一、單項(xiàng)選擇題

　　1 、我國銀行監(jiān)管的目標(biāo)中，(　)是銀監(jiān)會的基本職責(zé)和目標(biāo)追求，是國際上銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的共同目標(biāo)，也是銀監(jiān)會區(qū)別于目前我國其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的根本所在。

　　A、增強(qiáng)市場信心

　　B、增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解

　　C、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，防范金融風(fēng)險(xiǎn)

　　D、保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管目標(biāo)。保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益，這是銀監(jiān)會的基本職責(zé)和目標(biāo)追求，是國際上銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的共同目標(biāo)，也是銀監(jiān)會區(qū)別于目前我國其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的根本所在。參見教材P403。

　　2 、實(shí)行(　)是為了防止不合格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融市場，保持金融市場主體秩序的合理性。

　　A、非市場監(jiān)管

　　B、現(xiàn)場檢查

　　C、合規(guī)監(jiān)管

　　D、市場準(zhǔn)入管制

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查市場準(zhǔn)入。實(shí)行市場準(zhǔn)入管制是為了防止不合格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融市場，保持金融市場主體秩序的合理性。參見教材P405。

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　　3 、關(guān)于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程，說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、被監(jiān)管對象按監(jiān)管部門統(tǒng)一規(guī)定的格式和口徑報(bào)送基礎(chǔ)報(bào)表和數(shù)據(jù)，形成金融監(jiān)管基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫

　　B、非現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析的基本方法包括：水平比較分析法;指標(biāo)比較分析法;行業(yè)比較分析法

　　C、根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn)信號和存在的疑問，制定現(xiàn)場檢查計(jì)劃，確定現(xiàn)場檢查的對象、時(shí)間、范圍和重點(diǎn)，并合理分配監(jiān)管力量，從而提高現(xiàn)場檢查的效率和質(zhì)量

　　D、監(jiān)管部門在對金融機(jī)構(gòu)所報(bào)送數(shù)據(jù)口徑、連續(xù)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行初步核對的基礎(chǔ)上，按照非現(xiàn)場監(jiān)管指標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)分析的要求，進(jìn)行分類和歸并

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程。非現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析的基本方法包括：水平比較分析法;歷史比較分析法;行業(yè)比較分析法，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。參見教材P405。

　　4 、(　)是目前美國金融管理當(dāng)局對商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營、信用狀況等進(jìn)行的一整套規(guī)范化、制度化和指標(biāo)化的綜合等級評定制度。

　　A、駱駝評級體系

　　B、歐洲評級體系

　　C、ARROW評級體系

　　D、CLIMATE評級體系

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的概念。駱駝評級體系是目前美國金融管理當(dāng)局對商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營、信用狀況等進(jìn)行的一整套規(guī)范化、制度化和指標(biāo)化的綜合等級評定制度。參見教材P406-407。

　　5 、2002年，(　)被正式運(yùn)用于所有英國金融服務(wù)局監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)。

　　A、駱駝評級體系

　　B、氣候評級體系

　　C、ARROW評級體系

　　D、CLIMATE評級體系

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查ARROW評級體系。2002年，ARROW體系被正式運(yùn)用于所有FSA監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)等，這也是迄今為止金融服務(wù)局使用的唯一的風(fēng)險(xiǎn)評估體系。參見教材P407。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1 、關(guān)于對合規(guī)監(jiān)管的理解正確的有(　)。

　　A、合規(guī)監(jiān)管屬于靜態(tài)的監(jiān)管模式

　　B、合規(guī)監(jiān)管以行政管制為主

　　C、合規(guī)性監(jiān)管是一種積極的監(jiān)管方法

　　D、在合規(guī)監(jiān)管模式下，銀行監(jiān)管主要依靠行政調(diào)控手段

　　E、在合規(guī)監(jiān)管模式下，銀行以實(shí)現(xiàn)計(jì)劃、符合政策作為衡量銀行機(jī)構(gòu)業(yè)績和經(jīng)營者素質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)

　　【正確答案】 ABDE

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)監(jiān)管。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，合規(guī)性監(jiān)管是一種消極的監(jiān)管方法。參見教材P404。

　　2 、非現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析的基本方法包括(　)。

　　A、行業(yè)比較分析法

　　B、趨勢比較分析法

　　C、水平比較分析法

　　D、歷史比較分析法

　　E、指標(biāo)對比分析法

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析。非現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析的基本方法包括：水平比較分析法;歷史比較分析法;行業(yè)比較分析法。參見教材P405。

　　3 、常規(guī)性的現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括(　)。

　　A、市場風(fēng)險(xiǎn)水平及管理能力

　　B、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)及流動性狀況

　　C、實(shí)際資本充足水平

　　D、收益結(jié)構(gòu)及真實(shí)盈利水平

　　E、管理和內(nèi)控完善程度

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容。常規(guī)性的現(xiàn)場檢查，應(yīng)主要包括以下內(nèi)容：資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金充足程度，實(shí)際資本充足水平，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)及流動性狀況，收益結(jié)構(gòu)及真實(shí)盈利水平，市場風(fēng)險(xiǎn)水平及管理能力，管理與內(nèi)控完善程度，以及遵守法律、法規(guī)情況。參見教材P406。

　　4 、駱駝評級體系考核的指標(biāo)項(xiàng)主要包括(　)。

　　A、流動性

　　B、盈利水平

　　C、資產(chǎn)質(zhì)量

　　D、管理水平

　　E、資本充足性

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的考核指標(biāo)。駱駝評級體系是目前美國金融管理當(dāng)局對商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營、信用狀況等進(jìn)行的一整套規(guī)范化、制度化和指標(biāo)化的綜合等級評定制度。因其五項(xiàng)考核指標(biāo)，即資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、盈利水平和流動性，其英文第一個(gè)字母組合在一起為“CAMEL”正好與“駱駝”的英文名字相同而得名。參見教材P407。