù)資格。參見教材P417。

　　5 、不得進(jìn)行洗錢活動是法律法規(guī)的(　)規(guī)定。

　　A、禁止性

　　B、義務(wù)性

　　C、程序性

　　D、授權(quán)性

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為，如不得進(jìn)行洗錢活動，一旦違反，違法行為人將面臨刑事或行政上的處罰。參見教材P417。

　　6 、一旦違反法律法規(guī)的(　)規(guī)定，違法行為人將面臨刑事或行政上的處罰。

　　A、禁止性

　　B、義務(wù)性

　　C、程序性

　　D、授權(quán)性

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為，如不得進(jìn)行洗錢活動，一旦違反，違法行為人將面臨刑事或行政上的處罰。參見教材P417。

　　7 、法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅符合法律法規(guī)的(　)規(guī)定。

　　A、禁止性

　　B、義務(wù)性

　　C、程序性

　　D、授權(quán)性

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為，如法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅。參見教材P417。

　　8 、下列不屬于銀行從業(yè)人員與同事間合規(guī)的職業(yè)操守的是(　)。

　　A、尊重同事

　　B、團結(jié)合作

　　C、互相監(jiān)督

　　D、忠于職守

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行從業(yè)人員與同事間應(yīng)：尊重同事、團結(jié)合作、互相監(jiān)督。參見教材P433。

　　9 、本職崗位和兼職崗位存在競爭關(guān)系，顧及一方利益便會損害另一方利益指的是(　)。

　　A、利益輸送

　　B、利益沖突

　　C、不當(dāng)?shù)美?/P>

　　D、內(nèi)部交易

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機構(gòu)間的職業(yè)操守。利益沖突是指本職崗位和兼職崗位存在競爭關(guān)系，顧及一方利益便會損害另一方利益。參見教材P438。

　　10 、資本收益率、資產(chǎn)收益率、主要收支項目、凈利差及影響收益的主要因素等屬于金融機構(gòu)信息披露中的(　)的范疇。

　　A、風(fēng)險暴露和風(fēng)險管理情況

　　B、資本充足狀況

　　C、主體業(yè)務(wù)信息

　　D、經(jīng)營業(yè)績

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查信息披露的內(nèi)容要求。經(jīng)營業(yè)績，包括資本收益率、資產(chǎn)收益率、主要收支項目、凈利差及影響收益的主要因素等。參見教材P444。

　　11 、關(guān)于銀行信息披露的頻率，第三支柱規(guī)定的披露頻率應(yīng)該為(　)。

　　A、每季度一次

　　B、每半年一次

　　C、每年一次

　　D、每二年一次

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查信息披露的頻率。第三支柱規(guī)定的披露頻率應(yīng)該為每半年進(jìn)行一次，有關(guān)銀行風(fēng)險管理目標(biāo)及政策、報告系統(tǒng)及各項口徑的一般性概述的定性披露可每年一次。