二、多項(xiàng)選擇題

　　1.金融犯罪的對(duì)象可以是( )。

　　A.社會(huì)公眾 B.金融機(jī)構(gòu) e.信用證 D.信用卡 E.貨幣

　　2.下列關(guān)于偽造貨幣罪的說(shuō)法中，不正確的是( )。

　　A.侵犯的客體是國(guó)家對(duì)本國(guó)貨幣的管理制度

　　B.侵犯的客體是國(guó)家對(duì)在本國(guó)流通的外國(guó)貨幣的管理制度

　　C.侵犯的對(duì)象是只能是人民幣

　　D.完全不可能被人誤認(rèn)為是貨幣的，不能成立本罪

　　E.構(gòu)成本罪要求完成全部印制工序

　　3.下列屬于金融機(jī)構(gòu)工作人員的金融犯罪的是( )。

　　A.貪污 B.貸款詐騙罪 C.挪用公款罪 D.受賄 E.擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪

　　4.非法出具金融票證罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具( )，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

　　A.信用證 B.保函 C.存單 D.資信證明 E.票據(jù)

　　5.票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為，其侵犯的客體是( )。

　　A.匯款憑證 B.銀行存單 C.匯票 D.支票 E.本票

　　6.金融憑證詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變?cè)斓? )等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。

　　A.委托收款憑證 B.匯款憑證 C.銀行存單， D.匯票 E.支票

　　7.貸款詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為( )。

　　A.編造引進(jìn)資金項(xiàng)目等虛假理由

　　B.使用虛假的證明文件

　　C.使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同

　　D.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作為擔(dān)�；蛘叱�出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保

　　E.以非法占有為目的

　　8.下列只能由銀行或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員構(gòu)成的金融犯罪是( )。

　　A.票據(jù)詐騙罪 B.偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪

　　C.非法集資罪 D.非法出具金融票證罪

　　E.違法發(fā)放貸款罪

　　9.洗錢罪的客觀方面包括( )。

　　A.掩飾、隱瞞犯罪所得資金性質(zhì)和來(lái)源 B.提供資金賬戶

　　C.協(xié)助將資金匯往境外 D.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券

　　E.以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)

　　10.下列情形屬于信用卡詐騙罪的有( )。

　　A.使用作廢信用卡進(jìn)行詐騙 B.盜竊他人信用卡并使用

　　C.使用信用卡惡意透支 D.使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡

　　E.非法持有他人信用卡進(jìn)行詐騙

　　二、多項(xiàng)選擇題參考答案與解析

　　1.ABCDE 2.CE 3.ACD 4.ABCDE 5.CDE 6.ABC 7.ABCD 8.DE 9.ABCDE 10.ACDE

　　1.【解析】金融犯罪的對(duì)象可以是人，不僅包括自然人，也包括遭受金融詐騙的單位、非法吸收公眾存款所涉及的“公眾”等;可以是各種金融工具，具體包括貨幣、各種金融票證(如匯票、本票、支票等)、有價(jià)證券、信用證、信用卡等。

　　2.【解析】C選項(xiàng)錯(cuò)誤，偽造貨幣罪侵犯的對(duì)象是可在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)流通或兌換的人民幣和境外貨幣;E選項(xiàng)錯(cuò)誤，構(gòu)成偽造貨幣罪并不要求完成全部印制工序。

　　5.【解析】票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是指狹義的金融票據(jù)，僅指匯票、本票和支票。

　　6.【解析】金融憑證詐騙罪的行為對(duì)象僅指委托收款憑證、匯款憑證及銀行存單，不包括匯票、本票、支票。

　　7.【解析】E選項(xiàng)屬于貸款詐騙罪的主觀方面。

　　9.【解析】洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪：走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其性質(zhì)和來(lái)源而提供資金賬戶，協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券，協(xié)助將資金匯往境外，或者以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的行為，因此選ABCDE。

　　10.【解析】信用卡詐騙罪是指使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利甩信用卡惡意透支進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為：B選項(xiàng)“盜竊他人信用卡并使用”屬于盜竊罪，而非信用卡詐騙罪。 “