一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。記賬股票是指不發(fā)行股票實(shí)體，只做股東名冊(cè)登記的股票。參見(jiàn)教材P47。

　　【該題針對(duì)“股票市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。N股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)紐約上市的股票。參見(jiàn)教材P47。

　　【該題針對(duì)“股票市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。貨幣市場(chǎng)是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。參見(jiàn)教材P43。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容�；刭�(gòu)協(xié)議是指交易的一方將持有的債券賣出，并在未來(lái)約定的日期以約定的價(jià)格將債券買回的協(xié)議。參見(jiàn)教材P43。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)�！度嗣窆埠蛧�(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。參見(jiàn)教材P53。

　　【該題針對(duì)“金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因?yàn)槠鋬斶�期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場(chǎng)”。參見(jiàn)教材P40。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)種類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。參見(jiàn)教材P58。

　　【該題針對(duì)“其他金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)的內(nèi)容。資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P45-46。

　　9、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。債券發(fā)行時(shí)，直接發(fā)行是指?jìng)�券發(fā)行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行承銷。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材P49。

　　【該題針對(duì)“長(zhǎng)期債券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融工具的特點(diǎn)。收益性即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來(lái)收益，收益的大小通過(guò)收益率來(lái)反映。參見(jiàn)教材P42。

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融工具的種類。按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。參見(jiàn)教材P42。

　　【該題針對(duì)“金融工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。參見(jiàn)教材P38。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能：金融市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣情況的重要信號(hào)系統(tǒng)，是反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”。參見(jiàn)教材P40。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。證券公司是依照《人民共和國(guó)公司法》和《人民共和國(guó)證券法》規(guī)定并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，具有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。參見(jiàn)教材P55。

　　【該題針對(duì)“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)公司按照經(jīng)營(yíng)方式分類，可以分為直接保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司。參見(jiàn)教材P57。

　　【該題針對(duì)“保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 ACDE

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。B選項(xiàng)屬于普通股股票享有的權(quán)利。參見(jiàn)教材P46。

　　【該題針對(duì)“股票市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。貨幣市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大、交易頻繁。參見(jiàn)教材P43。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)其基本職能主要包括：第一，建立統(tǒng)一的證券期貨監(jiān)管體系，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直管理。第二，加強(qiáng)對(duì)證券期貨業(yè)的監(jiān)管，強(qiáng)化對(duì)證券期貨交易所、上市公司、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)和從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，提高信息披露質(zhì)量。第三，加強(qiáng)對(duì)證券期貨市場(chǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范和化解工作。第四，負(fù)責(zé)組織擬訂有關(guān)證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)草案，研究制定有關(guān)證券市場(chǎng)的方針、政策和規(guī)章;制定證券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃;指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和檢查各地區(qū)、各有關(guān)部門與證券市場(chǎng)有關(guān)的事項(xiàng);對(duì)期貨市場(chǎng)試點(diǎn)工作進(jìn)行指導(dǎo)、規(guī)劃和協(xié)調(diào)。第五，統(tǒng)一監(jiān)管證券業(yè)。參見(jiàn)教材P53。

　　【該題針對(duì)“金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因?yàn)槠鋬斶�期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場(chǎng)”。參見(jiàn)教材P40。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)種類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。按利息支付方式分類可分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券。參見(jiàn)教材P49。

　　【該題針對(duì)“長(zhǎng)期債券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查貨幣當(dāng)局。貨幣當(dāng)局包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局。參見(jiàn)教材P52。

　　【該題針對(duì)“貨幣當(dāng)局”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融行業(yè)自律組織。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《證券法》、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定行使以下主要職責(zé)：維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益;制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范;對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè);負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力考試;組織證券從業(yè)人員水平考試;組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作等。參見(jiàn)教材P59。

　　【該題針對(duì)“金融行業(yè)自律組織”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司和消費(fèi)金融公司。參見(jiàn)教材P54。

　　【該題針對(duì)“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。期貨公司可以依法從事商品期貨經(jīng)紀(jì)、金融期貨經(jīng)紀(jì)、境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。參見(jiàn)教材P56。

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查金融工具的特點(diǎn)。一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限成反比，而與債務(wù)人的信用能力成正比。參見(jiàn)教材P42。

　　【該題針對(duì)“金融工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

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