一、單項選擇題

　　1、(　)是指不發(fā)行股票實體，只做股東名冊登記的股票。

　　A、有面額股票

　　B、無面額股票

　　C、實體股票

　　D、記賬股票

　　2、(　)是指由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在美國紐約上市的股票。

　　A、A股

　　B、B股

　　C、N股

　　D、H股

　　3、下列不屬于貨幣市場的是(　)。

　　A、同業(yè)拆借市場

　　B、回購市場

　　C、債券市場

　　D、票據(jù)市場

　　4、(　)是指交易的一方將持有的債券賣出，并在未來約定的日期以約定的價格將債券買回的協(xié)議。

　　A、同業(yè)拆借市場

　　B、回購市場

　　C、債券市場

　　D、票據(jù)市場

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(初級)考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)初級無基礎(chǔ)取證班送VIP題庫 直擊考點    教材精講班+考點強化班+模考預(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　5、(　)負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。

　　A、中國人民銀行

　　B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

　　C、中國保險監(jiān)督管理委員會

　　D、中國證券監(jiān)督管理委員會

　　6、(　)是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資。

　　A、貨幣市場

　　B、資本市場

　　C、債券市場

　　D、票據(jù)市場

　　7、(　)是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

　　A、融資性擔(dān)保

　　B、小額貸款

　　C、財產(chǎn)保險公司

　　D、再保險公司

　　8、(　)是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場。

　　A、同業(yè)拆借市場

　　B、回購市場

　　C、資本市場

　　D、票據(jù)市場

　　9、債券發(fā)行時，選擇(　)方式的一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機構(gòu)的金融機構(gòu)。

　　A、直接發(fā)行

　　B、間接發(fā)行

　　C、差價發(fā)行

　　D、折價發(fā)行

　　10、(　)即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來收益，收益的大小通過收益率來反映。

　　A、流動性

　　B、收益性

　　C、風(fēng)險性

　　D、主觀性

　　11、金融工具按(　)可分為直接融資工具和間接融資工具。

　　A、期限的長短

　　B、融資方式

　　C、投資者所擁有的權(quán)利

　　D、投資者的個人喜好

　　12、(　)是金融市場最主要、最基本的功能。

　　A、優(yōu)化資源配置

　　B、融通貨幣

　　C、風(fēng)險分散

　　D、經(jīng)濟調(diào)節(jié)

　　13、國民經(jīng)濟情況的“晴雨表”體現(xiàn)的是金融市場的(　)功能。

　　A、貨幣資金融通

　　B、優(yōu)化資源配置

　　C、反映經(jīng)濟運行

　　D、經(jīng)濟調(diào)節(jié)

　　14、下列關(guān)于證券公司的描述錯誤的是(　)。

　　A、是具有獨立法人地位的有限責(zé)任公司

　　B、可以承銷發(fā)行、自營買賣和自營兼代理買賣證券

　　C、不屬于股份有限公司

　　D、業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問等

　　二、多項選擇題

　　1、保險公司按照經(jīng)營方式分類，可以分為(　)。

　　A、直接保險公司

　　B、再保險公司

　　C、財產(chǎn)保險公司

　　D、人壽保險公司

　　E、中資保險公司

　　2、優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利包括(　)。

　　A、優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息

　　B、優(yōu)先認股權(quán)

　　C、優(yōu)先清償權(quán)

　　D、限制參與經(jīng)營決策

　　E、優(yōu)先股股息是固定的

　　3、貨幣市場的特點包括(　)。

　　A、低風(fēng)險、低收益

　　B、期限短

　　C、流動性高

　　D、交易量大

　　E、交易頻繁

　　4、中國證券監(jiān)督管理委員會的職能包括(　)。

　　A、建立統(tǒng)一的證券期貨監(jiān)管體系，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)管機構(gòu)實行垂直管理

　　B、加強對證券期貨業(yè)的監(jiān)管

　　C、加強對證券期貨市場金融風(fēng)險的防范和化解工作

　　D、負責(zé)組織擬訂有關(guān)證券市場的法律、法規(guī)草案，研究制定有關(guān)證券市場的方針、政策和規(guī)章

　　E、統(tǒng)一監(jiān)管證券業(yè)

　　5、下列屬于貨幣市場的特點的是(　)。

　　A、長期資金融通市場

　　B、短期資金融通市場

　　C、流動性強

　　D、風(fēng)險小

　　E、被當(dāng)做貨幣的替代品

　　6、債券市場按利息支付方式分類可分為(　)。

　　A、普通債券

　　B、附息債券

　　C、貼現(xiàn)債券

　　D、金融債券

　　E、零息債券

　　7、貨幣當(dāng)局包括(　)。

　　A、中國人民銀行

　　B、國家外匯管理局

　　C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　D、中國證券監(jiān)督管理委員會

　　E、中國保險監(jiān)督管理委員會

　　8、下列屬于中國證券業(yè)協(xié)會的主要職責(zé)的是(　)。

　　A、維護會員的合法權(quán)益

　　B、制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　C、對會員及其從業(yè)人員進行自律管理

　　D、負責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊

　　E、組織證券從業(yè)人員水平考試

　　9、非銀行金融機構(gòu)包括(　)。

　　A、金融資產(chǎn)管理公司

　　B、信托公司

　　C、企業(yè)集團財務(wù)公司

　　D、金融租賃公司

　　E、貨幣經(jīng)紀公司

　　10、期貨公司可以依法從事的業(yè)務(wù)包括(　)。

　　A、商品期貨經(jīng)紀

　　B、金融期貨經(jīng)紀

　　C、境外期貨經(jīng)紀

　　D、期貨投資咨詢

　　E、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　三、判斷題

　　1、一般來說，流動性與償還期限成反比，而與債務(wù)人的信用能力成正比。(　)