第二十一章 銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法大綱內(nèi)容

　　(一)深入了解銀行監(jiān)管的目標(biāo)、方法、流程;

　　(二)深入了解監(jiān)管評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容、框架和作用。

　　第二十一章 銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法模擬試題

　　考點(diǎn)1銀行監(jiān)管目標(biāo)

　　1.(判斷)銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　1.【答案】A。

　　2.(多選)具體來講，我國的銀行監(jiān)管目標(biāo)主要有(　　)。

　　A.保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益

　　B.增強(qiáng)市場信心

　　C.增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解

　　D.減少金融犯罪

　　E.支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展.防范金融風(fēng)險(xiǎn)

　　2.【答案】ABCDE。

　　考點(diǎn)2合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管

　　3.(單選)(　　)是指通過行政手段，對(duì)銀行執(zhí)行有關(guān)法規(guī)、制度和規(guī)章等情況進(jìn)行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經(jīng)營行為.維護(hù)銀行業(yè)內(nèi)部秩序。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

　　B.行業(yè)自律

　　C.市場約束

　　D.合規(guī)監(jiān)管

　　3.【答案】D。解析：本題主要考查了合規(guī)監(jiān)管的概念。合規(guī)監(jiān)管以行政管制為主，主要是將銀行經(jīng)營行為約束在國家政策、法規(guī)允許的范圍內(nèi)，其著眼點(diǎn)更多地在于維護(hù)國家政策法規(guī)的嚴(yán)肅性，明確規(guī)定能做什么，不能做什么，屬于靜態(tài)的監(jiān)管模式。

　　4.(判斷)在合規(guī)監(jiān)管方式下，監(jiān)管部門主要做兩項(xiàng)工作：一是制定規(guī)定，二是檢查規(guī)定的執(zhí)行情況。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　4.【答案】A。

　　5.(判斷)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是指通過識(shí)別銀行業(yè)務(wù)中固有的風(fēng)險(xiǎn)種類，進(jìn)而對(duì)銀行業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估.并按照CAMEL評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)全面持續(xù)地評(píng)價(jià)銀行經(jīng)營狀況的監(jiān)管方式。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　5.【答案】A。

　　6.(單選)(　　)，實(shí)現(xiàn)了由事后檢查向事前監(jiān)測、事后發(fā)現(xiàn)向事前預(yù)警、事后糾正向事前防范轉(zhuǎn)變。有更強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、識(shí)別和化解能力。在監(jiān)管成本不升高的情況下能取得更好效果.因此是更有效的監(jiān)管。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

　　B.行業(yè)自律

　　C.市場約束

　　D.合規(guī)監(jiān)管

　　6.【答案】A。

　　7.(判斷)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方式的核心是監(jiān)管當(dāng)局能夠識(shí)別、監(jiān)測、預(yù)警和處置風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是各個(gè)環(huán)節(jié)的基礎(chǔ)。開放條件下銀行風(fēng)險(xiǎn)來源主要有經(jīng)濟(jì)周期、期限錯(cuò)配、對(duì)客戶的經(jīng)濟(jì)及還款能力評(píng)估失誤、市場環(huán)境變化、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展等。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　7.【答案】A。

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