三、判斷題

　　1 、國際清算銀行的總部與巴塞爾委員會的常設(shè)秘書處都設(shè)在瑞士巴塞爾。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查國際銀行自律組織。國際清算銀行的總部設(shè)在瑞士巴塞爾。巴塞爾委員會的常設(shè)秘書處與國際清算銀行一道共同設(shè)在瑞士的巴塞爾。參見教材P397、409。

　　2 、香港的銀行牌照是由香港金融管理局發(fā)出，持牌銀行不必成為香港銀行公會會員，就可以在香港特別行政區(qū)經(jīng)營業(yè)務(wù)。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查國際銀行自律組織。雖然香港的銀行牌照是由香港金融管理局發(fā)出，但持牌銀行必須成為香港銀行公會會員，才能在香港特別行政區(qū)經(jīng)營業(yè)務(wù)，亦因而同時受公會的規(guī)則所約

　　3 、中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會員大會，由參加協(xié)會的會員單位中全國性商業(yè)銀行組成。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查中國銀行業(yè)協(xié)會。中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會員大會，由參加協(xié)會的全體會員單位組成。參見教材P410。

　　4 、目前，我國尚未有一部系統(tǒng)、完整的從業(yè)操守來規(guī)范銀行從業(yè)人員的行為。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。中國銀行業(yè)協(xié)會制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的系統(tǒng)、完整的從業(yè)操守規(guī)范。參見教材P412。

　　5 、商業(yè)銀行的整體經(jīng)營活動的合規(guī)是由其眾多的從業(yè)人員合規(guī)構(gòu)成的，某一個銀行業(yè)從業(yè)人員違反合規(guī)政策的行為給銀行帶來合規(guī)風(fēng)險的可能性不大。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)準(zhǔn)則。商業(yè)銀行的整體經(jīng)營活動的合規(guī)是由其眾多的從業(yè)人員合規(guī)構(gòu)成的，任何一個銀行業(yè)從業(yè)人員違反合規(guī)政策的行為都有可能給銀行帶來合規(guī)風(fēng)險。參見教材P414。

　　6 、保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)有的權(quán)利。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)準(zhǔn)則。保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)盡的義務(wù)。參見教材P415。

　　7 、銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。參見教材P417。

　　8 、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系，并按照規(guī)定的原則處理潛在利益沖突。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系，并按照規(guī)定的原則處理潛在利益沖突。參見教材P420。

　　9 、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報告大額和可疑交易。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報告大額和可疑交易。參見教材P424。

　　10 、我國目前的法律法規(guī)對銀行業(yè)一般從業(yè)人員的專業(yè)知識及從業(yè)資格做出了明確的規(guī)定。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。對銀行業(yè)一般從業(yè)人員的專業(yè)知識及從業(yè)資格，我國的法律法規(guī)還沒有做出明確的規(guī)定。參見教材P416。