一、單項(xiàng)選擇題

　　1、全球銀行審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的主要制定者是(　)。

　　A、國際清算銀行

　　B、巴塞爾委員會

　　C、國際貨幣基金組織

　　D、歐洲中央銀行

　　2、我國銀行監(jiān)管規(guī)則體系的基礎(chǔ)和主干是(　)。

　　A、銀行章程

　　B、部門規(guī)章

　　C、法律、行政法規(guī)

　　D、規(guī)范性文件

　　3、銀行監(jiān)管的最高層次是(　)。

　　A、市場約束

　　B、外部監(jiān)管

　　C、行業(yè)自律

　　D、銀行自我監(jiān)管

　　4、在美國，由于銀行實(shí)行(　)并存的雙重銀行體制，因此法律不僅賦予聯(lián)邦政府以監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，而且也授權(quán)各州政府行使監(jiān)管職責(zé)。

　　A、國法銀行和州立銀行

　　B、第一銀行和州立銀行

　　C、北美銀行和州法銀行

　　D、國法銀行和州法銀行

試題來源:[2020年銀行從業(yè)(初級)考試題庫 】 2020年銀行從業(yè)初級無基礎(chǔ)取證班送VIP題庫 直擊考點(diǎn)    教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　5、在德國的銀行監(jiān)管體制中，(　)直接隸屬于德國財(cái)政部，被授權(quán)在銀行監(jiān)管中發(fā)揮中心作用。

　　A、銀監(jiān)局

　　B、德意志聯(lián)邦證券交易監(jiān)督局

　　C、德意志聯(lián)邦銀行

　　D、歐洲中央銀行

　　6、對于不同的金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)，無論審慎監(jiān)管，還是業(yè)務(wù)監(jiān)管，都由一個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管，這種監(jiān)管體制稱為(　)。

　　A、多頭監(jiān)管型

　　B、單一全能型

　　C、傘形監(jiān)管模式

　　D、“雙峰”監(jiān)管型

　　7、中國人民銀行開始正式行使銀行監(jiān)管職能的時(shí)間是(　)。

　　A、1983

　　B、1984

　　C、1985

　　D、1986

　　8、銀行監(jiān)管制度正式確立的標(biāo)志是(　)。

　　A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立

　　B、法律制度

　　C、監(jiān)管模式的確定

　　D、監(jiān)管體制

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、巴塞爾委員會的職責(zé)有(　)。

　　A、加強(qiáng)全球銀行業(yè)的行為準(zhǔn)則

　　B、加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　C、加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)督管理

　　D、加強(qiáng)全球銀行業(yè)的管理實(shí)踐

　　E、提升金融體系的穩(wěn)定性

　　2、完善的審慎監(jiān)管框架主要包括(　)。

　　A、健康穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)市場

　　B、審慎全面的監(jiān)管規(guī)則

　　C、行之有效的監(jiān)管工具

　　D、科學(xué)合理的監(jiān)管組織體系

　　E、規(guī)模適當(dāng)?shù)你y行架構(gòu)

　　3、我國銀行監(jiān)管的層次主要包括(　)。

　　A、證券交易所監(jiān)管

　　B、市場約束

　　C、外部監(jiān)管

　　D、行業(yè)自律

　　E、銀行自我監(jiān)管

　　4、美國的銀行監(jiān)管體制主要包括(　)。

　　A、多頭監(jiān)管模式

　　B、傘形監(jiān)管模式

　　C、統(tǒng)一監(jiān)管模式

　　D、“雙峰”監(jiān)管模式

　　E、雙線多頭的監(jiān)管體制

　　5、1984年以來，我國銀行監(jiān)管的演變過程可以劃分為(　)。

　　A、初步確立階段

　　B、探索成形階段

　　C、改革調(diào)整階段

　　D、高速發(fā)展階段

　　E、形成完善階段

　　6、近年來，銀行監(jiān)管的目標(biāo)包括(　)。

　　A、注重安全和效率的平衡

　　B、壓縮銀行規(guī)模

　　C、有效控制風(fēng)險(xiǎn)

　　D、提供穩(wěn)定的貨幣供給

　　E、維持安全穩(wěn)定的銀行體系

　　三、判斷題

　　1、巴塞爾委員會產(chǎn)生的直接原因是赫斯塔特銀行的倒閉。(　)

　　2、銀行業(yè)監(jiān)管法律中，《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》作為一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)、原則和職責(zé)等。(　)

　　3、銀行監(jiān)管中，自律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對會員每年進(jìn)行一次例行檢查;二是對會員的日常業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)管。(　)

　　4、金融資產(chǎn)管理公司由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。(　)

　　5、在美國傘形監(jiān)管模式下，證券交易委員會和州保險(xiǎn)監(jiān)管署被統(tǒng)稱為功能監(jiān)管者。(　)

　　6、在美國雙線多頭的監(jiān)管體制下，不僅聯(lián)邦政府具有監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，而且各州政府行也可以使監(jiān)管職責(zé)。(　)

　　7、雙線多頭的監(jiān)管模式是設(shè)置兩類監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一類負(fù)責(zé)對所有金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎監(jiān)管，控制金融體系的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn);另一類負(fù)責(zé)對不同金融業(yè)務(wù)監(jiān)管，從而達(dá)到雙重保險(xiǎn)作用。(　)

　　8、在我國銀行監(jiān)管的初步確立階段，金融管理部門負(fù)責(zé)市場準(zhǔn)入、退出的審批與違規(guī)處罰，稽核部門負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查及違規(guī)處罰。(　)

　　9、銀行監(jiān)管包含了銀行監(jiān)督和銀行管理雙重屬性。(　)

　　10、政府對金融活動的監(jiān)管始于1720年英國頒布的《泡沫法》。(　)