一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查巴塞爾銀行監(jiān)管委員會。巴塞爾委員是全球銀行業(yè)審慎監(jiān)管標準的主要制定者。參見教材P397。

　　【該題針對“巴塞爾銀行監(jiān)管委員會”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查我國的銀行監(jiān)管規(guī)則。銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則體系主要由法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件四個層次構(gòu)成，法律、行政法規(guī)是基礎(chǔ)和主干，部門規(guī)章和規(guī)范性文件構(gòu)成了實際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準繩。參見教材P401。

　　【該題針對“我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管的四個層次。銀行業(yè)外部監(jiān)管是監(jiān)管的最高層次，是由國務(wù)院授權(quán)成立的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構(gòu)，維護銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行。參見教材P401。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管的四個層次”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查雙線多頭的監(jiān)管體制。由于銀行實行國法銀行和州法銀行并存的雙重銀行體制，因此法律不僅賦予聯(lián)邦政府以監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，而且也授權(quán)各州政府行使監(jiān)管職責(zé)。參見教材P395。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查德國的銀行監(jiān)管體制。銀監(jiān)局直接隸屬于德國財政部，被授權(quán)在銀行監(jiān)管中發(fā)揮中心作用，同時《銀行法》要求銀監(jiān)局在監(jiān)管中與德意志聯(lián)邦銀行(中央銀行)和聯(lián)邦證券交易監(jiān)督局(證監(jiān)局)合作。參見教材P396。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查統(tǒng)一監(jiān)管型的概念。統(tǒng)一監(jiān)管型：按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱為單一全能型，即對于不同的金融機構(gòu)和金融業(yè)務(wù)，無論審慎監(jiān)管，還是業(yè)務(wù)監(jiān)管，都由一個機構(gòu)負責(zé)監(jiān)管。參見教材P394。

　　【該題針對“國際上主要金融監(jiān)管的體制”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監(jiān)管的初步確立階段。根據(jù)1983年國務(wù)院頒布的《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的規(guī)定》，中國人民銀行從1984年開始正式行使銀行監(jiān)管職能。參見教材P398。

　　【該題針對“我國銀行監(jiān)管的歷史”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管起源與演變。銀行監(jiān)管制度的正式確立：法律制度。參見教材P393。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管起源與演變”知識點進行考核】

　　二、多項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查巴塞爾委員會的職責(zé)。巴塞爾委員會的職責(zé)是加強全球銀行業(yè)的監(jiān)管標準、監(jiān)督管理和管理實踐，旨在提升金融體系的穩(wěn)定性。參見教材P397。

　　【該題針對“巴塞爾銀行監(jiān)管委員會”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 BCD

　　【答案解析】 本題考查我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架。完善的審慎監(jiān)管框架主要包括三大組成部分：一是審慎全面的監(jiān)管規(guī)則;二是行之有效的監(jiān)管工具;三是科學(xué)合理的監(jiān)管組織體系。參見教材P401。

　　【該題針對“我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管的四個層次。我國銀行監(jiān)管的四個層次：銀行自我監(jiān)管、外部監(jiān)管、行業(yè)自律、市場約束。參見教材P400-401。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管的四個層次”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 BE

　　【答案解析】 本題考查美國的銀行監(jiān)管體制。美國的銀行監(jiān)管體制：雙線多頭的監(jiān)管體制、傘形監(jiān)管模式。參見教材P395-396。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監(jiān)管的歷史。1984年以來，我國銀行監(jiān)管治理隨著金融監(jiān)管體制的演變和監(jiān)管重點的變化而隨時調(diào)整、演化，其演變過程可以劃分為四個主要階段：初步確立階段、探索成形階段、改革調(diào)整階段、形成完善階段。參見教材P398-400。

　　【該題針對“我國銀行監(jiān)管的歷史”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 AC

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管制度的變遷。近年來，銀行監(jiān)管的目標則發(fā)展到有效控制風(fēng)險、注重安全和效率的平衡方面。參見教材P394。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管起源與演變”知識點進行考核】

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查巴塞爾委員會產(chǎn)生的原因。1974年，美國、英國、原聯(lián)邦德國和阿根廷的跨國銀行相繼發(fā)生倒閉事件，尤其是原聯(lián)邦德國擁有8億美元資產(chǎn)的赫斯塔特銀行的倒閉，是巴塞爾委員會產(chǎn)生的直接原因。參見教材P397。

　　【該題針對“巴塞爾銀行監(jiān)管委員會”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)。銀行業(yè)監(jiān)管法律中，《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》作為一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標、原則和職責(zé)等。參見教材P401-402。

　　【該題針對“我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查行業(yè)自律。自律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對會員每年進行一次例行檢查;二是對會員的日常業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)管。參見教材P401。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管的四個層次”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管的外部監(jiān)管。金融資產(chǎn)管理公司由中國銀監(jiān)會負責(zé)監(jiān)管。參見教材P401。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管的四個層次”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查傘形監(jiān)管模式。在傘形監(jiān)管模式下，金融控股公司的銀行類分支機構(gòu)和非銀行分支機構(gòu)仍分別保持原有的監(jiān)管模式，即前者仍接受原有銀行監(jiān)管者的監(jiān)管，而后者中的證券部分仍由證券交易委員會(SEC)監(jiān)管，保險部分仍由州保險監(jiān)管署(SIC)監(jiān)管，SEC和SIC被統(tǒng)稱為功能監(jiān)管者。參見教材P396。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查美國的銀行監(jiān)管體制。法律不僅賦予聯(lián)邦政府以監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，而且也授權(quán)各州政府行使監(jiān)管職責(zé)。參見教材P395。

　　【該題針對“主要國家的銀行監(jiān)管體制”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查“雙峰”監(jiān)管型�！半p峰”監(jiān)管型模式是設(shè)置兩類監(jiān)管機構(gòu)，一類負責(zé)對所有金融機構(gòu)進行審慎監(jiān)管，控制金融體系的系統(tǒng)性金融風(fēng)險;另一類負責(zé)對不同金融業(yè)務(wù)監(jiān)管，從而達到雙重保險作用。參見教材P395。

　　【該題針對“國際上主要金融監(jiān)管的體制”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監(jiān)管的初步確立階段。我國銀行監(jiān)管在初步確立階段，銀行監(jiān)管運行上有兩個特點，其一是監(jiān)管職責(zé)配置的部門化，采取了功能化的監(jiān)管組織架構(gòu)，即金融管理部門負責(zé)市場準入、退出的審批與違規(guī)處罰，稽核部門負責(zé)現(xiàn)場檢查及違規(guī)處罰。二是監(jiān)管運行機制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。參見教材P399。

　　【該題針對“我國銀行監(jiān)管的歷史”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管制度的正式確立。銀行監(jiān)管包含了銀行監(jiān)督和銀行管理雙重屬性。參見教材P393。

　　【該題針對“銀行監(jiān)管起源與演變”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管制度的正式確立。政府對金融活動的監(jiān)管最早可追溯到1720年英國頒布的《泡沫法》。參見教材P394。

試題來源:[2020年銀行從業(yè)(初級)考試題庫 】 2020年銀行從業(yè)初級無基礎(chǔ)取證班送VIP題庫 直擊考點    教材精講班+考點強化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢