一 、 單 項(xiàng) 選 擇 題

　　1.市場(chǎng)約束作為巴塞爾新資本協(xié)議的新增規(guī)定，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠( )的利益驅(qū)動(dòng)。

　　A、利益相關(guān)者

　　B、高級(jí)管理層

　　C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　2.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 2012 年 6 月發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，核心一級(jí)資本充足率為( )，一級(jí)資本充足率為( )。

　　A、5%、6%

　　B、4%、8%

　　C、4%、11%

　　D、6%、10%

　　3.2012 年 4 月 10 日，某商業(yè)銀行宣布了一項(xiàng)資產(chǎn)改善計(jì)劃，包括股票紅利替代現(xiàn)金紅利，該措施可以( )。

　　A、增加商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

　　B、增加商業(yè)銀行盈利

　　C、增加商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模

　　D、增加商業(yè)銀行核心資本

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　　4.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)等同于損失

　　B、風(fēng)險(xiǎn)既是商業(yè)銀行損失的來(lái)源，同時(shí)也是盈利的基礎(chǔ)

　　C、銀行風(fēng)險(xiǎn)是指使其資產(chǎn)和預(yù)期收益蒙受損失的可能性

　　D、從某種意義上講，商業(yè)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)

　　5.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

　　A、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　B、利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C、違約風(fēng)險(xiǎn)

　　D、匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　6.法國(guó)興業(yè)銀行的交易員蓋維耶爾在未經(jīng)授權(quán)的情況下大量購(gòu)買歐洲股指期貨，造成 49億歐元損失，該事件最終歸結(jié)為銀行業(yè)的( )。

　　A、法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　7.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)所造成的直接后果的是( )。

　　A、盈利能力減弱

　　B、監(jiān)管處罰

　　C、重大財(cái)務(wù)損失

　　D、聲譽(yù)損失

　　8.通常，銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)職責(zé)的部門是( )。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　B、貸款審查部門

　　C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門

　　D、資產(chǎn)負(fù)債管理部門

　　9.根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行的職能不包括( )。

　　A、管理中央公共財(cái)政支出

　　B、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

　　C、制定和執(zhí)行貨幣政策

　　D、維護(hù)金融穩(wěn)定

　　10.下列不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是( )。

　　A、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

　　B、對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷

　　C、依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　D、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　11.下列行為不屬于中國(guó)人民銀行直接檢查監(jiān)督范圍的是( )。

　　A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為

　　B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的行為

　　C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為

　　12.下列行為符合《人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的是( )。

　　A、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

　　B、未經(jīng)批準(zhǔn)終止金融機(jī)構(gòu)

　　C、按規(guī)定披露高級(jí)管理人員變更信息

　　D、從事未經(jīng)備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　13.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，目前商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)可以從事( )。

　　D、買賣金融債券

　　A、非自用房地產(chǎn)投資

　　B、股票承銷業(yè)務(wù)

　　C、信托投資

　　14.借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行依法享有的權(quán)利不包括( )。

　　A、要求就擔(dān)保物優(yōu)先受償

　　B、要求保證人歸還貸款本金

　　C、扣押保證人財(cái)產(chǎn)

　　D、要求保證人歸還貸款利息

　　15.《人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存( )年。

　　A、2 B、5 C、7

　　D、1

　　16.按照《人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為( )年。

　　A、5 B、10

　　C、3 D、2

　　17.A 銀行代理銷售 B 公司某指數(shù)型基金，下列關(guān)于該筆業(yè)務(wù)的表述，正確的是( )。

　　A、投資者認(rèn)購(gòu)基金合同當(dāng)事人是 A 銀行與投資者

　　B、銷售基金收入屬于 B 公司

　　C、銷售基金收入屬于 A 銀行

　　D、此代理屬于法定代理

　　18.無(wú)權(quán)代理人的代理行為客觀上存在使相對(duì)人相信其有代理權(quán)的情況屬于( )。

　　A、法定代理

　　B、表見代理

　　C、指定代理

　　D、委托代理

　　19.抵押權(quán)人收取抵押財(cái)產(chǎn)的天然孳息或者法定孳息應(yīng)當(dāng)( )。

　　A、先充抵債務(wù)人的其他債務(wù)

　　B、先補(bǔ)償?shù)盅簷?quán)人

　　C、先充抵收取孳息的費(fèi)用

　　D、先補(bǔ)償人民法院執(zhí)行費(fèi)用

　　20.根據(jù)《人民共和國(guó)擔(dān)保法》，債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償?shù)�，可以以下列方式�?shí)現(xiàn)抵押權(quán)( )。

　　A、可與抵押人協(xié)議，以抵押物折價(jià)受償或者以拍賣、變賣該抵押物所得的價(jià)款受償

　　B、不需與抵押人協(xié)商，直接以抵押物折價(jià)受償或者以拍賣、變賣該抵押物所得的價(jià)款受償C、直接向人民法院申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)

　　D、非經(jīng)抵押人同意不得實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)