一 、 單 項 選 擇 題

　　1、下列選項中，不屬于金融衍生品市場的是(　)。

　　A 、 期貨市場

　　B 、 基金市場

　　C 、 互換市場

　　D 、 遠期協(xié)議市場

　　答案： B

　　解析：B【解析】金融衍生品市場是以金融衍生品為交易對象的市場，可劃分為期貨市場、期權市場、遠期協(xié)議市場和互換市場。

　　2、證券交易遵循的原則是(　)。

　　A 、 時間優(yōu)先和價格優(yōu)先的原則

　　B 、 時間優(yōu)先和風險最低的原則

　　C 、 收益最高和價格優(yōu)先的原則

　　D 、 收益最高和風險最低的原則

　　答案： A

　　解析：A【解析】證券交易遵循時間優(yōu)先和價格優(yōu)先的原則。時間優(yōu)先的原則是指在買和賣的報價相同時，在時間序列上，按報價先后順序依次成交。價格優(yōu)先原則是指價格最高的買方報價與價格最低的賣方報價優(yōu)先于其他一切報價而成交。

　　3、下列不屬于我國主要的股票價格指數的是(　)。

　　A 、 滬深300指數

　　B 、 恒生股票價格指數

　　C 、 深證成分股指數

　　D 、 上證綜合指數

　　答案： B

　　解析：B【解析】我國的主要股票價格指數有滬深300指數、上證綜合指數、深證綜合指數、深證成分股指數、上證50指數和上證180指數。

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　　4、政府面向個人投資者發(fā)行、以吸收個人儲蓄資金為目的，滿足長期儲蓄性投資需求的不可流通記名國債品種是(　)。

　　A 、 實物國債

　　B 、 憑證式國債

　　C 、 儲蓄國債

　　D 、 記賬式國債

　　答案： C

　　解析：C【解析】儲蓄國債是指政府面向個人投資者發(fā)行、以吸收個人儲蓄資金為目的，滿足長期儲蓄性投資需求的不可流通記名國債品種。

　　5、金融期權按行權日期不同可分為(　)。

　　A 、 看漲期權和看跌期權

　　B 、 歐式期權和美式期權

　　C 、 現貨期權和期貨期權

　　D 、 一般期權和特殊期權

　　答案： B

　　解析：B【解析】按照對價格的預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權。按行權日期不同，金融期權可分為歐式期權和美式期權。按基礎資產的性質劃分，金融期權可以分為現貨期權和期貨期權。

　　6、一般而言，整個家庭的收人在(　)達到巔峰。

　　A 、 家庭衰老期

　　B 、 家庭成長期

　　C 、 家庭形成期

　　D 、 家庭成熟期

　　答案： D

　　解析：D【解析】在家庭成熟期，事業(yè)的發(fā)展和收入達到巔峰，支出隨著家庭成員的減少而降低。

　　7、根據《個人外匯管理辦法實施細則》，個人當日提取外幣現鈔累計等值(　)美元(含)以下的，可以在銀行直接辦理。

　　A 、 1.5萬

　　B 、 1萬

　　C 、 5千

　　D 、 2萬

　　答案： B

　　解析：B【解析】根據《個人外匯管理辦法實施細則》第14條規(guī)定，個人提取外幣現鈔當日累計等值1萬美元(含)以下的，可以在銀行直接辦理;超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯管理局事前報備。

　　8、“摘走最好的果子”主要體現合伙制私募基金設立的條款清單中(　)要點。

　　A 、 收益分成

　　B 、 聯(lián)合投資機會

　　C 、 投資限制

　　D 、 關鍵人條款及繼承問題

　　答案： B

　　解析：B【解析】聯(lián)合投資機會要求聯(lián)合投資者可以假借聯(lián)合投資之名，參與最好項目的投資，“摘走最好的果子”。

　　9、下列不屬于國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展階段的是(　)。

　　A 、 萌芽階段

　　B 、 形成與發(fā)展階段

　　C 、 成熟階段

　　D 、 穩(wěn)定發(fā)展階段

　　答案： D

　　解析：D【解析】國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展階段包括：①萌芽階段;②形成與發(fā)展階段;③成熟階段。

　　10、下列(　)不屬于國內個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因。

　　A 、 居民財富積累

　　B 、 居民理財需求上升

　　C 、 投資理財工具日趨豐富

　　D 、 金融機構的發(fā)展壯大

　　答案： D

　　解析：D【解析】國內個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因包括：居民財富積累、居民理財需求上升、居民理財技能欠缺、投資理財工具日趨豐富和金融機構轉型的客觀需要。

　　11、下列(　)不屬于理財師的職業(yè)特征。

　　A 、 顧問性

　　B 、 專業(yè)性

　　C 、 短期性

　　D 、 規(guī)范性

　　答案： C

　　解析：C【解析】理財師的職業(yè)特征包括：顧問性、專業(yè)性、綜合性、規(guī)范性、長期性和動態(tài)性。

　　12、按照4E標準，(　)是理財師資格認證的首要環(huán)節(jié)。

　　A 、 教育(Education)

　　B 、 職業(yè)道德(Ethics)

　　C 、 工作經驗(Experience)

　　D 、 精力旺盛的(Energetic)

　　答案： A

　　解析：A【解析】按照4E標準，教育(Education)是理財師資格認證的首要環(huán)節(jié)。

　　13、離婚時，原為夫妻共同生活所負的債務，應以共同財產償還，如果該項財產不足清償時，(　)。

　　A 、 由雙方協(xié)議清償

　　B 、 由男女各清償一半

　　C 、 由經濟條件好的一方清償

　　D 、 雙方不再負清償責任

　　答案： A

　　解析：A【解析】《婚姻法》第41條，離婚時，原為夫妻共同生活所負的債務，應以共同財產償還，如果該項財產不足清償時，由雙方協(xié)議清償。

　　14、風險評級為五級的理財產品，單一客戶銷售起點不得低于(　)萬元人民幣。

　　A 、 5

　　B 、 10

　　C 、 15

　　D 、 20

　　答案： D

　　解析：D【解析】《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》規(guī)定，風險評級為一級和二級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于5萬元人民幣;風險評級為三級和四級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于10萬元人民幣;風險評級為五級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于20萬元人民幣。

　　15、商業(yè)銀行對超過(　)歲(含)的客戶進行風險承受能力評估時，應當充分考慮客戶年齡、相關投資經驗等因素。

　　A 、 50

　　B 、 55

　　C 、 60

　　D 、 65

　　答案： D

　　解析：D【解析】《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》規(guī)定商業(yè)銀行對超過65歲(含)的客戶進行風險承受能力評估時，應當充分考慮客戶年齡、相關投資經驗等因素。

　　16、下列(　)不屬于自然人民事行為能力的分類。

　　A 、 完全民事行為能力人

　　B 、 相對民事行為能力人

　　C 、 限制民事行為能力人

　　D 、 無民事行為能力人

　　答案： B

　　解析：B【解析】《民法通則》對自然人的民事行為能力根據自然人的年齡和智力狀況的分類包括：完全民事行為能力人、限制民事行為能力人和無民事行為能力人。

　　17、某公司為支持當地教育事業(yè)，為當地小學提供20年的教育補助，每年年底支付，第一年為10萬元，并在往后每年增長5%，貼現率為10%，那么這項教育補助計劃的現值為(　)。

　　A 、 111

　　B 、 121

　　C 、 171

　　D 、 181

　　答案： B

　　解析：B

　　18、商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產管理的業(yè)務活動是(　)。

　　A 、 投資顧問服務

　　B 、 財務顧問服務

　　C 、 綜合理財服務

　　D 、 理財顧問服務

　　答案： C

　　解析：C【解析】綜合理財服務是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業(yè)務活動。

　　19、下列(　)不屬于可以中止行使不安抗辯權的情形。

　　A 、 經營狀況惡化

　　B 、 轉移財產、抽逃資金，以逃避債務

　　C 、 喪失商業(yè)信譽

　　D 、 破產

　　答案： D

　　解析：D【解析】應當先履行債務的當事人，有確切證據可以中止履行不安抗辯權的情形包括：①經營狀況嚴重惡化;②轉移財產、抽逃資金，以逃避債務;③喪失商業(yè)信譽;④有喪失或者可能喪失履行債務能力的其他情形。

　　20、下列(　)財產不可以抵押。

　　A 、 建筑物及其他土地附著物

　　B 、 土地所有權

　　C 、 生產設備、原材料、半成品、產品

　　D 、 交通運輸工具

　　答案： B

　　解析：B【解析】債務人或者第三人可以抵押的財產包括：①建筑物及其他土地附著物;②建設用地使用權：③以招標、拍賣、公開等方式取得的荒地等土地承包經營權;④生產設備、原材料、半成品、產品;⑤正在建造的建筑物;⑥交通運輸工具;⑦法律、行政法規(guī)未禁止抵押的其他財產。